Binance phủ nhận cáo buộc lách trừng phạt Iran, khẳng định không sa thải điều tra viên nội bộ

Sàn giao dịch tiền mã hóa toàn cầu **“Binance”** vừa chính thức phủ nhận loạt cáo buộc vi phạm lệnh trừng phạt liên quan đến Iran và tin đồn sa thải hàng loạt nhân sự phụ trách điều tra nội bộ. Động thái này diễn ra trong bối cảnh sau thỏa thuận trị giá hàng tỷ đô la với cơ quan chức năng Mỹ năm 2023, hoạt động giám sát pháp lý nhắm vào **“Binance”** ngày càng siết chặt, khiến tranh luận về năng lực tuân thủ và rủi ro quy định của sàn tiếp tục leo thang.

Theo tạp chí kinh tế Mỹ Fortune đưa tin ngày (giờ địa phương), đội ngũ điều tra nội bộ của **“Binance”** được cho là đã phát hiện dòng tiền liên quan đến Iran luân chuyển qua nền tảng trong giai đoạn từ tháng 3 năm 2024 đến tháng 8 năm 2025, với tổng giá trị hơn 1 tỷ đô la Mỹ (khoảng 1.444,4 tỷ won). Nguồn tin của Fortune cho biết phần lớn giao dịch được thực hiện thông qua Tether(USDT) trên mạng Tron(TRX). Báo cáo này cũng nêu rằng ít nhất 5 điều tra viên nội bộ – trong đó có người từng làm trong cơ quan thực thi pháp luật – đã bị sa thải sau khi lập tài liệu về các hoạt động nói trên, đồng thời một số nhân sự cấp cao phụ trách tuân thủ và kiểm soát rủi ro cũng rời **“Binance”** trong vài tháng gần đây. Hàm ý được Fortune đưa ra là **“Binance”** có thể đã biết về giao dịch nghi ngờ nhằm lách trừng phạt Iran nhưng không hành động, thậm chí chặn đứng nỗ lực báo cáo nội bộ.

Trước các cáo buộc này, **“Binance”** lập tức công bố phản hồi chính thức. Trong thư điện tử do Giám đốc điều hành Richard Teng gửi đi, **“Binance”** khẳng định toàn bộ nội dung mà Fortune nhắc tới là “không đúng sự thật”, đồng thời nhấn mạnh không có bất kỳ điều tra viên nào bị buộc thôi việc vì nêu lo ngại tuân thủ hay báo cáo rủi ro trừng phạt tiềm ẩn. Theo **“Binance”**, bản thân hành vi vi phạm lệnh trừng phạt mà bài báo mô tả “chưa từng xảy ra”.

Sàn cho biết đã tiến hành một cuộc rà soát nội bộ toàn diện, có tham vấn tư vấn pháp lý bên ngoài, nhưng không tìm thấy chứng cứ cho thấy các hoạt động bị nêu tên vi phạm bất kỳ quy định trừng phạt hiện hành nào. **“Binance”** cũng bác bỏ ngụ ý cho rằng sàn “không tuân thủ nghĩa vụ pháp lý trong khuôn khổ các chương trình giám sát đang áp dụng”, khẳng định vẫn duy trì hợp tác với cơ quan quản lý tại Mỹ, châu Âu và châu Á, đồng thời vận hành hệ thống chống rửa tiền (AML) và tuân thủ trừng phạt theo các điều kiện giám sát đã cam kết.

Bối cảnh khiến tranh cãi quanh **“Binance”** thêm gay gắt là thỏa thuận lịch sử với nhà chức trách Mỹ năm 2023, trong đó sàn đồng ý nộp 4,3 tỷ đô la Mỹ (khoảng 62.990,9 tỷ won) để dàn xếp cáo buộc vi phạm quy định trừng phạt và chống rửa tiền. Sau thỏa thuận, nhà sáng lập Triệu Trường Bằng (Changpeng Zhao) rời ghế Giám đốc điều hành và chấp hành án tù 4 tháng. Đổi lại, **“Binance”** đồng ý tăng cường kiểm soát tuân thủ và chấp nhận cơ chế giám sát bên ngoài.

