Mỹ bắt giữ CEO Goliath Ventures vì mô hình Ponzi tài sản số 328 triệu USD núp bóng đầu tư pool thanh khoản

Theo Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), nhà chức trách đã bắt giữ Christopher Alexander Delgado, người đứng đầu quỹ *“đầu tư mạo hiểm”* Goliath Ventures, với cáo buộc điều hành một mô hình *“từ”gian lận Ponzi tài sản số“từ”* quy mô lớn. Tổng thiệt hại ước tính lên tới khoảng 328 triệu USD (khoảng 4.820 tỉ đồng), gây chấn động cộng đồng nhà đầu tư tiền mã hóa.

Vụ việc làm dấy lên lo ngại khi mô hình này được dựng lên dưới vỏ bọc *“từ”đầu tư vào pool thanh khoản (liquidity pool)“từ”* trên thị trường tiền mã hóa, nhưng trên thực tế lại vận hành theo kiểu lấy tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ. Theo đánh giá của cơ quan điều tra, chiến dịch tiếp thị bài bản, các sự kiện xa hoa và hình ảnh một quỹ đầu tư hợp pháp đã góp phần quan trọng khiến số nạn nhân mở rộng nhanh chóng.

Theo thông cáo của Văn phòng Công tố quận trung tâm bang Florida (U.S. Attorney’s Office for the Middle District of Florida) công bố ngày 24 (giờ địa phương), Delgado đã lợi dụng vị trí Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành (CEO) của Goliath Ventures để tổ chức hoạt động lừa đảo có hệ thống trong nhiều năm. Công ty này trước đó được cho là hoạt động dưới tên “Gen-Z Venture Firm”.

Tài liệu truy tố cho biết, từ tháng 1 năm 2023 đến tháng 1 năm 2026, Delgado kêu gọi nhà đầu tư góp vốn với lời hứa sẽ mang tiền vào các *“từ”pool thanh khoản tài sản số“từ”* để tạo lợi nhuận định kỳ. Ông ta cam kết chi trả lợi nhuận hàng tháng, đồng thời không ngừng mở rộng quy mô huy động vốn để duy trì niềm tin vào mô hình.

Nạn nhân được thu hút qua nhiều kênh như hoạt động từ thiện, các sự kiện sang trọng, ấn phẩm marketing được thiết kế chuyên nghiệp và hình thức giới thiệu qua người quen. Để mô hình trông giống một thương vụ *“từ”đầu tư tiền mã hóa hợp pháp“từ”*, Delgado đã thực sự chi trả lợi nhuận hàng tháng cho một số nhà đầu tư, dùng chính nguồn vốn huy động được từ người đến sau. Cơ quan chức năng nhận định những khoản chi trả này trở thành “bằng chứng giả” để lôi kéo thêm dòng tiền mới.

Bộ Tư pháp Mỹ đánh giá đây là một *“từ”mô hình Ponzi tài sản số điển hình“từ”*. Trái với những gì quảng bá, dòng tiền không hề được phân bổ vào các giao thức tài sản số như cam kết, mà chủ yếu xoay vòng giữa nhà đầu tư cũ và mới để giữ vỏ bọc sinh lời ổn định. Tổng cộng, Delgado bị cáo buộc đã huy động được khoảng 328 triệu USD (tương đương 4.820 tỉ đồng) từ nạn nhân.

Kết quả điều tra cho thấy một phần tiền đã được dùng để hoàn trả cho những người đòi rút vốn, song số còn lại bị chuyển hướng sang các khoản chi tiêu xa xỉ như tiệc cuối năm, sự kiện kinh doanh cao cấp, du lịch hạng sang và chi phí lưu trú đắt đỏ. Nhà chức trách nhấn mạnh, các hoạt động này không tạo ra giá trị đầu tư thực, chỉ nhằm củng cố hình ảnh “quỹ thành công” và kéo dài tuổi thọ của mô hình Ponzi.

Đáng chú ý, Delgado bị cáo buộc đã dùng tiền của nhà đầu tư mua bốn bất động sản nhà ở, với giá trị từng căn dao động từ khoảng 1,15 triệu USD đến 8,5 triệu USD (tương đương 16,9 tỉ đến 125,1 tỉ đồng). Cơ quan điều tra cho rằng toàn bộ các tài sản này đều có nguồn gốc từ dòng vốn bị chiếm đoạt của nạn nhân và nhiều khả năng sẽ bị tịch thu trong quá trình xử lý vụ án.

Hiện Delgado đang chờ xét xử. Chính phủ Mỹ đã kêu gọi những người bị hại trong vụ Goliath Ventures chủ động liên hệ, để được bảo vệ quyền lợi theo Đạo luật Quyền của Nạn nhân Tội phạm (Crime Victims’ Rights Act). Cuộc điều tra tiếp tục do Cơ quan Điều tra An ninh Nội địa (HSI) và Cục Điều tra Hình sự thuộc Sở Thuế vụ Mỹ (IRS-CI) phối hợp thực hiện.

Delgado phải đối mặt với các cáo buộc bao gồm lừa đảo qua hệ thống viễn thông (wire fraud) và rửa tiền (money laundering). Nếu bị kết tội với tất cả các cáo danh, ông ta có thể chịu mức án lên tới 30 năm tù liên bang.

Song song đó, tại Mỹ, xu hướng xử lý mạnh tay với *“từ”gian lận Ponzi liên quan đến tiền mã hóa“từ”* đang trở nên rõ nét hơn. Truyền thông quốc tế ngày 20 (giờ địa phương) đưa tin, Giám đốc điều hành của tổ chức đầu tư Pretorian Group International (PGI), Ramil Ventura Palafox, vừa bị tuyên án 20 năm tù vì điều hành mô hình Ponzi dựa trên Bitcoin(BTC), chiếm đoạt khoảng 200 triệu USD (khoảng 2.944 tỉ đồng) từ ít nhất 90.000 nhà đầu tư.

"bình luận" Loạt vụ án như Goliath Ventures và PGI cho thấy mô hình *“từ”Ponzi tài sản số“từ”* ngày càng tinh vi, thường khoác áo *“từ”đầu tư pool thanh khoản“từ”* hay *“từ”cam kết lợi nhuận cao, ổn định“từ”*. Trong bối cảnh cơ quan quản lý siết chặt và đẩy nhanh tiến độ truy tố, thị trường có thể sẽ thận trọng hơn trước những lời mời gọi *“từ”lợi nhuận bảo đảm“từ”* cùng cấu trúc đầu tư thiếu minh bạch. Nhà đầu tư tiền mã hóa được khuyến nghị phải kiểm tra kỹ pháp nhân vận hành, mô hình tạo lợi nhuận và mức độ giám sát của cơ quan quản lý, trước khi rót vốn vào bất kỳ dự án nào được gắn mác *“từ”đầu tư tài sản số“từ”*.