65.747 USD tiền khách bị chiếm dụng, Fed cấm cựu nhân viên ngân hàng

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã ban hành lệnh cấm tham gia hoạt động trong ngành ngân hàng đối với một cựu nhân viên bị cáo buộc chiếm dụng khoảng 65.747 USD (khoảng 91,06 triệu won) tiền của khách hàng.

Theo Fed công bố ngày 28 (giờ Hàn Quốc), cơ quan này đã ban hành lệnh cấm theo hình thức đồng thuận (consent order) đối với Gadiel J. Rosario-Alvarado, cựu nhân viên của Banco Popular de Puerto Rico. Lệnh có hiệu lực từ ngày 24 tháng 8 năm 2026.

Theo nội dung lệnh, từ năm 2023 đến năm 2025, khi làm nhân viên tư vấn qua điện thoại của ngân hàng, Rosario-Alvarado đã rút khoảng 65.747 USD từ tài khoản khách hàng. Ông này được cho là đã thực hiện ít nhất 50 giao dịch để lấy tiền khách hàng thanh toán cho thẻ tín dụng của bản thân và người thân.

Banco Popular de Puerto Rico đã sa thải Rosario-Alvarado vào ngày 11 tháng 6 năm 2025. Lệnh của Fed nêu rõ ông bị sa thải sau khi thừa nhận một số giao dịch không được phép.

Đây là lệnh cấm nhắm vào cá nhân cựu nhân viên, không phải biện pháp chế tài về mức độ an toàn đối với chính ngân hàng. Fed ban hành lệnh dựa trên Điều 8(e) của Đạo luật Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDI Act). Theo đó, Rosario-Alvarado bị cấm tham gia vào hoạt động của các tổ chức nhận tiền gửi được bảo hiểm, công ty mẹ, công ty con liên quan và các tổ chức ngân hàng nước ngoài liên quan nếu không có sự chấp thuận bằng văn bản trước. Ông cũng bị hạn chế quyền bỏ phiếu bầu hội đồng quản trị, vận động ủy quyền biểu quyết và tham gia với tư cách người liên quan đến tổ chức.

Lệnh cho biết Rosario-Alvarado không thừa nhận cũng không phủ nhận cáo buộc của Fed, nhưng đồng ý với lệnh này mà không qua thủ tục tố tụng chính thức hay kiện tụng kéo dài. Nếu vi phạm lệnh, ông có thể bị chế tài dân sự hoặc hình sự theo Đạo luật Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang.

Banco Popular de Puerto Rico được Hội đồng Kiểm tra các Tổ chức Tài chính Liên bang Mỹ (FFIEC) xếp loại là ngân hàng thành viên cấp bang (State Member Bank) theo Trung tâm Thông tin Quốc gia (NIC). Vụ việc được xem là biện pháp chế tài cá nhân nhắm vào nhân viên có quyền truy cập tài khoản khách hàng, xuất phát từ vi phạm kiểm soát nội bộ.

Trước đó, ngày 20 tháng 8, Fed cũng công bố các biện pháp xử lý tương tự đối với cựu nhân viên của Regions Bank và United Community Bank. Tương tự trường hợp Fed từng ban hành lệnh cấm tham gia hoạt động ngân hàng đối với cựu nhân viên Regions Bank, lệnh cấm không chỉ áp dụng cho ngân hàng mà còn cho cả cá nhân liên quan như lãnh đạo, nhân viên.