Tuy nhiên, nhiều hãng tin quốc tế vẫn giữ thái độ hoài nghi với năng lực tuân thủ của **“Binance”**. Theo Financial Times đưa tin tháng 12 năm (giờ địa phương), một số tài khoản bị nghi vấn trên **“Binance”** vẫn tiếp tục giao dịch ngay cả sau khi sàn đạt thỏa thuận hình sự với Mỹ. Nội dung mà Financial Times trích dẫn từ dữ liệu nội bộ cho thấy 13 tài khoản được đánh giá là “có vấn đề” đã xử lý tổng cộng khoảng 1,7 tỷ đô la Mỹ (khoảng 2.455,4 tỷ won) giao dịch kể từ năm 2021, trong đó khoảng 144 triệu đô la Mỹ (khoảng 208,03 tỷ won) phát sinh sau thời điểm **“Binance”** nhận tội và đạt thỏa thuận với các công tố viên Mỹ.

Khi đó, **“Binance”** cũng phản ứng quyết liệt, cho rằng bài viết của Financial Times “gán ghép sai lệch” và khẳng định sàn coi trọng tuân thủ. Công ty giải thích tất cả giao dịch đều được sàng lọc dựa trên thông tin sẵn có vào thời điểm thực hiện, và các ví được nêu trong bài báo không nằm trong danh sách trừng phạt ở giai đoạn đó.

Liên quan đến bài viết mới của Fortune, **“Binance”** một lần nữa phủ nhận cách diễn đạt cho rằng sàn đang “nuốt lời” với các nghĩa vụ pháp lý. Theo lập luận của **“Binance”**, doanh nghiệp vẫn hoạt động trong khuôn khổ các chương trình giám sát đang được triển khai tại nhiều khu vực pháp lý khác nhau, gửi báo cáo định kỳ và triển khai các biện pháp cải thiện kiểm soát nội bộ theo yêu cầu của cơ quan chức năng.

*bình luận* Tranh cãi hiện tại không chỉ xoay quanh tính chính xác của từng con số hay chi tiết, mà còn phản ánh cuộc “kiểm tra sức chịu đựng” với hệ thống tuân thủ mà **“Binance”** đã cam kết nâng cấp sau án phạt kỷ lục. Một bộ phận thị trường cho rằng với quy mô khổng lồ và lượng giao dịch xuyên biên giới, không sàn nào có thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro tiếp xúc với đối tượng bị trừng phạt. Nhưng không ít ý kiến khác nhấn mạnh việc **“Binance”** liên tục xuất hiện trong các phóng sự điều tra về lệnh trừng phạt và AML cho thấy hệ thống kiểm soát nội bộ của sàn có thể vẫn chưa đạt chuẩn kỳ vọng của cơ quan quản lý.

Ở tầm rộng hơn, các cáo buộc nhằm vào **“Binance”** một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về vai trò của tuân thủ trừng phạt và quản trị rủi ro pháp lý đối với toàn bộ thị trường tiền mã hóa. **“Binance”** vẫn nằm trong nhóm sàn có khối lượng giao dịch giao ngay và phái sinh lớn nhất thế giới. Bất kỳ rủi ro pháp lý hay trừng phạt nào mang tính hệ thống nhắm vào nền tảng này đều có thể tác động trực tiếp tới thanh khoản của Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH) và nhiều tài sản số khác, qua đó ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư toàn cầu.

Hiện tại, bức tranh xoay quanh **“Binance”** vẫn là thế đối đầu giữa một bên là các bài điều tra của Fortune, Financial Times và một bên là phản bác từ phía sàn. Cho tới khi cơ quan quản lý công bố kết quả điều tra độc lập, đưa ra thông cáo chính thức hoặc công khai báo cáo giám sát, rất khó để đưa ra kết luận dứt khoát về mức độ tuân thủ trừng phạt của **“Binance”**. Dù vậy, việc các sàn giao dịch lớn minh bạch hơn về hệ thống AML, quy trình kiểm soát danh sách trừng phạt và chấp nhận cơ chế kiểm toán bên ngoài sẽ là yếu tố then chốt quyết định tốc độ phục hồi niềm tin thị trường, cũng như định hình mức độ nghiêm khắc của khung pháp lý đối với ngành tiền mã hóa trong thời gian tới.