Binance(BNB) phản bác cáo buộc ‘bật đèn xanh’ cho dòng tiền Iran, nhấn mạnh tuân thủ KYC và lệnh trừng phạt

Sàn giao dịch tiền mã hóa *từ*Binance(BNB)*từ* vừa lên tiếng phản bác mạnh mẽ cáo buộc “bật đèn xanh” cho việc né tránh lệnh trừng phạt Iran mà Thượng nghị sĩ Mỹ Richard Blumenthal (Đảng Dân chủ, bang Connecticut) nêu ra. Sàn khẳng định các bài báo quốc tế được trích dẫn là “sai sự thật và mang tính phỉ báng”, đồng thời nhấn mạnh hệ thống *từ*KYC*từ* và *từ*tuân thủ (compliance)*từ* của mình vẫn vận hành bình thường và nghiêm ngặt.

Theo New York Times, Fortune và Wall Street Journal đưa tin ngày 7 (giờ địa phương), Thượng nghị sĩ Blumenthal đã gửi thư tới Binance cáo buộc sàn này phớt lờ các cảnh báo về rủi ro rửa tiền liên quan Iran, để dòng tiền có liên quan tới Iran luân chuyển với quy mô lên tới khoảng 1,7 tỷ đô la Mỹ. Quy đổi theo tỷ giá 1 đô la Mỹ = 1.485 won, con số này tương đương khoảng 2.524,5 tỷ won.

Binance ngày 7 (giờ địa phương) cho biết đã gửi “thư ngỏ công khai” phản hồi chính thức trước những nội dung mà Thượng nghị sĩ Blumenthal nêu ra trong văn bản gửi Quốc hội.

*từ*Binance*từ* nhấn mạnh trong thư rằng công ty “nhận thức rất rõ và coi trọng trách nhiệm pháp lý, trách nhiệm tuân thủ quy định”, đồng thời “chia sẻ mối quan tâm về việc xây dựng một môi trường giao dịch an toàn” mà phía Thượng nghị sĩ đề cập. Tuy nhiên, Binance khẳng định nội dung các bài báo được dẫn trong thư là “rõ ràng sai lệch và mang tính bôi nhọ ở nhiều điểm cốt lõi”, vì thế công ty “bác bỏ toàn bộ” các lập luận dựa trên những thông tin đó.

Theo giải thích của Binance, sàn “cấm rõ ràng” mọi người dùng cư trú tại Iran hoặc truy cập từ lãnh thổ Iran sử dụng nền tảng. Công ty cho biết đang áp dụng quy trình *từ*KYC*từ* và *từ*tuân thủ lệnh trừng phạt*từ* “nghiêm ngặt”, yêu cầu “xác minh danh tính bắt buộc” với toàn bộ khách hàng. Những người dùng cung cấp hồ sơ thiếu, sai hoặc có dấu hiệu bất thường “sẽ không được onboard (mở tài khoản)”.

Trước nội dung trong thư của Thượng nghị sĩ Blumenthal, trong đó trích dẫn Wall Street Journal nói rằng “bộ phận tuân thủ của Binance đã xác định khoảng 2.000 tài khoản liên quan các tổ chức Iran”, Binance tuyên bố “chưa từng đưa ra bất kỳ kết luận nào như vậy”. Công ty cho rằng con số trên có thể là “cách diễn giải” từ bên ngoài trong bối cảnh Binance tăng cường kiểm soát hoạt động sử dụng *từ*VPN*từ* nhằm lách hạn chế khu vực.

Binance khẳng định việc dùng VPN để che giấu khu vực cư trú, né tránh yêu cầu đủ điều kiện sử dụng dịch vụ “là vi phạm điều khoản sử dụng” và “khi bị phát hiện sẽ bị xử lý, bao gồm đóng băng hoặc chấm dứt tài khoản”.

