Mỹ điều tra nhiều sàn tiền mã hóa vì nghi ngờ giúp Iran lách trừng phạt

Mỹ mở cuộc điều tra nhiều sàn giao dịch tiền mã hóa vì nghi vấn hỗ trợ Iran lách lệnh trừng phạt

Mỹ đang nỗ lực ngăn chặn việc sử dụng tiền mã hóa như một công cụ để lách các lệnh trừng phạt quốc tế đối với Iran. Theo điều tra mới nhất từ Bộ Tài chính Hoa Kỳ, hàng loạt nền tảng tài sản số đang bị xem xét vì bị nghi vấn cấu kết trong các hoạt động tài chính bất hợp pháp của Iran, bao gồm rửa tiền và chuyển tiền xuyên biên giới.

Theo hãng tin Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Bộ Tài chính Mỹ đã phát hiện dấu hiệu Iran sử dụng quy mô lớn tiền mã hóa như một **“phương tiện tránh trừng phạt”**. Tổng giá trị giao dịch liên quan đến Iran thông qua tiền mã hóa trong năm qua được ước tính đã vượt quá 10 nghìn tỷ won (gần 7,3 tỷ USD), tạo ra một mạng lưới tài chính “tàng hình” ngoài hệ thống truyền thống.

Ari Redbord, Giám đốc chính sách tại công ty phân tích blockchain TRM Labs, bình luận rằng: "Chúng tôi hiểu rằng Bộ Tài chính đang thực sự lo ngại và đã tiến hành điều tra sâu rộng về vấn đề này.”

Tiền mã hóa trở thành “cửa thoát” tài chính của Iran

Nguồn dữ liệu phân tích blockchain do Reuters trích dẫn cho biết, tổng giao dịch tiền mã hóa có liên quan đến Iran trong năm 2025 được ước tính lên đến 10 tỷ USD (khoảng 14,5 nghìn tỷ won). Con số này tuy thấp hơn năm 2024 (11,4 tỷ USD – khoảng 16,6 nghìn tỷ won) nhưng vẫn cho thấy hoạt động ổn định ở mức cao.

Công ty phân tích Chainalysis cho biết riêng năm 2025, lượng tiền mã hóa chuyển vào các ví điện tử gắn với Iran đã đạt khoảng 7,8 tỷ USD (gần 11,4 nghìn tỷ won), với xu hướng gia tăng liên tục. Giới quan sát cho rằng Quân đoàn Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC) và các công ty bị liệt vào danh sách trừng phạt có thể đang sử dụng tiền mã hóa để né tránh hệ thống tài chính truyền thống, phục vụ mục tiêu huy động ngoại tệ hoặc thanh toán quốc tế.

Số lượng người dùng tăng vọt tại sàn Iran cùng hiện tượng rút tiền ồ ạt

Một yếu tố khiến cơ quan chức năng Mỹ đặc biệt chú ý là làn sóng phổ biến tiền mã hóa tại Iran. Sàn giao dịch lớn nhất nước này – Nobitex – hiện đang phục vụ hơn 11 triệu người dùng riêng lẻ. Theo ước tính của sàn, có đến 15 triệu người dân Iran đang tiếp cận hoặc sử dụng tiền mã hóa để lưu trữ giá trị trong bối cảnh kinh tế bất ổn.

Tuy nhiên, dữ liệu phân tích từ Nansen cho thấy kể từ đầu năm 2025, số dư tiền mã hóa tại Nobitex đã sụt giảm mạnh. Thay vì chuyển sang sàn nước ngoài, nhiều người dùng đang rút tiền về ví cá nhân, có thể để đánh giá rủi ro hoặc chờ thời điểm nạp trở lại. Việc rút tài sản này được cho là có liên quan đến một vụ hack xảy ra vào tháng 6, khiến người dùng tại Iran gia tăng lo ngại.

Về vấn đề này, Nobitex thừa nhận có người dùng chuyển tiền mã hóa ra nước ngoài, nhưng cho biết không theo dõi cụ thể điểm đến hoặc mục đích sử dụng. Dù vậy, sàn khẳng định đang vận hành một hệ thống giám sát giao dịch nghiêm ngặt nhằm ngăn chặn việc sử dụng nền tảng cho các hoạt động vi phạm pháp luật.

Tiền mã hóa trở thành “cửa hậu trừng phạt”: Mỹ nâng cấp cảnh báo

Trước đó, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đưa ra chiến lược “bịt lỗ hổng tài chính” vào tháng 9 năm 2023 nhằm ngăn chặn các nỗ lực lách lệnh trừng phạt thông qua các công cụ tài chính phi truyền thống như **“tiền mã hóa”**. Trong đó, Mỹ đặc biệt lo ngại tiền số có thể bị lợi dụng vào quá trình rửa tiền, mua bán vũ khí, linh kiện và tài trợ khủng bố.

Dù hiện chưa công bố tên cụ thể các sàn nằm trong diện điều tra, nhưng giới chức Mỹ cho rằng nhiều nền tảng quốc tế đã không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ chặn các ví và tài khoản liên quan đến Iran.

Bình luận, nếu tình trạng **“lách lệnh trừng phạt bằng tiền mã hóa”** tiếp tục lan rộng, chính quyền Mỹ gần như chắc chắn sẽ siết chặt hơn nữa các chính sách quản lý, thậm chí mở rộng biện pháp trừng phạt với các nền tảng kỹ thuật số không tuân thủ quy định tài chính quốc tế.