Sàn tiền mã hóa Hàn Quốc phản đối quy định AML mới, cảnh báo nguy cơ ‘tê liệt’ thị trường

Theo Reuters đưa tin ngày 12 (giờ địa phương), 5 sàn giao dịch tiền mã hóa lớn tại Hàn Quốc đang đồng loạt phản đối quy định *từ AML* mới, cho rằng đây là “*từ quy định* quá mức” có thể làm tê liệt hoạt động bình thường của thị trường. Tâm điểm tranh cãi là đề xuất bắt buộc báo cáo toàn bộ giao dịch chuyển tiền mã hóa ra nước ngoài từ 10 triệu won trở lên như giao dịch đáng ngờ.

Liên minh các sàn giao dịch tài sản số Hàn Quốc DAXA – đại diện cho các sàn lớn như Upbit, Bithumb, Coinone… – đã gửi *từ ý kiến chính thức* lên cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc, phản đối dự thảo sửa đổi quy định *từ chống rửa tiền AML*. Theo dự thảo, mọi giao dịch chuyển tiền mã hóa ra nước ngoài có giá trị từ 10 triệu won sẽ mặc định bị xếp vào diện “giao dịch đáng ngờ” và phải báo cáo. DAXA cho rằng cách tiếp cận “quét sạch” như vậy sẽ khiến vô số giao dịch hợp pháp bị đưa vào danh sách báo cáo, khiến việc tuân thủ gần như bất khả thi trên thực tế.

Hiện tại, 5 sàn giao dịch lớn ở Hàn Quốc mỗi năm báo cáo khoảng 63.000 giao dịch đáng ngờ. DAXA ước tính nếu *từ quy định AML* mới được áp dụng, số lượng báo cáo có thể vọt lên hơn 5,4 triệu trường hợp mỗi năm, tương đương tăng khoảng 85 lần. Theo lập luận của DAXA, khối lượng báo cáo “khổng lồ” như vậy sẽ dẫn đến tình trạng “báo cáo tràn lan”, gây quá tải hệ thống, và cuối cùng làm suy yếu chính mục tiêu *từ chống rửa tiền AML* mà nhà chức trách theo đuổi.

bình luận: Khó khăn lớn nhất ở đây không chỉ là chi phí tuân thủ cho doanh nghiệp, mà còn là khả năng xử lý và phân tích dữ liệu khổng lồ của cơ quan chức năng. Một hệ thống AML hiệu quả cần tập trung vào chất lượng, không chỉ số lượng báo cáo.

DAXA cũng phản đối một điều khoản yêu cầu sàn phải “xác minh độ chính xác” của thông tin khách hàng ở mức rất chi tiết, cho rằng yêu cầu này đã vượt quá phạm vi mà luật cấp trên cho phép. Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc và Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) đã công bố dự thảo sửa đổi *từ quy định AML* ngày 30 tháng 3 và mở giai đoạn lấy ý kiến đến ngày 11 tháng 5. Sau đó, quy định cuối cùng sẽ trải qua quá trình rà soát pháp lý, với khả năng cao được hoàn tất vào khoảng tháng 7 năm nay.

Xung đột giữa ngành *từ tiền mã hóa* và giới chức Hàn Quốc không chỉ dừng ở bình diện chính sách mà đã lan sang mặt trận pháp lý. Công ty Dunamu – đơn vị vận hành sàn Upbit – ngày 9 vừa qua đã giành chiến thắng ở phiên tòa sơ thẩm, khi tòa hủy bỏ quyết định đình chỉ một phần hoạt động kinh doanh trong 3 tháng mà cơ quan quản lý áp lên công ty. Phía cơ quan tài chính đã nộp đơn kháng cáo, báo hiệu cuộc đấu pháp lý còn kéo dài.

Sàn Bithumb cũng nhận được quyết định tạm hoãn thi hành lệnh đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng, và tiếp tục theo đuổi vụ kiện ở giai đoạn xét xử chính thức. Coinone tương tự đang tìm cách lật lại quyết định đình chỉ một phần hoạt động trong 3 tháng kèm theo mức phạt 5,2 tỷ won, vốn được đưa ra với lý do vi phạm quy định *từ AML*.

Trong khi đó, nhà chức trách Hàn Quốc khẳng định mục tiêu của việc siết *từ quy định AML* là tăng cường minh bạch cho thị trường *từ tiền mã hóa* và ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp lợi dụng chuyển tiền xuyên biên giới. Tuy nhiên, các sàn giao dịch cảnh báo nghĩa vụ báo cáo giao dịch quá rộng và máy móc sẽ làm tăng mạnh chi phí vận hành, cản trở đổi mới và thậm chí đẩy người dùng sang các kênh phi tập trung hoặc nền tảng nước ngoài khó giám sát hơn.

bình luận: Nếu xu hướng “regulation by enforcement” – siết chặt bằng biện pháp cưỡng chế và phạt nặng – tiếp tục, Hàn Quốc có nguy cơ mất lợi thế cạnh tranh trong ngành tài sản số vào tay những thị trường có khung *từ quy định AML* linh hoạt hơn nhưng vẫn tuân thủ chuẩn quốc tế như FATF.

Dự thảo *từ quy định AML* mới và kết quả các vụ kiện của Upbit, Bithumb, Coinone được xem là bước ngoặt có thể định hình lại tiêu chuẩn *từ chống rửa tiền AML* tại thị trường *từ tiền mã hóa* Hàn Quốc trong nhiều năm tới. Cách Hàn Quốc cân bằng giữa giám sát chặt chẽ và duy trì môi trường thân thiện với đổi mới sẽ là bài học tham chiếu quan trọng cho các quốc gia đang hoàn thiện khung pháp lý đối với tài sản số.