Tin tức 
Thông tin Coin 
Về chúng tôi 
Theo CoinDesk đưa tin ngày 14 tháng 2 năm 2025 (giờ địa phương), cựu CEO của Praetorian Group International (PGI) vừa bị tòa án Mỹ tuyên phạt 20 năm tù giam vì điều hành một mô hình *“từ Bitcoin(BTC) ponzi”* quy mô toàn cầu, gây thiệt hại hơn 2 tỷ USD cho hơn 90.000 nhà đầu tư. Vụ án được xem là một trong những “từ Bitcoin ponzi” lớn nhất liên quan đến đa cấp đầu tư trong những năm gần đây.
Theo Bộ Tư pháp Mỹ, CEO của PGI là Ramil Ventura Palafox đã bị kết án 20 năm tù vì điều hành mô hình “từ Bitcoin ponzi” thông qua PGI, với tổng số tiền huy động lên tới 201 triệu USD (khoảng 2.904 tỷ đồng). Cơ quan công tố cho biết, hơn 90.000 nhà đầu tư trên toàn thế giới đã trở thành nạn nhân của chương trình này.
PGI được Palafox giới thiệu là một nền tảng “từ Bitcoin đầu tư”, sử dụng chiến lược “từ Bitcoin trading” để tạo ra lợi nhuận cao cho nhà đầu tư. Công ty được xây dựng theo mô hình đa cấp (MLM), khuyến khích người tham gia mời gọi thêm F1, F2 để nhận hoa hồng, đồng thời hứa hẹn mức lợi nhuận cố định từ 0,5% đến 3% mỗi ngày, tùy theo số vốn bỏ ra. Palafox, 61 tuổi, mang hai quốc tịch Mỹ và Philippines, trực tiếp kiểm soát PGI với vai trò chủ sở hữu, Chủ tịch hội đồng quản trị, CEO và “giám đốc truyền thông”.
Tuy nhiên, hồ sơ tòa án cho thấy PGI gần như không hề thực hiện hoạt động giao dịch “từ Bitcoin” nào đủ để tạo ra lợi nhuận như cam kết. Số “tiền lãi” mà nhà đầu tư nhận được chủ yếu đến từ tiền gốc của chính họ hoặc tiền góp của những nhà đầu tư mới – một cấu trúc điển hình của “từ ponzi crypto”. Từ tháng 12/2019 đến tháng 10/2021, ít nhất 90.000 nhà đầu tư đã chuyển cho PGI tổng cộng 201 triệu USD, trong đó khoảng 30,3 triệu USD là tiền pháp định, còn lại là 8.198 BTC – tương đương khoảng 171,5 triệu USD vào thời điểm đó.
Cơ quan chức năng ước tính tổng thiệt hại ròng của nhà đầu tư vượt quá 62 triệu USD (khoảng 896 tỷ đồng), sau khi trừ các khoản chi trả trở lại mang tính chất “giữ chân” và “tạo niềm tin”. Để duy trì ảo giác về lợi nhuận, Palafox cho xây dựng một cổng thông tin trực tuyến, hiển thị số dư tài khoản và lợi nhuận giả mạo cho nhà đầu tư trong suốt giai đoạn 2020–2021. Nhiều người, khi thấy “lợi nhuận” tăng đều mỗi ngày, đã tiếp tục nạp thêm vốn hoặc giới thiệu thêm người quen tham gia.
Trong khi đó, một phần rất lớn tiền của nhà đầu tư bị Palafox dùng cho mục đích cá nhân. Theo cáo trạng, ông ta đã chi khoảng 3 triệu USD để mua sắm hơn 20 siêu xe và xe sang, gồm Porsche, Lamborghini, McLaren, Ferrari, BMW và Bentley. Palafox còn vung tiền thuê hoặc mua các căn penthouse trong chuỗi khách sạn hạng sang với tổng chi phí hơn 329.000 USD, đồng thời sở hữu ít nhất bốn bất động sản tại Las Vegas và Los Angeles, với tổng giá trị ước tính trên 6 triệu USD.
Ngoài bất động sản và siêu xe, Palafox còn chi khoảng 3 triệu USD để mua sắm hàng loạt sản phẩm từ các thương hiệu xa xỉ như Louboutin, Neiman Marcus, Gucci, Versace, Ferragamo, Valentino, Cartier, Rolex, Hermès… bao gồm quần áo, đồng hồ, trang sức, nội thất cao cấp. Tài liệu điều tra cũng cho thấy ông ta đã chuyển cho người thân 800.000 USD tiền pháp định và 100 BTC, với giá trị thời điểm đó khoảng 3,3 triệu USD.
Bộ Tư pháp Mỹ cho biết các nạn nhân của PGI có thể đủ điều kiện nhận khoản bồi thường (restitution) theo lệnh của tòa án trong giai đoạn xử lý tài sản. Tuy vậy, quy mô tài sản có thể thu hồi và phân bổ thực tế hiện vẫn chưa rõ, và khả năng bù đắp toàn bộ thiệt hại cho hơn 90.000 nhà đầu tư được đánh giá là khá thấp.
Song song với vụ án hình sự, Anh quốc đã ra tay từ sớm. Năm 2022, pháp nhân PGI Global tại Anh bị Tòa án Tối cao (High Court) ra quyết định buộc phải giải thể và thanh lý tài sản. Tiếp đó, vào tháng 4 năm 2025, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đã khởi kiện dân sự đối với Palafox vì cáo buộc thiết kế và vận hành mô hình “từ Bitcoin ponzi” quy mô lớn, nhằm siết chặt hơn nữa trách nhiệm pháp lý và ngăn chặn các hoạt động tương tự.
Vụ PGI đang được nhìn nhận như một hồi chuông cảnh báo đối với các mô hình “từ Bitcoin đầu tư” hoặc “từ crypto lợi nhuận cao” kết hợp cấu trúc đa cấp, cam kết lãi suất theo ngày và thưởng hoa hồng mạnh cho tuyến dưới. Trong bối cảnh thị trường “từ tiền mã hóa” vẫn thu hút dòng vốn mới, các cam kết lãi “0,5–3%/ngày”, “bảo hiểm vốn 100%” hay “thu nhập thụ động từ trading AI” tiếp tục là chiêu bài để nhiều dự án mời gọi người chơi.
"bình luận" Vụ việc PGI cho thấy, yếu tố nguy hiểm không chỉ nằm ở “từ Bitcoin” hay “từ tiền mã hóa” mà đến từ cấu trúc ponzi núp bóng công nghệ mới. Với nhà đầu tư, bất kỳ mô hình nào cam kết lợi nhuận cao, đều đặn theo ngày, lại gắn với mạng lưới đa cấp và thiếu minh bạch về hoạt động giao dịch thực tế, đều cần được xếp vào nhóm rủi ro cực cao. Trong bối cảnh nhà quản lý trên thế giới, bao gồm SEC và các tòa án Anh – Mỹ, tăng cường truy quét “từ ponzi Bitcoin”, câu chuyện PGI nhiều khả năng sẽ còn được nhắc lại như một ví dụ điển hình về việc những lời hứa “lợi nhuận mỗi ngày” có thể kết thúc bằng án tù hàng chục năm và khoản thua lỗ khó có thể phục hồi cho phần lớn nạn nhân.
Bình luận 0