Hanwha giảm phí, đưa hai quỹ ETF S&P500 về chung mức 0,0062%/năm

Công ty Quản lý tài sản Hanwha (Hanwha Asset Management) vừa đưa tổng phí thường niên của hai quỹ ETF theo dõi chỉ số S&P500 của Mỹ về cùng một mức 0,0062% mỗi năm, xóa bỏ chênh lệch chi phí giữa phiên bản để ngỏ tỷ giá và phiên bản phòng hộ tỷ giá.

Hanwha Asset Management cho biết ngày 28 rằng công ty hạ tổng phí của cả PLUS Mỹ S&P500 và PLUS Mỹ S&P500(H) xuống còn 0,0062%/năm. Trước đó, PLUS Mỹ S&P500 - phiên bản để ngỏ tỷ giá - có phí 0,0700%/năm, còn PLUS Mỹ S&P500(H) - phiên bản phòng hộ tỷ giá - có phí lên tới 0,3000%/năm.

Nếu tính đơn giản theo tổng phí mới, nhà đầu tư bỏ 10 triệu won để đầu tư trong một năm chỉ phải trả 620 won chi phí. Theo mức phí cũ, con số này là 7.000 won với phiên bản để ngỏ tỷ giá và 30.000 won với phiên bản phòng hộ tỷ giá.

Cơ cấu phí chi tiết của hai sản phẩm cũng được đồng bộ, gồm phí công ty quản lý quỹ 0,0001%/năm, phí công ty tham gia chỉ định 0,0001%/năm, phí ngân hàng lưu ký 0,0050%/năm và phí công ty quản lý sự vụ chung 0,0010%/năm.

Khác biệt giữa hai phiên bản nằm ở việc có phản ánh biến động tỷ giá USD/KRW vào kết quả đầu tư hay không. Phiên bản để ngỏ tỷ giá ghi nhận cả biến động giá tài sản bằng USD lẫn biến động tỷ giá, nên khi tỷ giá USD/KRW tăng, lợi suất tính theo won có thể được lợi, nhưng khi tỷ giá giảm thì hiệu ứng ngược lại có thể xảy ra.

Phiên bản phòng hộ tỷ giá được thiết kế để giảm bớt ảnh hưởng của biến động tỷ giá. Khi đồng won mạnh lên, sản phẩm này giúp giảm bớt tác động tiêu cực từ tỷ giá giảm, nhưng đồng thời cũng giới hạn phần lợi nhuận tỷ giá khi đồng USD mạnh lên.

Trên thị trường, các ETF phòng hộ tỷ giá thường có tổng phí cao hơn phiên bản để ngỏ tỷ giá do phát sinh chi phí vận hành phòng hộ. Sau đợt giảm phí lần này, chi phí của hai sản phẩm đã ngang nhau, nên nhà đầu tư sẽ so sánh sản phẩm dựa trên việc có chấp nhận rủi ro tỷ giá hay không, thay vì dựa vào chênh lệch phí.

Hanwha Asset Management cho biết quyết định giảm phí được đưa ra trong bối cảnh chỉ số S&P500 liên tục lập đỉnh lịch sử và nhu cầu đầu tư dài hạn, tích lũy định kỳ đang tăng lên. Chỉ số S&P500 đã ba lần lập đỉnh giá đóng cửa mới kể từ đầu tháng, và ngày 13 lần đầu tiên vượt mốc 7.800 điểm trong phiên trước khi đóng cửa ở 7.798,99 điểm.

Ông Geum Jeong-seop, Giám đốc bộ phận kinh doanh ETF của Hanwha Asset Management, nói rằng “xu hướng của chỉ số là điều không thể dự đoán, nhưng chi phí lại là biến số mà nhà đầu tư có thể kiểm soát chắc chắn”, đồng thời cho biết công ty muốn khách hàng muốn đầu tư dài hạn, tích lũy định kỳ vào chỉ số đại diện của Mỹ có thể chọn sản phẩm với cùng điều kiện chi phí, bất kể có chọn phòng hộ tỷ giá hay không. Phát biểu này nhấn mạnh việc chênh lệch chi phí, dù nhỏ, có thể ảnh hưởng đến hiệu suất tích lũy trong đầu tư dài hạn.

Trang sản phẩm của PLUS Mỹ S&P500(H) ghi nhận tổng tài sản ròng đạt 90 tỷ won tính đến ngày 27. Sản phẩm này được giới thiệu là đầu tư phân bổ vào 500 doanh nghiệp vốn hóa lớn hàng đầu của Mỹ, đồng thời quản lý rủi ro tỷ giá thông qua cơ chế phòng hộ.

Trên thị trường ETF trong nước, xu hướng giảm phí và phân khúc hóa sản phẩm nhắm vào nhu cầu đầu tư dài hạn vẫn đang tiếp diễn. TokenPost từng đưa tin rằng thị trường ETF trong nước đang mở rộng các sản phẩm nhắm đến tài khoản hưu trí và nhu cầu đầu tư dài hạn.

Điều kiện chi phí và cơ cấu tiếp xúc tỷ giá của các ETF theo dõi chỉ số đại diện của Mỹ được xem là biến số quan trọng, có thể tạo ra khác biệt hiệu suất giữa các sản phẩm. Việc phiên bản để ngỏ tỷ giá hay phiên bản phòng hộ tỷ giá mang lại hiệu suất tốt hơn trên thực tế sẽ còn phụ thuộc vào diễn biến của chỉ số S&P500 và tỷ giá USD/KRW trong thời gian tới.