Binance đối đầu Thượng viện Mỹ trước cáo buộc vi phạm trừng phạt Iran, rủi ro pháp lý phủ bóng thị trường tiền mã hóa

Binance đối đầu Thượng viện Mỹ về *tiền mã hóa* và cáo buộc vi phạm trừng phạt Iran, *rủi ro pháp lý* một lần nữa trở thành tâm điểm khiến thị trường lo ngại. Sàn giao dịch *tiền mã hóa* lớn nhất thế giới bác bỏ mạnh mẽ lá thư chất vấn từ nhóm thượng nghị sĩ Mỹ, gọi đây là “cáo buộc sai sự thật và không có căn cứ”, trong bối cảnh giới đầu tư ngày càng nhạy cảm với mọi động thái siết quản lý từ Washington.

Theo nhiều hãng tin quốc tế đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Binance lên tiếng phản bác nội dung lá thư do thượng nghị sĩ Richard Blumenthal dẫn dắt, cho rằng truyền thông và một số thượng nghị sĩ đã “bóp méo” cách sàn này kiểm soát trừng phạt và triển khai quy trình chống rửa tiền (AML). Binance nhấn mạnh các nhận định như “lỗ hổng trong cơ chế trừng phạt” hay “tạo điều kiện cho dòng tiền bất hợp pháp” là không đúng sự thật, đồng thời khẳng định đã liên tục tăng cường kiểm soát nội bộ trong nhiều năm qua.

Binance khẳng định đang vận hành chương trình tuân thủ “vững chắc” với đội ngũ hơn 1.500 nhân sự chuyên trách compliance trên toàn cầu, kết hợp cùng hệ thống giám sát giao dịch được mô tả là “công nghệ cao”. Hệ thống này liên tục được cập nhật để phát hiện và chặn các giao dịch đáng ngờ, đồng thời sàn cho biết luôn hợp tác tích cực với cơ quan thực thi pháp luật tại nhiều quốc gia.

Theo số liệu Binance công bố, riêng trong năm 2025, sàn đã xử lý hơn 71.000 yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật (Law Enforcement). Trong quá trình này, Binance cho biết đã hỗ trợ việc thu giữ và đóng băng hơn 750 triệu đô la Mỹ tài sản bất hợp pháp, trong đó khoảng 580 triệu đô la Mỹ là phục vụ các cơ quan của Mỹ. Quy đổi theo tỷ giá 1 đô la Mỹ = 1.485 đồng, con số này tương đương khoảng 1,11 nghìn tỷ đồng và 861,3 tỷ đồng.

Binance cũng cho biết mức độ “tiếp xúc” với các ví bị nghi liên quan đến hoạt động phi pháp đã giảm khoảng 97% kể từ đầu năm 2024 đến nay. Riêng các địa chỉ ví có liên hệ với những nền tảng giao dịch *tiền mã hóa* lớn tại Iran được cho là đã giảm 97,3%. Đây được xem là động thái dùng số liệu để phản bác trực diện trọng tâm cáo buộc của Thượng viện Mỹ, vốn xoay quanh nguy cơ Binance giúp người dùng Iran né tránh lệnh trừng phạt.

Đối với hai thực thể Hexa Whale và Blessed Trust được nêu đích danh trong thư của các thượng nghị sĩ, Binance cho biết việc rà soát nội bộ bắt đầu sau khi nhận yêu cầu từ cơ quan chức năng. Sau đó, sàn đã chủ động điều tra và loại bỏ các đối tượng này khỏi nền tảng. Binance đồng thời khẳng định “không tồn tại tài khoản Binance nào giao dịch trực tiếp với thực thể có trụ sở tại Iran”.

Về những cáo buộc liên quan tới “người tố giác nội bộ” (whistleblower) từng được một số hãng tin đề cập, Binance cho rằng việc một số nhân sự rời công ty chỉ là một phần của quá trình luân chuyển nhân sự bình thường, không phản ánh vấn đề tiêu cực trong hệ thống tuân thủ.

Dù bảo vệ mạnh mẽ hệ thống của mình, Binance thừa nhận trong môi trường *blockchain* công khai, “rủi ro bằng 0” là điều không thể. Tuy vậy, sàn nhấn mạnh đang đặt trọng tâm vào việc dùng cơ chế giám sát và kiểm soát chặt chẽ để giảm thiểu và “hóa giải” tối đa các nguy cơ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố hay vi phạm trừng phạt.

Theo Bloomberg đưa tin ngày 20 tháng 12 (giờ địa phương), căng thẳng hiện nay bắt nguồn từ lá thư do thượng nghị sĩ Richard Blumenthal cùng 10 thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ khác gửi Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) và Bộ Tài chính vào cuối tháng 2. Nhóm này cho rằng Binance có thể đã tiếp tục vi phạm lệnh trừng phạt Iran trong năm 2026 và kêu gọi mở cuộc điều tra toàn diện.

Trong thư, các thượng nghị sĩ dẫn một số thông tin được cho là do bộ phận compliance nội bộ của Binance thu thập. Theo đó, khoảng 1,7 tỷ đô la Mỹ tài sản số được cho là đã chảy tới các thực thể có liên hệ với Iran, tương đương khoảng 2,52 nghìn tỷ đồng. Lá thư còn nêu đích danh lực lượng Houthi tại Yemen và Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC), vốn nằm trong danh sách bị trừng phạt của Mỹ.

Các thượng nghị sĩ cũng viện dẫn trường hợp một nhà cung cấp dịch vụ (vendor) của Binance bị nghi “tạo điều kiện” để 1,2 tỷ đô la Mỹ – tương đương khoảng 1,78 nghìn tỷ đồng – được chuyển tới các tài khoản có liên kết với Iran. Ngoài ra, thư còn trích dẫn những bài báo cho rằng người dùng Iran có thể đã truy cập hơn 1.500 tài khoản trên Binance, và nêu khả năng nền tảng này bị lợi dụng để phục vụ hành vi né tránh trừng phạt của Nga.

Nhóm thượng nghị sĩ kêu gọi Bộ Tư pháp và Bộ Tài chính Mỹ “nhanh chóng và toàn diện” rà soát lại việc tuân thủ lệnh trừng phạt của Binance, nhằm bảo đảm nền tảng này không còn vi phạm pháp luật hay gây nguy hại tới an ninh quốc gia Mỹ. Nội dung thư cho thấy áp lực chính trị với các sàn *tiền mã hóa* lớn, đặc biệt là những nền tảng từng vướng tranh cãi với nhà chức trách Mỹ, có thể gia tăng trong thời gian tới.

"bình luận" Nếu cơ quan chức năng Mỹ chính thức mở rộng điều tra, ngay cả khi chưa có kết luận về mặt pháp lý, chỉ riêng *rủi ro pháp lý* gia tăng cũng đủ khiến tâm lý thị trường *tiền mã hóa* dao động. Đối với Binance, vụ việc không chỉ là bài kiểm tra về hệ thống AML và tuân thủ trừng phạt, mà còn là phép thử xem Washington sẽ đi bao xa trong nỗ lực siết chặt ngành *tiền mã hóa*. Trong ngắn hạn, diễn biến xung quanh các động thái mới từ Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính Mỹ và phản hồi tiếp theo từ Binance nhiều khả năng sẽ trở thành biến số quan trọng mà nhà đầu tư phải theo dõi sát sao.