KB Kookmin Bank bị thanh tra thuế với 140 nhân sự, thu giữ dữ liệu 3 mảng chính

Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc (NTS) được cho là đã thu giữ dữ liệu tập trung vào ba mảng gồm mảng toàn cầu, mảng tổng vụ (hành chính - tổng hợp) và mảng nhân sự (HR) trong cuộc thanh tra thuế đặc biệt nhắm vào Ngân hàng KB Kookmin (KB Kookmin Bank). Số nhân sự tham gia thanh tra được cho là lên tới khoảng 140 người, khiến giới tài chính đưa ra nhiều cách lý giải khác nhau về đối tượng và bối cảnh cuộc điều tra.

Theo Yonhap Infomax đưa tin ngày 20, Cục Điều tra số 4 thuộc Cục Thuế khu vực Seoul đã cử nhân viên điều tra đến trụ sở mới của Ngân hàng KB Kookmin tại quận Yeongdeungpo, Seoul vào sáng ngày 13 và đến nay đã tiến hành thanh tra thuế được một tuần. Ban đầu, quy mô nhân sự điều tra được cho là khoảng 30 người, nhưng số liệu thực tế được xác nhận lên tới khoảng 140 người.

Cục Điều tra số 4 của Cục Thuế khu vực Seoul được biết đến là bộ phận chủ yếu phụ trách các cuộc thanh tra thuế bất thường, đặc biệt, thay vì thanh tra định kỳ thông thường. Đơn vị này thường đảm nhận những vụ việc lớn, có tính nhạy cảm cao, nên trong giới doanh nghiệp và tài chính, việc cơ quan này vào cuộc được xem là một diễn biến đáng chú ý.

Mảng được nhắc đến đầu tiên trong đợt thanh tra lần này là mảng toàn cầu. Theo Yonhap Infomax, NTS được cho là đã thu giữ chủ yếu các tài liệu liên quan đến pháp nhân tại Indonesia là Ngân hàng KB Indonesia (KB Bank), tiền thân là Ngân hàng Bukopin (Bank Bukopin).

Ngân hàng KB Kookmin đã mua 22% cổ phần Ngân hàng Bukopin vào năm 2018 để trở thành cổ đông lớn thứ hai, sau đó tiếp tục tham gia các đợt tăng vốn nhằm củng cố năng lực tài chính cho ngân hàng này. Tổng số vốn đã rót được cho là gần 2.000 tỷ won, nhưng KB Bank hiện vẫn đang trong tình trạng thua lỗ.

KB Bank ghi nhận khoản lỗ ròng thuộc về cổ đông chi phối là 2,9 tỷ won trong nửa đầu năm nay. Dù đã song song xử lý tài sản xấu và cắt giảm nhân sự, chi nhánh, giới quan sát cho rằng đà phục hồi lợi nhuận vẫn còn chậm.

Trước đó, Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) cũng từng đặt vấn đề về toàn bộ quá trình đầu tư vào KB Bank cũng như hệ thống kiểm soát nội bộ của Ngân hàng KB Kookmin. Vào tháng 6 vừa qua, FSS được cho là đã gửi nhiều khuyến nghị chấn chỉnh, cải thiện quản trị tới Ngân hàng KB Kookmin, đồng thời xem xét liệu việc khảo sát thị trường địa phương, dự báo tài chính và phân tích rủi ro khi tiến vào Indonesia có được thực hiện đầy đủ hay không.

Ở mảng tổng vụ, tài liệu liên quan đến các hợp đồng đấu thầu công nghệ thông tin (IT) được cho là nằm trong diện thanh tra. Cơ quan thuế được cho là đang xác minh quá trình ký hợp đồng và các giao dịch liên quan, nhưng nghi vấn cụ thể hay kết luận điều tra vẫn chưa được công bố.

Ở mảng nhân sự, tính hợp lý của việc xử lý chi phí, bao gồm thù lao ban lãnh đạo chủ chốt và phí tư vấn trả cho các cựu lãnh đạo đã nghỉ hưu, được cho là cũng nằm trong phạm vi thanh tra. Trước đó, trong đợt thanh tra thuế đặc biệt nhắm vào Tập đoàn Tài chính Hana (Hana Financial Group) và Ngân hàng Hana (Hana Bank), các vấn đề tương tự về thù lao ban lãnh đạo, phí tư vấn - cố vấn cho người đã nghỉ hưu và dòng tiền giữa các công ty thành viên cũng từng được nhắc đến.

Thời điểm diễn ra cuộc thanh tra cũng thu hút sự chú ý. Hiện Tập đoàn Tài chính KB (KB Financial Group) đang trong quá trình lựa chọn chủ tịch cho nhiệm kỳ tiếp theo.

Ủy ban đề cử ứng viên chủ tịch của KB Financial Group đã hoàn tất việc thu hẹp danh sách ứng viên. Trong số ứng viên nội bộ được nhắc đến có Chủ tịch KB Financial Group Yang Jong-hee, Trưởng bộ phận Toàn cầu - Quản lý tài sản (WM) - Doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) của KB Financial Group Lee Jae-keun, Trưởng bộ phận Chiến lược tương lai của KB Financial Group Lee Chang-kwon và Tổng giám đốc Ngân hàng KB Kookmin Lee Hwan-ju.

Lịch trình lựa chọn chủ tịch đã được ấn định. Ủy ban đề cử dự kiến tổ chức vòng phỏng vấn đầu tiên vào ngày 27 để thu hẹp danh sách còn 3 ứng viên, sau đó tổ chức vòng phỏng vấn chuyên sâu lần hai vào ngày 11 tháng 9 để chốt một ứng viên cuối cùng.

Ứng viên cuối cùng sẽ được bổ nhiệm chính thức tại đại hội cổ đông vào tháng 11, sau khi hoàn tất các thủ tục liên quan. Hiện vẫn còn quá sớm để khẳng định kết quả thanh tra thuế có liên quan trực tiếp đến quá trình lựa chọn chủ tịch hay không, nhưng do các ứng viên nội bộ ít nhiều gắn với những mảng đang bị thanh tra, giới tài chính đang theo dõi sát diễn biến này.

Lịch kiểm tra của FSS cũng trùng thời điểm với đợt thanh tra thuế. Cuộc thanh tra của NTS được cho là bắt đầu ngay sau khi FSS tiến hành kiểm tra sơ bộ, chuẩn bị cho đợt kiểm tra toàn diện đối với KB Financial Group và Ngân hàng KB Kookmin.

Giới tài chính đang theo dõi xem đợt thanh tra lần này sẽ ảnh hưởng thế nào đến rủi ro thuế, hệ thống quản lý pháp nhân nước ngoài và các thảo luận về quản trị doanh nghiệp của Ngân hàng KB Kookmin. Ủy ban đề cử sẽ tổ chức vòng phỏng vấn đầu tiên vào ngày 27 và dự kiến chốt một ứng viên cuối cùng vào ngày 11 tháng 9.