Anh trấn áp giao dịch P2P tiền mã hóa không đăng ký, coi là mắt xích rửa tiền

Cơ quan quản lý tài chính Anh siết chặt *“giao dịch P2P tiền mã hóa”* không đăng ký, xem đây là mắt xích rủi ro trong hoạt động *rửa tiền* và tội phạm tài chính. Theo thông tin từ Financial Conduct Authority (FCA) công bố ngày 18 tháng 4 (giờ địa phương), chiến dịch kiểm tra đồng loạt tại London đánh dấu lần đầu tiên Anh tiến hành trấn áp quy mô lớn đối với mô hình giao dịch ngang hàng không qua sàn.

Theo FCA, phối hợp cùng Cơ quan Thuế và Hải quan Anh (HMRC) và Đội điều tra tội phạm có tổ chức khu vực Tây Nam (SWROCU), lực lượng chức năng đã đồng thời đột kích 8 địa điểm trên địa bàn London, nghi có liên quan đến hoạt động *“giao dịch P2P tiền mã hóa”* bất hợp pháp. Tại mỗi điểm, cơ quan chức năng ban hành lệnh “ngừng hoạt động kinh doanh”, thu giữ thiết bị, tài liệu và dữ liệu kỹ thuật số để phục vụ nhiều cuộc điều tra hình sự đang được mở rộng.

Đối tượng chính của chiến dịch là những cá nhân, nhóm đứng sau mô hình *giao dịch P2P tiền mã hóa* – nơi người dùng mua bán coin trực tiếp với nhau mà không thông qua sàn tập trung hay nền tảng trung gian. Theo quy định hiện hành tại Anh, bất kỳ đơn vị nào cung cấp dịch vụ này đều phải đăng ký với FCA và tuân thủ đầy đủ chuẩn mực chống rửa tiền (AML). Tuy nhiên, FCA cho biết hiện *không có một doanh nghiệp P2P tiền mã hóa nào được cấp phép hoạt động tại Anh*, đồng nghĩa mọi mô hình đang tự vận hành ngoài khuôn khổ giám sát đều bị xem là bất hợp pháp.

“Việc điều hành *giao dịch P2P tiền mã hóa* mà không đăng ký với FCA là rõ ràng vi phạm pháp luật tại Anh và làm gia tăng nguy cơ tội phạm tài chính”, Steve Smart, Giám đốc phụ trách Thực thi và Giám sát thị trường của FCA, nhấn mạnh trong thông cáo.

Ở góc độ điều tra hình sự, Ross Plater, điều tra viên thuộc SWROCU, cảnh báo loại hình này có thể trở thành “đường ống” cho *dòng tiền phạm tội*: “Những giao dịch này có thể được dùng để dịch chuyển, che giấu và hợp thức hóa tiền phi pháp, từ đó hỗ trợ tội phạm tiêu dùng hoặc tái đầu tư vào các hoạt động phạm pháp khác”.

*bình luận*: FCA và lực lượng chống tội phạm đang xem *giao dịch P2P tiền mã hóa* như mắt xích trung gian giữa tài sản bất hợp pháp và hệ thống tài chính chính thống. Đặc tính ẩn danh, khó truy vết nếu không có khung giám sát chặt chẽ khiến mảng P2P trở thành “vùng xám” dễ bị tội phạm tận dụng, nhất là trong bối cảnh Anh đẩy mạnh các chiến dịch cắt đứt luồng vốn nuôi dưỡng tội phạm có tổ chức.

Động thái nhắm vào *giao dịch P2P tiền mã hóa* cũng nằm trong bức tranh lớn hơn về xu hướng *siết chặt quy định tiền mã hóa* tại Anh. Thời gian qua, FCA đã lần lượt truy tố các đối tượng vận hành máy ATM tiền mã hóa không phép, bắt giữ cá nhân liên quan đến “sàn giao dịch” không đăng ký trong năm 2024, xử lý hành vi quảng cáo tài chính trái phép của sàn nước ngoài HTX, đồng thời mở rộng giám sát đối với các *influencer* mạng xã hội quảng bá sản phẩm tài chính rủi ro cao.

Chính phủ Anh đặt mục tiêu đến tháng 10 năm 2027 sẽ hoàn tất bộ khung pháp lý bao trùm toàn bộ thị trường *tiền mã hóa*, từ sàn giao dịch, lưu ký, stablecoin cho tới dịch vụ đầu tư và cố vấn tài chính. Trước đó, từ tháng 9 năm 2026, quy trình nộp hồ sơ xin giấy phép kinh doanh chính thức đối với doanh nghiệp tiền mã hóa sẽ được kích hoạt. Giai đoạn hiện nay, *trọng tâm vẫn là các yêu cầu về chống rửa tiền (AML) và quản lý quảng cáo tài chính*.

FCA khuyến cáo người dùng tại Anh trước khi tham gia bất kỳ hoạt động *giao dịch P2P tiền mã hóa* hay sử dụng dịch vụ tài sản số nào cần kiểm tra kỹ “tình trạng đăng ký” của bên cung cấp dịch vụ trên trang tra cứu chính thức. Nếu giao dịch với tổ chức, cá nhân không đăng ký, nhà đầu tư sẽ không được hưởng cơ chế bảo vệ như Dịch vụ giải quyết tranh chấp tài chính (Financial Ombudsman Service) hay các chương trình bồi thường khi doanh nghiệp mất khả năng thanh toán. Đồng thời, họ có nguy cơ trở thành một mắt xích trong đường đi của *tài sản bị đánh cắp hoặc có nguồn gốc tội phạm*.

Chiến dịch truy quét lần này, hướng thẳng vào *“giao dịch P2P tiền mã hóa”* không đăng ký, được xem là bước đi đầu tiên nhằm lấp khoảng trống giám sát đối với phân khúc P2P tại Anh.

*bình luận*: Với đà siết chặt quy định tại Anh và việc các tổ chức quốc tế liên tục cảnh báo về rủi ro rửa tiền qua tài sản số, nhiều chuyên gia cho rằng những mô hình *giao dịch P2P tiền mã hóa* hoạt động không phép sẽ sớm chịu áp lực tương tự tại các thị trường lớn khác. Nhà đầu tư quốc tế sử dụng P2P để nạp – rút, chuyển tiền xuyên biên giới cần chuẩn bị cho kịch bản môi trường pháp lý trở nên khắt khe hơn, từ yêu cầu KYC/AML nghiêm ngặt cho tới các chiến dịch truy quét phối hợp giữa nhiều nước.