Đổi chui hơn 3,4 tỷ won Tether(USDT), một người lĩnh án tù 1 năm

Một người đàn ông ngoài 30 tuổi vừa bị tuyên án tù giam vì điều hành đường dây đổi tiền mã hóa chui, dùng Telegram để gom khách rồi quy đổi Tether(USDT) ra tiền mặt với tổng giá trị giao dịch hơn 3,4 tỷ won.

Tòa án quận Chuncheon (Hàn Quốc) cho biết Thẩm phán Jeong Jong-geon (정종건), Bộ phận Hình sự 1, đã tuyên phạt bị cáo A (34 tuổi) 1 năm tù vì vi phạm Luật Báo cáo Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể (특정금융정보법), theo thông báo ngày 5. Theo cáo trạng, từ tháng 1 đến tháng 6, A cấu kết với hai người quen là B và C thực hiện tổng cộng 152 lần giao dịch, nhận từ khách hàng 2.286.971 Tether(USDT), tương đương khoảng 3,39 tỷ won, rồi giao lại tiền mặt sau khi trừ phí.

Phương thức các đối tượng sử dụng được gọi là giao dịch tay đôi. Nhóm này mở kênh đổi tiền mã hóa trên Telegram để thu hút khách, sau đó gặp trực tiếp để nhận Tether(USDT) và trả lại tiền mặt, trừ đi mức phí 2-5%.

Giao dịch tay đôi là hình thức các bên trực tiếp gặp nhau để trao đổi tiền mã hóa lấy tiền mặt mà không qua sàn giao dịch trực tuyến. Vì diễn ra ngoài các bước xác thực tài khoản thật, xác minh danh tính khách hàng và giám sát giao dịch bất thường của sàn, hình thức này từ lâu bị chỉ ra là gây khó khăn cho việc truy vết nguồn gốc và dòng chảy dòng tiền.

A và B phụ trách việc gom khách qua Telegram và trực tiếp gặp gỡ giao dịch. Trong khi đó, C được xác định là người rút tiền mặt từ tài khoản để giao cho khách, đồng thời quảng bá kênh Telegram và đến tận nơi gặp khách ở các tỉnh.

Hội đồng xét xử nhận định đây không phải giao dịch đơn lẻ mà là hoạt động kinh doanh chui được thực hiện lặp đi lặp lại, có phân chia vai trò rõ ràng. Thời gian giao dịch kéo dài hơn 5 tháng và số lần giao dịch lên tới 152 lần là những yếu tố được xem xét khi lượng hình.

Luật Báo cáo Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể quy định các đơn vị kinh doanh giao dịch tiền mã hóa như một hoạt động thương mại phải báo cáo tên doanh nghiệp, tên người đại diện, địa chỉ trụ sở và thông tin liên hệ cho Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) Hàn Quốc. Điều 7 của luật này, được Trung tâm Thông tin Pháp luật Quốc gia Hàn Quốc công bố, cũng quy định rõ nghĩa vụ báo cáo của các đơn vị kinh doanh tài sản ảo.

Nghĩa vụ báo cáo là cơ chế giúp cơ quan chức năng xác nhận được sự tồn tại và cấu trúc vận hành của đơn vị kinh doanh. Hoạt động không báo cáo không chỉ đơn thuần là bỏ sót thủ tục hành chính, mà còn có thể bị xử lý hình sự vì diễn ra lặp đi lặp lại bên ngoài hệ thống phòng chống rửa tiền.

Thẩm phán Jeong Jong-geon nhấn mạnh: "Hành vi rửa tiền bằng tiền mã hóa đang được sử dụng như công cụ cốt lõi tiếp tay cho các tội phạm nghiêm trọng như lừa đảo qua điện thoại, cờ bạc, ma túy hoàn tất trót lọt, do đó hành vi giao dịch tài sản ảo mà không báo cáo cơ quan chức năng cần bị xử lý nghiêm khắc." Có thể bình luận rằng hội đồng xét xử đã nhìn nhận nghiêm trọng nguy cơ kênh quy đổi tiền mã hóa ra tiền mặt trở thành công cụ che giấu tiền thu lợi bất chính.

Ông Jeong nói thêm: "Bị cáo trong hơn 5 tháng đã lặp lại việc nhận tiền mã hóa rồi đổi ra tiền mặt để giao lại, thu lợi đáng kể nên trách nhiệm hình sự là nặng." Tuy nhiên, việc A thừa nhận hành vi phạm tội và không có tiền án cùng loại được xem là tình tiết giảm nhẹ.

Vụ việc lần này cho thấy các kênh nhắn tin kín có thể bị lợi dụng làm cửa ngõ đổi tiền mã hóa. Tether(USDT) là đồng stablecoin được thiết kế neo giá theo đồng USD, và trong vụ án này được dùng làm phương tiện giao dịch: khách gửi Tether(USDT), phía bị cáo giao lại tiền mặt.

Về bản chất, stablecoin được thiết kế để giảm biến động giá nên thường được dùng như phương tiện thay thế tiền mặt trong giao dịch và thanh toán. Tuy nhiên, nếu bị quy đổi ra tiền mặt lặp đi lặp lại ngoài phạm vi báo cáo và xác minh khách hàng, dòng tiền sẽ khó bị truy vết, làm tăng nguy cơ bị lợi dụng làm kênh che giấu tiền phạm pháp.

Tại Hàn Quốc, các thảo luận về việc mở rộng phạm vi giám sát và xử lý đối với các đơn vị kinh doanh tài sản ảo chưa đăng ký vẫn đang tiếp diễn. TokenPost trước đó đã đưa tin về nỗ lực sửa luật nhằm trao quyền điều tra trực tiếp cho Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính đối với các đơn vị kinh doanh tài sản ảo chưa đăng ký.

Trước đó, tòa án cũng từng tuyên án tù giam thực tế trong một vụ rửa tiền bằng tiền mã hóa khác. Phán quyết lần này một lần nữa khẳng định rằng giao dịch tài sản ảo không đăng ký không chỉ dừng lại ở việc đổi tiền đơn thuần, mà còn có thể trở thành kênh rửa tiền.