CMA họp thống đốc, đưa tội phạm tài chính số vào nghị sự chung

Phil Mnisi (Phil Mnisi), Thống đốc Ngân hàng Trung ương Eswatini, đã nêu vấn đề đối phó tội phạm tài chính xuyên biên giới và tăng cường giám sát hệ thống thanh toán tại cuộc họp thống đốc Khu vực tiền tệ chung miền Nam châu Phi (CMA), trong bối cảnh tài chính số đang lan rộng nhanh chóng.

Theo bài phát biểu do Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) công bố ngày 10 (giờ địa phương), cuộc họp diễn ra ngày 3 tháng 7 tại Ezulwini, Eswatini. Trong phát biểu khai mạc, Thống đốc Mnisi xác định ổn định tài chính, phòng chống rửa tiền và giám sát hệ thống thanh toán là những nghị trình chính.

Ông nhắc đến việc Namibia được đưa ra khỏi danh sách xám của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) vào ngày 19 tháng 6. Theo ông, đây là kết quả của việc Namibia siết chặt cơ chế phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời là yếu tố tác động đến uy tín khu vực, niềm tin của nhà đầu tư và các giao dịch tài chính xuyên biên giới.

Bài phát biểu khai mạc cũng đề cập đến những bất ổn của kinh tế toàn cầu và giá năng lượng. Ông Mnisi lưu ý rằng sau khi Mỹ và Iran ký biên bản ghi nhớ, lưu lượng tàu qua eo biển Hormuz đã tăng lên, nhưng các vụ tấn công tàu thương mại vẫn tiếp diễn. Việc giá dầu duy trì dưới mốc 80 USD một thùng, theo ông, cho thấy thị trường đang nhìn nhận căng thẳng hiện tại là yếu tố tạm thời hơn là nguy cơ gián đoạn nguồn cung dài hạn.

Các nước thành viên CMA đều là nước nhập khẩu ròng sản phẩm dầu mỏ, nên giá năng lượng tăng sẽ nhanh chóng tác động đến chi phí vận chuyển, chi phí sản xuất, giá cả hàng hóa và cán cân đối ngoại. Điều này, theo đánh giá tại cuộc họp, có thể khiến chính sách tiền tệ chịu áp lực lớn hơn khi phải cân bằng giữa hỗ trợ tăng trưởng và ổn định giá cả.

Sự lan rộng của tài chính số vừa giúp mở rộng khả năng tiếp cận tài chính và nâng cao hiệu quả, vừa khiến các thủ đoạn tội phạm tài chính và dòng tiền bất hợp pháp trở nên tinh vi hơn. Thống đốc Mnisi dẫn chứng một đường dây cờ bạc trực tuyến vừa bị triệt phá tại Eswatini, đã lợi dụng các nền tảng số và hệ thống thanh toán để chuyển tiền qua nhiều quốc gia khác nhau.

Ông nói: “Quy định hiệu quả phải tiếp tục phát triển song song với đổi mới công nghệ”. Phát biểu này hàm ý rằng ngân hàng trung ương, cơ quan phân tích thông tin tài chính, cơ quan giám sát, cơ quan điều tra, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và ngân hàng thương mại cần phối hợp chặt chẽ để vừa hỗ trợ đổi mới, vừa bảo vệ ổn định tài chính và niềm tin công chúng.

Thống đốc Mnisi cho biết cuộc họp cũng sẽ được báo cáo về tiến độ của dự án hài hòa hóa số liệu cán cân thanh toán trong khu vực, nhằm nâng cao tính nhất quán và khả năng so sánh của thống kê khu vực đối ngoại.