Thái Lan siết chặt rửa tiền tiền mã hóa với cơ chế “từ Speed Bump”, đóng băng hơn 10.000 tài khoản ma

Ngành **tài sản số** Thái Lan đang bước vào giai đoạn siết chặt kiểm soát mạnh mẽ đối với hoạt động rửa tiền bằng **tài khoản “ma”**, với cơ chế **“từ Speed Bump”** vừa triển khai đã dẫn tới việc đóng băng hơn 10.000 tài khoản bị nghi ngờ. Theo Hiệp hội nhà cung cấp **tài sản số** Thái Lan (TDO), biện pháp mới này nhằm làm chậm tốc độ luân chuyển vốn của các tổ chức tội phạm, đồng thời chủ động chặn đứng các giao dịch khả nghi trước khi dòng tiền bị chuyển hóa sang **tiền mã hóa** và tuồn ra nước ngoài.

Theo Bangkok Post đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Att Thongyai Asavanund, giám đốc điều hành KuCoin Thái Lan và cũng là Chủ tịch TDO, cho biết **từ tài khoản “ma”** vẫn là một trong những lỗ hổng lớn nhất của thị trường **tiền mã hóa** tại quốc gia này, bất chấp nhiều vòng siết chặt quy định trước đó.

Tổ chức tội phạm thường vận hành theo một chu trình khá tinh vi: đầu tiên, chúng phân tán dòng tiền bất hợp pháp qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên người khác, sau đó gom lại về một tài khoản trung tâm rồi chuyển thẳng lên sàn giao dịch **tài sản số**. Trên sàn, số tiền này nhanh chóng được đổi thành **tài sản số** như Bitcoin(BTC) hoặc các đồng **tiền mã hóa** khác, rồi rút ra ví nước ngoài, gần như xóa dấu vết trong hệ thống ngân hàng truyền thống.

Trên mạng lưới blockchain, nhà chức trách có thể theo dõi địa chỉ ví và luồng giao dịch, nhưng điểm nghẽn nằm ở chỗ rất khó xác định được “chủ sở hữu thực sự” đứng sau các ví này. Att Thongyai Asavanund nhấn mạnh, có thể quan sát được mọi hoạt động trên một địa chỉ ví, nhưng việc truy ra danh tính chính xác người điều khiển ví vẫn là thách thức cực kỳ lớn.

Để giảm thiểu rủi ro này, Thái Lan đã đưa vào vận hành cơ chế **“từ Speed Bump”**. Theo đó, mọi giao dịch chuyển tiền từ 50.000 baht trở lên (khoảng 73.800 won) sẽ bị áp dụng thời gian trì hoãn bắt buộc 24 giờ. Trong khoảng thời gian này, người dùng phải hoàn tất các bước xác minh bổ sung theo quy trình KYC nâng cao, bao gồm cả xác thực qua video, trước khi khoản tiền được xử lý.

TDO giải thích, **từ Speed Bump** được thiết kế như một rào cản thời gian, nhằm vô hiệu hóa chiến lược “chuyển tiền siêu nhanh” của tội phạm rửa tiền. Nhờ lớp xác minh tăng cường này, đã có từ hàng nghìn tới hàng chục nghìn tài khoản bị xếp vào diện tài khoản “ma” và bị đình chỉ giao dịch.

bình luận: Biện pháp “hãm tốc” dòng tiền này không trực tiếp ngăn chặn mọi giao dịch rửa tiền, nhưng kéo dài thời gian xử lý giúp cơ quan chức năng có thêm “cửa sổ giám sát”, đủ để phân tích hành vi, đối chiếu dữ liệu và kích hoạt quy trình điều tra khi phát hiện bất thường.

Tuy nhiên, mặt trái là gánh nặng vận hành của các sàn giao dịch **tài sản số** tăng rõ rệt. Chi phí tuân thủ (compliance) phình to do phải quản lý lượng lớn tài khoản bị đóng băng và xử lý khối giao dịch đáng ngờ. Song song đó, các băng nhóm tội phạm cũng nhanh chóng thích nghi: khi một tài khoản bị chặn, chúng lập tức tuyển thêm người mới đứng tên tài khoản khác để “lách” quy định, khiến cuộc chiến giữa cơ quan giám sát và tội phạm mang tính rượt đuổi liên tục.

TDO hiện đang phối hợp chặt chẽ với Ngân hàng Trung ương Thái Lan và các đơn vị điều tra để nâng cấp hệ thống giám sát toàn bộ hệ sinh thái tài chính. Một cơ sở dữ liệu tài khoản đáng ngờ đang được xây dựng và kết nối với hệ thống thanh toán của Ngân hàng Trung ương Thái Lan, giúp sàng lọc trước các cá nhân, tài khoản có rủi ro cao. Hệ thống này kỳ vọng sẽ hỗ trợ chặn ngay từ khâu ngân hàng nhiều trường hợp có dấu hiệu lợi dụng **tài sản số** để rửa tiền.

Song song với việc siết rửa tiền, chính phủ Thái Lan vẫn thúc đẩy các chính sách mở rộng ứng dụng **tiền mã hóa** trong đời sống và thị trường. Tháng 8 năm ngoái, Bangkok triển khai chương trình TouristDigiPay, cho phép khách du lịch nước ngoài đổi **tiền mã hóa** sang baht Thái để chi tiêu trong nước. Để tham gia, du khách phải mở tài khoản tại nhà cung cấp **tài sản số** đã được quản lý và đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán điện tử, đồng thời vượt qua quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt.

Tháng 6 vừa qua, chính phủ Thái Lan cũng phê duyệt chính sách miễn thuế trong 5 năm đối với lợi nhuận giao dịch **tiền mã hóa** của nhà đầu tư trong nước. Động thái này được xem là một phần trong nỗ lực kích thích dòng vốn nội địa chảy vào thị trường sau khi các quy định đánh thuế thu nhập từ nước ngoài bị siết chặt, khiến dòng vốn ngoại suy giảm đáng kể.

Ở khía cạnh thuế và chống rửa tiền xuyên biên giới, Cục Thuế Thái Lan đang chuẩn bị tham gia khuôn khổ chia sẻ thông tin **tài sản số** toàn cầu mang tên Crypto-Asset Reporting Framework (CARF). Hệ thống này cho phép các quốc gia trao đổi dữ liệu về tài khoản và giao dịch **tiền mã hóa** qua biên giới, từ đó hỗ trợ truy vết nghĩa vụ thuế và tăng cường khả năng điều tra các hoạt động rửa tiền liên quan đến **tài sản số**.

bình luận: Sự kết hợp giữa **từ Speed Bump**, ưu đãi thuế cho giao dịch nội địa và cơ chế chia sẻ dữ liệu toàn cầu như CARF cho thấy Thái Lan đang chọn chiến lược “vừa siết vừa mở”: kiểm soát chặt khu vực rủi ro cao như rửa tiền, song vẫn tạo dư địa đủ lớn để ngành **tiền mã hóa** và **tài sản số** phát triển, thu hút đầu tư và du lịch trong khuôn khổ pháp lý được giám sát.