Malaysia đưa luật sư, kế toán vào trọng tâm đánh giá rủi ro rửa tiền năm 2027

Ngân hàng Trung ương Malaysia sẽ xem xét sâu hơn rủi ro rửa tiền trong các ngành nghề phi tài chính như luật sư và kế toán trong đợt đánh giá rủi ro quốc gia năm 2027.

Ngày 22, tại hội nghị tuân thủ dành cho các doanh nghiệp và ngành nghề chuyên môn phi tài chính được chỉ định (DNFBP) ở Kuala Lumpur, Phó Thống đốc Ngân hàng Trung ương Malaysia Marzunisham Omar cho rằng chỉ riêng cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và tổ chức tài chính thì khó có thể chống tội phạm tài chính. Theo ông, các chuyên gia có thể tham gia từ khâu thành lập công ty, thiết kế giao dịch và tư vấn pháp lý, trước khi dòng tiền bất hợp pháp tiếp cận tổ chức tài chính. DNFBP là các doanh nghiệp và ngành nghề phi tài chính thuộc diện áp dụng khuôn khổ chống rửa tiền.

Ông Omar lưu ý các cấu trúc pháp lý như công ty và quỹ tín thác có thể bị lợi dụng để che giấu chủ sở hữu thực sự hoặc nguồn gốc tiền bất hợp pháp. Ông nêu việc phát hiện giao dịch đáng ngờ, từ chối hợp đồng liên quan và gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ là những trách nhiệm của giới chuyên môn.

Ông cũng đề cập rủi ro khi tiếp nhận khách hàng qua kênh số hoặc cung cấp dịch vụ xuyên biên giới. Theo ông, các mối quan hệ trực tuyến có thể khiến việc che giấu danh tính hoặc cung cấp thông tin sai lệch trở nên dễ dàng hơn. Vì vậy, cần xem xét cả hoạt động kinh doanh của khách hàng và bối cảnh giao dịch, bên cạnh lịch sử giao dịch.

Ông đưa ra một số trường hợp giám sát. Ngân hàng Trung ương Malaysia và Ủy ban Doanh nghiệp Malaysia đã áp dụng biện pháp thực thi đối với một thư ký công ty không nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến người nước ngoài bị nghi có liên quan đến một tổ chức lừa đảo quốc tế. Riêng một ngân hàng đầu tư tại Labuan chịu biện pháp thực thi của ngân hàng trung ương và Cơ quan Dịch vụ Tài chính Labuan do thiếu sót nghiêm trọng trong việc xác minh khách hàng và chậm nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ. Bài phát biểu không nêu thời điểm hoặc mức xử phạt của hai vụ việc.

Đánh giá rủi ro quốc gia năm 2027 sẽ xem xét đồng thời nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố trong các ngành DNFBP. Ngân hàng Trung ương Malaysia dự kiến sử dụng kết quả đánh giá để xây dựng chính sách, hướng dẫn và biện pháp giảm thiểu rủi ro phù hợp với từng ngành nghề.