Hàn Quốc siết chặt quản lý tiền mã hóa: Giao dịch dưới 100.000 won cũng phải xác minh danh tính

Chính phủ Hàn Quốc siết chặt kiểm soát tiền mã hóa: Giao dịch dưới 100.000 won cũng phải xác minh danh tính

Chính phủ Hàn Quốc đang tiến hành tăng cường kiểm soát đối với các giao dịch tiền mã hóa, bao gồm cả các khoản chuyển nhỏ từ 100.000 won trở xuống. Theo Tin tức từ Yonhap ngày 29 tháng 11 (giờ địa phương), động thái này nhằm thu hẹp khoảng trống trong quản lý tài chính phi pháp bằng cách yêu cầu ghi lại bắt buộc thông tin người gửi và người nhận trong các giao dịch quy mô nhỏ – vốn trước đây được miễn trừ.

Theo Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) của Hàn Quốc, việc sửa đổi Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính cụ thể – còn gọi là luật đặc biệt – đã chính thức bước vào giai đoạn thảo luận thông qua cuộc họp nhóm chuyên trách đầu tiên, được tổ chức vào ngày 29 tháng 11.

Mục tiêu chính là mở rộng phạm vi áp dụng "từ khóa: quy tắc du hành" – một tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu đang được áp dụng trong lĩnh vực tiền mã hóa. Theo đó, dù giao dịch dưới 100.000 won (~697 USD) thì các sàn giao dịch cũng phải thu thập và chia sẻ thông tin cá nhân của người gửi và người nhận, bao gồm tên và địa chỉ ví tiền mã hóa.

Từ khóa: quy tắc du hành từng chỉ bắt buộc đối với các khoản giao dịch lớn. Tuy nhiên, giới chức Hàn Quốc nhận định rằng việc giới hạn theo giá trị giao dịch đã tạo điều kiện để tội phạm tài chính lợi dụng kỹ thuật “smurfing” – chia nhỏ số tiền lớn thành nhiều giao dịch nhỏ để tránh bị phát hiện.

Bình luận: Việc mở rộng phạm vi của từ khóa: quy tắc du hành cho thấy xu hướng siết chặt quản lý đồng thời nâng cao tính minh bạch, bất kể quy mô giao dịch.

Siết chặt giao dịch nhỏ: Cảnh báo rửa tiền, buôn lậu, trốn thuế qua tiền mã hóa

Theo FIU, tội phạm ngày càng khai thác các giao dịch tiền mã hóa nhỏ để tránh sự kiểm soát trong các hoạt động như buôn ma túy, chuyển tiền trái pháp, và trốn thuế. Trong khi trước đây hệ thống giám sát chỉ tập trung vào các giao dịch lớn, thì xu hướng hiện tại cho thấy cần phải theo dõi sát cả các giao dịch giá trị thấp.

Theo phân tích, quy định hiện tại không đủ khả năng theo dõi chính xác toàn bộ luồng tiền, gây khó khăn trong việc tuân thủ tiêu chuẩn của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF). Do đó, việc mở rộng kiểm soát sẽ giúp Hàn Quốc đồng bộ hơn với các tiêu chuẩn quốc tế, đồng thời tăng cường quản lý hoạt động của các đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).

Tạm thời đóng băng tài khoản, mở rộng nghĩa vụ pháp lý cho chuyên gia tài chính

FIU cũng đang xem xét hệ thống tạm thời “đóng băng tài khoản” nếu phát hiện giao dịch nghi vấn có liên quan đến hành vi phạm tội nghiêm trọng. Đây là cơ chế cho phép đóng băng tài sản ngay cả trước khi cơ quan điều tra chính thức vào cuộc, nhằm ngăn chặn việc chuyển tài sản sang tài khoản khác hoặc ra nước ngoài.

Ngoài ra, nhóm chuyên gia như luật sư, kế toán – thường tham gia vào các giao dịch phức tạp – cũng có thể được đưa vào diện có nghĩa vụ áp dụng luật chống rửa tiền. Mục tiêu là thu hẹp khoảng trống pháp lý với các ngành nghề dễ bị lợi dụng cho mục đích rửa tiền.

Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc đã khuyến cáo các sàn giao dịch triển khai hệ thống giám sát hoạt động 24/7 để phát hiện bất thường kịp thời, đồng thời thiết lập cơ chế báo cáo ngay lập tức đến các cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Hội nhập tiêu chuẩn quốc tế: Hàn Quốc gia nhập hệ thống chia sẻ dữ liệu toàn cầu

Bên cạnh việc cải cách hệ thống trong nước, chính quyền Hàn Quốc cũng đang thúc đẩy nỗ lực hội nhập toàn cầu. Quốc gia này đã chính thức tham gia Khung chia sẻ thông tin giao dịch tài sản số của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) – viết tắt là Crypto-Asset Reporting Framework (CARF).

Bắt đầu từ năm 2026, Hàn Quốc sẽ tiến hành thu thập dữ liệu giao dịch xuyên biên giới và thực hiện trao đổi thông tin tự động với các nước OECD từ năm 2027. Trước đó, ngay từ cuối năm 2025, các tổ chức nước ngoài hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa phải đăng ký với Ngân hàng Hàn Quốc và định kỳ báo cáo hoạt động giao dịch.

Đáng chú ý, gói cải cách lần này cũng bao gồm quy định cấm những cá nhân từng phạm tội liên quan đến trốn thuế, buôn bán trái phép… trở thành cổ đông lớn hoặc điều hành tại các sàn giao dịch tiền mã hóa. Đây là nỗ lực nhằm đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho các nền tảng giao dịch.

Từ khóa: VASP – viết tắt của “Virtual Asset Service Provider” – chỉ gồm các đơn vị như sàn giao dịch, ví lưu trữ, dịch vụ thanh toán liên quan đến tài sản số.

Bình luận: Việc tăng cường kiểm soát và đánh giá năng lực cổ đông lớn là bước tiến chiến lược nhằm chuyên nghiệp hóa thị trường tiền kỹ thuật số tại Hàn Quốc.

Từ khóa: quy tắc du hành trong quản lý tài sản số đang được mở rộng không chỉ về mặt giá trị giao dịch mà còn bao phủ đa tầng đối tượng liên quan – từ nhà đầu tư nhỏ đến chuyên gia tài chính. Chính sách lần này của Hàn Quốc là lời cảnh báo nghiêm túc cho các hành vi lợi dụng không gian tiền mã hóa để trục lợi bất hợp pháp, đồng thời thể hiện nỗ lực chủ động hội nhập và chuẩn hóa hệ thống tài chính số theo tiêu chuẩn toàn cầu.