OCC, FDIC làm rõ tiêu chuẩn giám sát ngân hàng, ưu tiên rủi ro tài chính nghiêm trọng

Tiêu chuẩn giám sát ngân hàng của Mỹ vừa được sắp xếp lại, tập trung vào hành vi vi phạm pháp luật và rủi ro tài chính nghiêm trọng. Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã ban hành quy định cuối cùng, yêu cầu ưu tiên các rủi ro tài chính nghiêm trọng trong quá trình thanh tra và thực thi đối với ngân hàng.

Trong tuyên bố chung ngày 27 (giờ địa phương), OCC và FDIC cho biết đã xây dựng định nghĩa thống nhất về “hành vi thiếu an toàn hoặc không lành mạnh” theo Điều 8 của Đạo luật Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang. Hai cơ quan cũng cho biết đã điều chỉnh lại tiêu chí để đưa ra yêu cầu khắc phục (MRA - Matters Requiring Attention) trong quá trình thanh tra.

Quy định cuối cùng lấy làm tiêu chuẩn giám sát và thực thi đối với các hành vi gây tổn hại thực chất đến tình hình tài chính của ngân hàng, có nguy cơ gây thiệt hại nghiêm trọng cho quỹ bảo hiểm tiền gửi, hoặc đã thực sự gây tổn hại thực chất đến tình hình tài chính ngân hàng. Yêu cầu khắc phục liên quan đến vi phạm luật hoặc quy định chỉ được đưa ra khi có vi phạm thực tế đối với các quy định liên quan đến ngân hàng, hoặc khi tồn tại nguy cơ gây thiệt hại tài chính nghiêm trọng.

Trong một tài liệu riêng, OCC cũng công bố trước dự thảo sửa đổi quy định phân loại vi phạm luật và quy định thành “vi phạm thực chất” và “vi phạm kỹ thuật”. OCC cho biết sẽ tiếp nhận ý kiến đóng góp cho dự thảo này trong vòng 30 ngày kể từ khi được đăng trên Công báo Liên bang.