600 tỷ won: Quỹ Tăng trưởng Toàn dân lần 2 mở bán từ 30/9

Quỹ Tăng trưởng Toàn dân lần 2 (제2차 국민참여성장펀드) sẽ được chào bán với quy mô 600 tỷ won trong 10 ngày làm việc, từ ngày 30/9 đến 15/10. Trong tuần bán đầu tiên, một nửa số lượng, tương đương 300 tỷ won, được dành riêng cho nhóm thu nhập thấp.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) cho biết ngày 8/9 rằng quỹ lần 2 sẽ được bán cho toàn dân theo hình thức ai đến trước mua trước. Nếu lượng quỹ được mua hết sớm, đợt bán có thể kết thúc trước thời hạn dự kiến.

Nhà đầu tư có thể đăng ký mua tại 10 ngân hàng, trong đó có Ngân hàng Kookmin (KB Kookmin Bank), Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc (IBK), Ngân hàng Nonghyup và Ngân hàng Shinhan, cùng 14 công ty chứng khoán như Chứng khoán KB, Chứng khoán Đầu tư NH và Chứng khoán Mirae Asset. Chứng khoán Đầu tư Woori và Chứng khoán Kiwoom chỉ tham gia bán trực tuyến.

Trong tuần bán đầu tiên, khoản 300 tỷ won dành riêng cho nhóm thu nhập thấp được phân bổ tách biệt. Trong giai đoạn này, tỷ trọng bán trực tuyến bị giới hạn ở mức 40% đối với ngân hàng và 60% đối với công ty chứng khoán. Nếu phần dành cho nhóm thu nhập thấp còn dư, từ ngày 8/10 đến 15/10, quỹ sẽ được bán không phân biệt đối tượng và giới hạn tỷ trọng bán trực tuyến cũng được gỡ bỏ.

Tiêu chuẩn xác định nhóm thu nhập thấp là thu nhập từ lao động ở mức 50 triệu won trở xuống, hoặc nếu có thu nhập tổng hợp ngoài thu nhập từ lao động thì thu nhập tổng hợp phải ở mức 38 triệu won trở xuống, tương tự tiêu chuẩn áp dụng cho tài khoản tiết kiệm tổng hợp cá nhân (ISA) dành cho nhóm thu nhập thấp. FSC giải thích rằng ở quỹ lần 1, tỷ trọng bán cho nhóm thu nhập thấp đạt khoảng 35%, cao hơn tỷ lệ phân bổ riêng 20%, trong khi khoảng 61% nhà đầu tư trẻ tham gia thuộc diện thu nhập thấp, và đây là cơ sở để điều chỉnh cách phân bổ ở lần này.

Các công ty quản lý quỹ con được lựa chọn gồm 2 công ty quy mô lớn là DS Asset Management và Korea Investment Value Asset Management; 4 công ty quy mô vừa là Brain Asset Management, KB Asset Management, Quad Asset Management và Trustonasset Management; và 4 công ty quy mô nhỏ là DB Asset Management, NH Hedge Asset Management, Torus Asset Management và Hana Asset Management. Trước đó, 10 công ty quản lý quỹ con của quỹ lần 2 cũng đã được lựa chọn.

Tổng cộng 720 tỷ won, gồm 600 tỷ won vốn góp từ người dân và 120 tỷ won hỗ trợ tài chính hạng mục thứ cấp, sẽ được đầu tư vào 10 quỹ con. Hai quỹ con quy mô lớn nhận 120 tỷ won mỗi quỹ, 4 quỹ con quy mô vừa nhận 80 tỷ won mỗi quỹ, và 4 quỹ con quy mô nhỏ nhận 40 tỷ won mỗi quỹ.

Đối tượng đầu tư là các doanh nghiệp liên quan đến 12 ngành công nghiệp chiến lược công nghệ cao, gồm △chất bán dẫn △pin thứ cấp △vắc-xin △màn hình hiển thị △hydro △xe tương lai △công nghệ sinh học △trí tuệ nhân tạo (AI) △công nghiệp quốc phòng △robot △nội dung số △khoáng sản cốt lõi. Mỗi quỹ con phải đầu tư ít nhất 60% tổng vốn huy động vào các đối tượng đầu tư chính, đồng thời cung cấp ít nhất 30% dưới dạng vốn mới cho doanh nghiệp chưa niêm yết và doanh nghiệp niêm yết đặc cách theo diện công nghệ trên sàn Kosdaq. Đầu tư vào cổ phiếu thuộc sàn Kospi bị giới hạn trong phạm vi 10%.

Về ưu đãi thuế, nhà đầu tư được khấu trừ thu nhập tối đa 18 triệu won tính theo số tiền đầu tư, đồng thời áp dụng thuế suất riêng 9,9% đối với thu nhập từ cổ tức. Để hưởng ưu đãi thuế, nhà đầu tư phải từ 19 tuổi trở lên, hoặc từ 15 tuổi trở lên nếu có thu nhập từ lao động, và phải sử dụng tài khoản chuyên dụng của Quỹ Tăng trưởng Toàn dân. Người từng thuộc diện chịu thuế thu nhập tổng hợp tài chính dù chỉ một lần trong giai đoạn 2023-2025 sẽ không được mở tài khoản chuyên dụng này.

Quỹ có kỳ hạn 5 năm và là sản phẩm dạng đóng, không cho phép tất toán trước hạn. Sau khi quỹ được thành lập và niêm yết trên sàn giao dịch, nhà đầu tư có thể chuyển nhượng chứng chỉ quỹ, nhưng khối lượng giao dịch và giá có thể biến động theo tình hình thị trường. Nếu chuyển nhượng trong vòng 3 năm kể từ khi đầu tư, phần thuế đã được giảm trừ có thể bị truy thu.

Người đã tham gia quỹ lần 1 không được đăng ký quỹ lần 2. Tuy nhiên, nếu chỉ mở tài khoản cho quỹ lần 1 mà chưa thực sự đầu tư, nhà đầu tư đó vẫn có thể tham gia quỹ lần 2.

Quỹ Tăng trưởng Toàn dân lần 1 đã hoàn tất huy động 600 tỷ won vào ngày 29/5, với 30.258 nhà đầu tư tham gia. FSC cho biết mục tiêu là huy động tổng cộng 1.200 tỷ won vốn từ người dân cùng 240 tỷ won hỗ trợ tài chính hạng mục thứ cấp, tính gộp cả quỹ lần 1 và lần 2.

Theo Invest Chosun đưa tin, tính đến cuối tháng 7, tỷ suất lợi nhuận lũy kế của quỹ lần 1 ở mức -2,04%, trong đó một số quỹ con ghi nhận khoản lỗ khoảng 7%. Quỹ lần 2 dự kiến được chào bán từ ngày 30/9.