*bình luận* Việc Binance đặc biệt nhấn mạnh yếu tố VPN phản ánh bài toán khó chung của các sàn tiền mã hóa: ranh giới giữa nghĩa vụ tuân thủ lệnh trừng phạt và thực tế người dùng luôn có công cụ kỹ thuật để che giấu vị trí thực tế.

Trong thư của Thượng nghị sĩ cũng xuất hiện cáo buộc rằng Binance “đối xử bất công với nhân viên phụ trách tuân thủ” trong quá trình điều tra một số vụ việc liên quan các đơn vị như “Hexa Whale” hay “Blast Trust”. Theo đó, có ý đồ gợi ý rằng những người nêu quan ngại về rủi ro tuân thủ đã bị loại khỏi công ty.

Binance phản bác các thông tin này là “chứa đựng nhiều điểm không chính xác nghiêm trọng”. Sàn phủ nhận việc “sa thải nhân viên vì dám nêu lo ngại tuân thủ”, khẳng định đây là suy diễn không có cơ sở.

Công ty thừa nhận “gần đây có một số nhân sự và nhà thầu (contractor) trong mảng tuân thủ rời đi”, nhưng nhấn mạnh “phần lớn là trường hợp tự nguyện nghỉ việc”. Binance viện dẫn lý do “bảo vệ quyền riêng tư” để không tiết lộ chi tiết từng trường hợp, song cho rằng “liên hệ những sự ra đi này với cáo buộc về Iran là không đúng bản chất”.

*bình luận* Trong bối cảnh các sàn giao dịch lớn liên tục điều chỉnh bộ máy tuân thủ để đáp ứng yêu cầu từ nhiều cơ quan quản lý khác nhau, biến động nhân sự là điều khó tránh. Tuy vậy, những cáo buộc về “trả đũa người cảnh báo rủi ro” nếu bị chứng minh là đúng có thể trở thành điểm yếu nghiêm trọng trước các nhà lập pháp.

Binance cho biết khung *từ*compliance*từ* của mình “liên tục được cập nhật và củng cố”. Công ty tuyên bố vẫn đang triển khai hệ thống đánh giá rủi ro và “khi phát hiện nguồn tin rủi ro đáng tin cậy”, sàn sẽ tiến hành điều tra chi tiết, “xóa tài khoản liên quan nếu cần thiết và báo cáo tới cơ quan chức năng”. Với các vấn đề được Thượng nghị sĩ Blumenthal nêu ra, Binance khẳng định “hệ thống của chúng tôi đã vận hành đúng như được thiết kế”.

Trong thông điệp gửi tới giới lập pháp và cơ quan quản lý Mỹ, Binance nhấn mạnh sẽ “tiếp tục hợp tác chặt chẽ với cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu”, đồng thời khẳng định mục tiêu dài hạn là xây dựng *từ*hạ tầng cốt lõi cho hệ sinh thái tiền mã hóa toàn cầu*từ*.

Trên thị trường, trong ngày 7 (giờ địa phương), *từ*Binance Coin BNB(BNB)*từ* – token gốc của sàn – được ghi nhận “kiểm định vùng giá trọng yếu 630 đô la Mỹ”. Nhiều phân tích cho rằng trong giai đoạn biến động mạnh về giá tài sản số, “rủi ro pháp lý và quy định liên quan sàn giao dịch” đang có tác động ngày càng lớn đến tâm lý nhà đầu tư.

*bình luận* Nếu căng thẳng giữa Binance và giới lập pháp Mỹ leo thang, nguy cơ mở rộng điều tra hoặc siết chặt quy định với các hoạt động có liên quan tới Iran có thể trở thành yếu tố đè nặng lên triển vọng giá *từ*BNB*từ* và toàn bộ thị trường altcoin. Ngược lại, nếu Binance chứng minh được hệ thống *từ*KYC*từ* và *từ*tuân thủ*từ* vận hành đúng chuẩn, vụ việc có thể trở thành tiền lệ để các sàn lớn khác nâng cấp quy trình quản trị rủi ro, qua đó củng cố vị thế hạ tầng trung tâm trong hệ sinh thái tiền mã hóa.