SEC Mỹ khởi kiện mô hình lừa đảo AI trading bot tiền mã hóa 12,3 triệu USD tại Texas

Theo CoinDesk đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ **“SEC”** đã khởi kiện một người đàn ông tại Texas vì bị cáo buộc dựng lên mô hình đầu tư tiền mã hóa dựa trên **“AI”** với “*giao dịch bot*” hứa hẹn lợi suất cao, qua đó lừa khoảng 150 nhà đầu tư rót tổng cộng 12,3 triệu USD. Cơ quan này nhận định vụ việc cho thấy các chiêu trò lừa đảo đang lợi dụng sự bùng nổ của **“AI”** trong thị trường **“tiền mã hóa”** ngày càng tinh vi và khó phát hiện hơn.

Theo đơn kiện được **SEC** nộp ngày 13 (giờ địa phương), bị đơn là Nathan Fuller (Nathan Fuller) sống tại thành phố Cypress, bang Texas. Từ tháng 10 năm 2022 đến giữa năm 2024, Fuller được cho là đã sử dụng công ty Privvy Investments LLC cùng thương hiệu “Gateway Digital Investments” để kêu gọi nhà đầu tư đổ tiền vào một chương trình giao dịch tự động dựa trên **“AI”**. Fuller quảng cáo rằng hệ thống **“AI trading bot”** của mình có thể tạo ra mức lợi nhuận từ 40–50% chỉ trong vòng 30–45 ngày, và với một số khách hàng, ông ta còn cam kết lợi nhuận “đảm bảo” hơn 100% chỉ sau 21 ngày.

Để tạo dựng niềm tin, Fuller được cho là đã xây dựng một câu chuyện đầu tư được “tô vẽ” kỹ lưỡng. Ông ta nói với nhà đầu tư rằng tiền của họ được bảo đảm bằng **“trái phiếu bảo lãnh (surety bond)”**, đồng thời khẳng định các khoản đầu tư này được bảo hiểm bởi **“Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC)”** và bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp chuyên nghiệp. Tuy nhiên, **SEC** khẳng định trong đơn kiện rằng không có bằng chứng nào cho thấy các loại bảo hiểm này tồn tại trong thực tế, và các tuyên bố trên hoàn toàn là sai sự thật. Công cụ chủ chốt được quảng bá – **“bot giao dịch AI”** – cũng bị cáo buộc không hề hoạt động như những gì Fuller mô tả với nhà đầu tư.

Theo ước tính của **SEC**, trong tổng số 12,3 triệu USD huy động được từ mô hình liên quan **“AI”** và **“tiền mã hóa”** này, ít nhất 6,2 triệu USD đã bị Fuller sử dụng cho mục đích chi tiêu cá nhân. Khoảng 5,5 triệu USD còn lại được ông ta dùng để trả cho các nhà đầu tư trước đó theo kiểu “lấy tiền người sau trả cho người trước”, một mô thức điển hình của mô hình Ponzi. Để duy trì lòng tin, Fuller còn bị cáo buộc đã gửi cho khách hàng các bản sao kê tài khoản giả mạo và thư từ được dàn dựng, mang danh những công ty không hề tồn tại nhằm chứng minh “hiệu quả” của **“AI trading bot”** và độ “an toàn” của khoản đầu tư.

Vụ việc một lần nữa làm nổi bật xu hướng các đối tượng lừa đảo liên tục khai thác làn sóng **“AI”** để hợp thức hóa các sản phẩm **“tiền mã hóa”** rủi ro, nhắm vào nhà đầu tư cá nhân thiếu kinh nghiệm. Theo **SEC**, năm ngoái cơ quan này đã xử lý một vụ lừa đảo riêng biệt trị giá 14 triệu USD, trong đó kẻ chủ mưu cũng sử dụng thương hiệu liên quan **“AI”** để thu hút vốn từ công chúng. Tháng trước, **SEC** tiếp tục khởi kiện một nhân vật có tiếng trong ngành **“crypto”** cùng hai công ty do người này kiểm soát, cáo buộc họ đã huy động khoảng 16 triệu USD thông qua việc chào bán token Bitcoin Latinum(BTCP) với những tuyên bố sai lệch về tiềm năng và tính pháp lý.

Trong vụ kiện mới với Fuller, **SEC** yêu cầu tòa án ban hành lệnh cấm vĩnh viễn ngăn ông ta tham gia các hoạt động chào bán chứng khoán trong tương lai, đồng thời buộc hoàn trả toàn bộ khoản lợi bất chính cùng tiền lãi, kèm theo mức phạt dân sự. *bình luận*: Động thái cứng rắn này cho thấy nhà chức trách Mỹ đang muốn gửi tín hiệu rõ ràng rằng việc gắn mác **“AI”** hay **“tiền mã hóa”** không thể là lá chắn pháp lý cho các hành vi gian lận, dù bối cảnh công nghệ mới khiến ranh giới pháp lý đôi lúc còn chưa rõ ràng.

Tuy nhiên, bản thân **SEC** gần đây cũng thừa nhận một số quyết định thực thi trong quá khứ chưa gắn chặt với mức độ thiệt hại thực tế của nhà đầu tư và còn tồn tại tranh cãi trong cách diễn giải luật liên bang với tài sản số. *bình luận*: Điều này phản ánh bài toán cân bằng giữa bảo vệ nhà đầu tư trước những mô hình lừa đảo mới dựa trên **“AI”** và **“tiền mã hóa”**, trong khi vẫn để ngỏ không gian cho đổi mới tài chính hợp pháp. Cuộc tranh luận xoay quanh ranh giới hợp lý của giám sát và chế tài đối với thị trường **“crypto”** vì thế được dự báo sẽ còn kéo dài, nhất là khi sự kết hợp giữa **“AI”** và **“tiền mã hóa”** tiếp tục mở ra nhiều kịch bản sản phẩm vừa tiềm năng, vừa tiềm ẩn rủi ro lừa đảo.