3.500 doanh nghiệp thử nghiệm giao dịch tài sản mã hóa, FIU kiểm tra tiền mặt tài khoản pháp nhân

Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã bắt đầu kiểm tra hiện trạng tiền mặt won tại các tài khoản pháp nhân trên những sàn giao dịch won lớn, trước khi mở rộng sự tham gia của doanh nghiệp vào thị trường tài sản mã hóa. Đây là bước chuẩn bị cho giao dịch thử nghiệm dành cho khoảng 3.500 doanh nghiệp, gồm các công ty niêm yết và pháp nhân đăng ký nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Hãng thông tấn Yonhap dẫn nguồn cho biết FIU mới đây đã yêu cầu các sàn giao dịch tài sản mã hóa won lớn nộp báo cáo về số dư tiền mặt won trong tài khoản pháp nhân, lịch sử hoàn trả tiền và tình hình chuẩn bị nghiệp vụ liên quan. Yêu cầu này nhằm xác nhận liệu dòng tiền và quy trình hoàn trả có được quản lý chặt chẽ hay không khi khách hàng pháp nhân thực sự tham gia giao dịch qua tài khoản won.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã công bố “lộ trình tham gia thị trường tài sản mã hóa của doanh nghiệp” tại kết quả phiên họp Ủy ban Tài sản ảo lần thứ 3, ngày 13 tháng 2 năm 2025. Theo lộ trình, nửa đầu năm cho phép cơ quan thực thi pháp luật, pháp nhân phi lợi nhuận, quỹ trường đại học và các sàn giao dịch tài sản mã hóa bán ra với mục đích chuyển đổi thành tiền mặt. Nửa cuối năm sẽ thử nghiệm cho phép khoảng 3.500 công ty niêm yết và pháp nhân đăng ký nhà đầu tư chuyên nghiệp giao dịch mua bán với mục đích đầu tư và tài chính.

Tài khoản pháp nhân chính là mấu chốt của vấn đề. Để mua bán tài sản mã hóa trên các sàn giao dịch won trong nước, người dùng cần có tài khoản xác thực danh tính thật (real-name) tại ngân hàng. Khi sự tham gia của doanh nghiệp mở rộng, sàn giao dịch và ngân hàng liên kết phải cùng kiểm tra mục đích giao dịch, nguồn gốc tiền, xác minh khách hàng và quy trình chống rửa tiền.

Tài khoản xác thực danh tính thật là loại tài khoản đối chiếu tên người dùng sàn giao dịch với tên chủ tài khoản ngân hàng, qua đó quản lý luồng nạp rút tiền won. Từ trước đến nay, hoạt động của thị trường won vẫn vận hành dựa trên sự liên kết giữa sàn giao dịch và ngân hàng, cùng nghĩa vụ xác minh khách hàng và hệ thống giám sát giao dịch bất thường.

Cũng trong lộ trình này, FSC cho biết sẽ xây dựng hướng dẫn giao dịch, bao gồm việc siết chặt xác minh mục đích giao dịch và nguồn gốc tiền của ngân hàng, khuyến khích sử dụng tổ chức lưu ký-quản lý tài sản mã hóa của bên thứ ba, và mở rộng công bố thông tin cho nhà đầu tư. Cơ quan này giải thích rằng việc cấp tài khoản xác thực danh tính thật cuối cùng sẽ do ngân hàng và sàn giao dịch quyết định sau quá trình thẩm định chi tiết.

Yêu cầu cung cấp dữ liệu lần này của FIU được xem là động thái gắn liền với quá trình chuẩn bị hướng dẫn nói trên. Việc kiểm tra quy mô tiền mặt won còn lại trong tài khoản pháp nhân, quy trình xử lý các yêu cầu hoàn trả trước đây và thủ tục nội bộ của sàn giao dịch sẽ giúp giảm bớt xáo trộn trong quá trình triển khai chế độ mới.

Về phía sàn giao dịch, trước khi tiếp nhận khách hàng pháp nhân, các đơn vị này phải chỉnh sửa lại quy trình nghiệp vụ. Vấn đề đặt ra là hệ thống nạp-rút tiền won, xác minh khách hàng và báo cáo giao dịch đáng ngờ vốn được xây dựng chủ yếu cho khách hàng cá nhân, liệu có đáp ứng được yêu cầu xác minh mục đích giao dịch và nguồn gốc tiền của pháp nhân hay không.

Ngân hàng cũng nằm trong cùng cơ cấu thẩm định. Ngay cả khi giao dịch pháp nhân được cho phép, việc cấp tài khoản xác thực danh tính thật không diễn ra tự động, mà ngân hàng và sàn giao dịch sẽ cùng xem xét mục đích giao dịch, nguồn gốc tiền và mức độ kiểm soát nội bộ để quyết định.

Xu hướng quản lý hiện đã nghiêng về hướng siết chặt chống rửa tiền. Cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc đã đồng thời triển khai việc siết chặt thẩm định các giao dịch chuyển tiền mã hóa ra nước ngoài từ 10 triệu won trở lên và tăng cường thẩm định hồ sơ đăng ký của các đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa.

Việc mở rộng sự tham gia của doanh nghiệp cũng được thúc đẩy trong cùng khuôn khổ này: mở rộng phạm vi tham gia thị trường nhưng vẫn ưu tiên xác nhận các cơ chế chống rửa tiền và bảo vệ người dùng trước.

Tuy nhiên, thời điểm chính thức triển khai giai đoạn 2 của giao dịch thử nghiệm vẫn chưa được ấn định. Sự tham gia của các doanh nghiệp thông thường, không thuộc diện nhà đầu tư chuyên nghiệp, vẫn là vấn đề cần xem xét trong trung và dài hạn, tùy thuộc vào kết quả giai đoạn thử nghiệm, quá trình lập pháp giai đoạn 2 và việc chỉnh sửa các quy định về ngoại hối, thuế.