Lừa đảo Ponzi DSJ Exchange và BG Wealth Sharing sụp đổ, cuốn bay hơn 150 triệu đô la Mỹ tiền mã hóa

Theo Cointelegraph đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), mô hình đa cấp “DSJ Exchange” và “BG Wealth Sharing” dựa trên tiền mã hóa vừa sụp đổ, để lại tổng thiệt hại ước tính hơn *“150 triệu đô la Mỹ”*. Vụ việc được phanh phui nhờ điều tra on-chain của chuyên gia phân tích ZachXBT, trong đó một phần tài sản đã được *“Tether(USDT)”* và các sàn giao dịch phối hợp phong tỏa kịp thời.

Theo điều tra, hệ thống *“DSJ Exchange”* và *“BG Wealth Sharing”* được vận hành từ năm 2025, lôi kéo hàng nghìn nhà đầu tư trên toàn cầu thông qua mạng xã hội, nhắm đến nhóm người ít kinh nghiệm với tiền mã hóa. Trong giai đoạn từ ngày 27 tháng 4 đến 3 tháng 5, các đối tượng vận hành đã cố gắng tẩu tán hơn 92 triệu đô la Mỹ tiền bất hợp pháp qua nhiều mạng lưới blockchain khác nhau để né tránh theo dõi. Khoảng 63 triệu đô la Mỹ trong số này đã được chuyển tới đơn vị lưu ký Cobo thông qua 4 địa chỉ ví trên mạng *“Tron(TRX)”*.

ZachXBT cho biết ông phát hiện vụ việc trong lúc đang truy vết dòng tiền liên quan đến hợp đồng *“USDD”*. Từ đó, ông lần theo luồng giao dịch trên *“Solana(SOL)”* và *“Tron(TRX)”*, đối chiếu khung thời gian di chuyển tài sản để kết nối với địa chỉ nạp tiền của một số tài khoản trên sàn Binance(BNB). Các bằng chứng sau đó được ông chuyển cho sàn giao dịch, cơ quan thực thi pháp luật và đơn vị phát hành stablecoin liên quan.

Phản ứng từ phía nền tảng và tổ chức phát hành diễn ra khá nhanh. Ngày 4 tháng 5, *“Tether(USDT)”* đã đóng băng 38,4 triệu đô la Mỹ được xác định có liên quan trực tiếp đến đường dây lừa đảo này, trong khi các nền tảng khác cũng phong tỏa thêm khoảng 3,1 triệu đô la Mỹ. ZachXBT cho biết ông đã phối hợp trực tiếp với *“Tether(USDT)”*, đội ngũ an ninh của Binance(BNB), sàn OKX và cơ quan thực thi pháp luật tại Mỹ trong suốt quá trình xử lý.

Theo đánh giá của ZachXBT, đây là một mô hình lừa đảo đầu tư có gốc rễ từ Trung Quốc, được quảng bá rầm rộ trên các nền tảng mạng xã hội, chủ yếu nhắm vào nhà đầu tư phổ thông không am hiểu sâu về tiền mã hóa. Cấu trúc của mô hình *“Ponzi”* này khá đơn giản, dễ bị nhận diện nếu là người dùng tiền mã hóa dày dạn kinh nghiệm, song lại rất dễ đánh lừa những người mới tham gia thị trường. Ông khuyến nghị các nạn nhân nhanh chóng trình báo với cơ quan công an tại nơi cư trú; riêng nhà đầu tư tại Mỹ được khuyên nộp đơn qua Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI tại địa chỉ ic3.gov.

ZachXBT cũng lưu ý con số *“150 triệu đô la Mỹ”* chỉ là ước tính thận trọng và nhiều khả năng vẫn còn thấp hơn thực tế. Vụ lừa đảo kéo dài hơn một năm, với hàng nghìn giao dịch rút tiền từ nhiều sàn giao dịch khác nhau, cho thấy tổng mức thiệt hại có thể cao hơn đáng kể. Trong bối cảnh thị trường *“tiền mã hóa”* vẫn thường xuyên xuất hiện các mô hình *“Ponzi”*, vụ *“DSJ Exchange”* và *“BG Wealth Sharing”* là ví dụ cho thấy cả hai mặt: tốc độ lan rộng của các đường dây lừa đảo xuyên biên giới, và đồng thời là khả năng truy vết on-chain cùng tốc độ phản ứng ngày càng nhanh của các đơn vị như *“Tether(USDT)”*, Binance(BNB) và cơ quan chức năng.

bình luận Vụ việc thêm một lần nhấn mạnh rủi ro lớn với nhà đầu tư mới trên thị trường *“tiền mã hóa”*: lợi nhuận “cam kết” cao, thiếu thông tin minh bạch, phụ thuộc hoàn toàn vào giới thiệu và tuyển thêm người là những tín hiệu điển hình của mô hình *“Ponzi”*. Ngay cả khi một phần tài sản đã được phong tỏa, xác suất thu hồi đủ số tiền cho các nạn nhân vẫn rất thấp. Người dùng cần đặc biệt thận trọng với các nền tảng ít tên tuổi, không rõ pháp lý, dù được quảng bá rầm rộ trên mạng xã hội hay thông qua hội nhóm đầu tư “kín”.