Thổ Nhĩ Kỳ siết quản lý tiền mã hóa, trao quyền phong tỏa ví cho cơ quan tài chính MASAK

Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ mở rộng quyền lực của MASAK để kiểm soát tài chính, siết chặt quản lý tiền mã hóa

Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đang thúc đẩy một dự thảo luật mới nhằm mở rộng đáng kể quyền hạn của Cơ quan Điều tra Tài chính MASAK, cho phép tổ chức này chủ động phong tỏa tài khoản ngân hàng và ví tiền mã hóa liên quan đến các hoạt động rửa tiền, lừa đảo hoặc cá cược bất hợp pháp. Đây là động thái tiếp nối sau khi Thổ Nhĩ Kỳ được gỡ khỏi “danh sách giám sát” của Nhóm Hành động Tài chính quốc tế (FATF) vào tháng 6 năm 2024.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), dự thảo luật nếu được thông qua sẽ trao cho MASAK quyền chặn địa chỉ ví tiền mã hóa bị nghi phạm tội, tạm thời đóng băng tài khoản ngân hàng qua dịch vụ ngân hàng số, đồng thời giới hạn các giao dịch chuyển tiền vượt quá một ngưỡng giá trị nhất định. Đặc biệt, các tài khoản đứng tên người khác hay còn gọi là “tài khoản mượn” – vốn thường bị tội phạm lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo hoặc cá cược trực tuyến – sẽ trở thành đối tượng bị giám sát nghiêm ngặt.

Việc siết chặt kiểm soát *tiền mã hóa* và dòng tiền điện tử nói chung là một phần trong nỗ lực của Thổ Nhĩ Kỳ nhằm đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế về minh bạch tài chính do FATF đề ra. FATF từ lâu đã yêu cầu các quốc gia thành viên tăng cường giám sát các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố, và các quy định mới của Thổ Nhĩ Kỳ nằm trong lộ trình thực thi những khuyến nghị này.

Hiện nay, hoạt động giao dịch *tiền mã hóa* vẫn được cho phép tại Thổ Nhĩ Kỳ, nhưng xu hướng quản lý đang ngày càng trở nên chặt chẽ. Trong tháng 7 vừa qua, một số nền tảng cung cấp dịch vụ tài sản số chưa được cấp phép như PancakeSwap (CAKE) đã bị chặn truy cập trong nước với lý do không tuân thủ luật pháp.

Đáng chú ý, Thổ Nhĩ Kỳ không phải quốc gia duy nhất triển khai các biện pháp quyết liệt để kiểm soát tài khoản và ví điện tử liên quan đến hoạt động tài chính bất hợp pháp. Trước đó, vào tháng 11 năm ngoái, chính phủ Ấn Độ đã đóng băng khoảng 450.000 tài khoản đứng tên giả mạo với cáo buộc có liên hệ đến rửa tiền và tội phạm mạng. Tại Nigeria, hàng trăm tài khoản cũng đã bị chặn sau khi phát hiện giao dịch ngoại hối đáng ngờ. Trong khi đó, Việt Nam tạm khóa 86 triệu tài khoản ngân hàng không đáp ứng yêu cầu định danh sinh trắc học hồi tháng 9.

Cơ quan chức năng Thái Lan cũng thông báo đóng băng hơn 3 triệu tài khoản từ đầu năm 2024 đến nay nhằm phục vụ cho việc truy vết tội phạm mạng. Bên cạnh đó, nước này đã áp đặt giới hạn chuyển khoản hàng ngày từ 1.300 đến 5.500 USD và siết quy định mở tài khoản cho người nước ngoài. Dù các biện pháp được chính quyền Thái Lan giải thích là nhằm ngăn chặn lừa đảo qua trung tâm chăm sóc khách hàng và dòng tiền bất hợp pháp liên quan tới *tiền mã hóa*, nhiều ý kiến vẫn bày tỏ lo ngại về khả năng xâm phạm quyền kiểm soát tài sản tài chính cá nhân.

Bình luận: Rõ ràng, các quốc gia đang nỗ lực tìm cách cân bằng giữa một bên là nhiệm vụ tăng cường minh bạch trong hệ sinh thái tài chính và bên còn lại là đảm bảo quyền riêng tư của người dân trong bối cảnh công nghệ tài chính phát triển nhanh chóng.

Với việc chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ tăng quyền cho MASAK, thị trường *tiền mã hóa* tại quốc gia này đứng trước một giai đoạn điều chỉnh mới. Tuy chưa công bố thời điểm cụ thể áp dụng, nhưng giới chuyên gia nhận định cộng đồng nhà đầu tư tiền số cần nhanh chóng chuẩn bị để thích nghi với các quy định sắp tới.