Đức đề xuất lưu hồ sơ tài khoản tài sản mã hóa 10 năm sau khi đóng

Đức đang đề xuất đưa tài khoản tài sản mã hóa vào hệ thống tra cứu tài khoản tự động phục vụ phòng chống rửa tiền. Theo dự thảo, nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa phải cung cấp thông tin chủ tài khoản và mã định danh tài khoản, đồng thời lưu hồ sơ trong 10 năm kể từ khi tài khoản đóng.

Bộ Tài chính Liên bang Đức công bố dự thảo vào ngày 28 tháng 10, Wu Blockchain (吴说区块链) đưa tin ngày 11. Đây chưa phải là luật đã được thông qua.

Dự thảo đề xuất bổ sung tài khoản tài sản mã hóa vào hệ thống tra cứu tài khoản tự động hiện có. Theo đó, thông tin tài khoản khách hàng do các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, chẳng hạn như sàn giao dịch, quản lý sẽ được kết nối với hệ thống.

Thông tin doanh nghiệp phải cung cấp gồm danh tính chủ tài khoản, mã định danh tài khoản, ngày mở và ngày đóng tài khoản. Đây là những dữ liệu cơ bản giúp cơ quan chức năng xác định ai sở hữu tài khoản nào.

Hồ sơ liên quan phải được lưu trong 10 năm sau khi tài khoản đóng. Thời hạn lưu trữ được tính từ ngày đóng tài khoản.

Phạm vi tra cứu tự động gồm dữ liệu cơ bản như danh tính chủ tài khoản và mã định danh tài khoản. Quy trình này khác với việc tra cứu hàng loạt số dư hoặc lịch sử từng giao dịch.

Dự thảo cũng trao cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) quyền yêu cầu giám sát giao dịch và báo cáo kết quả đối với một số tài khoản cụ thể. Các tài khoản này phải có liên quan đến người có nguy cơ cao về rửa tiền, tội phạm liên quan hoặc tài trợ khủng bố.

Tra cứu thông tin cơ bản của tài khoản và giám sát giao dịch của một tài khoản cụ thể là hai quy trình riêng biệt. Dự thảo không có nghĩa là mọi tài khoản tài sản mã hóa đều bị chỉ định giám sát đồng loạt.

Động thái này được đưa ra trong bối cảnh Chỉ thị chống rửa tiền thứ sáu của Liên minh châu Âu (EU) yêu cầu các nước thành viên thiết lập cơ chế tra cứu tập trung để xác định chủ sở hữu tài khoản tài sản mã hóa. Đức đề xuất mở rộng phạm vi của hệ thống tra cứu tài khoản tự động đang vận hành.

Chỉ thị EU cho phép tra cứu thông tin chủ tài khoản trong 5 năm sau khi tài khoản đóng. Đây là thời hạn cơ bản, khác với đề xuất lưu hồ sơ 10 năm trong dự thảo của Đức.

Tuy nhiên, theo chỉ thị EU, thời hạn tra cứu có thể được kéo dài tối đa thêm 5 năm nếu cần thiết và tương xứng với yêu cầu xử lý vụ việc rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Việc gia hạn phải dựa trên tính cần thiết và tương xứng trong từng vụ việc.

Thảo luận về việc đưa tài sản mã hóa vào khuôn khổ phòng chống rửa tiền cũng đang diễn ra ngoài nước Đức. Trước đó, TokenPost đã đưa tin về đề xuất của Ủy ban Điều tra Nga nhằm đưa tài sản mã hóa vào hệ thống phòng chống rửa tiền.

Hệ thống kết nối các cơ chế tra cứu tài khoản của các nước thành viên EU dự kiến được xây dựng trước ngày 10 tháng 7 năm 2029. Đây là tiến trình riêng, không thuộc dự thảo cải tổ hệ thống tra cứu tài khoản của Đức.

Bộ Tài chính Liên bang Đức nhận ý kiến về dự thảo đến ngày 19 tháng 11. Dự thảo đặt mục tiêu có hiệu lực vào ngày 10 tháng 7 năm 2027.