New Zealand cấm ATM tiền mã hóa, giới hạn kiều hồi còn 5.000 USD

Chính phủ New Zealand siết chặt quy định: Cấm hoàn toàn máy ATM tiền mã hóa và kiểm soát kiều hồi

New Zealand vừa công bố loạt biện pháp siết chặt kiểm soát tài chính, trong đó đáng chú ý là việc cấm hoàn toàn máy ATM tiền mã hóa và giới hạn số tiền mặt được chuyển ra nước ngoài ở mức 5.000 USD. Đây là bước đi nhằm ngăn chặn rửa tiền và dòng tiền bất hợp pháp liên quan đến tội phạm có tổ chức, đồng thời phản ánh chiến lược tăng cường phòng chống tài trợ khủng bố của nước này.

Theo NZ Herald đưa tin ngày 3 (giờ địa phương), Thứ trưởng Tư pháp Nicole McKee nhấn mạnh rằng, quyết định trên là trụ cột trong chiến lược quốc gia nhằm tăng cường hiệu quả của chính sách chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (*AML/CFT*). Bà nêu rõ: “Chính phủ sẽ không để tội phạm lợi dụng tiền mặt để chuyển sang các tài sản có rủi ro cao như *tiền mã hóa*. Đây không phải là nỗ lực nhằm trù dập doanh nghiệp hợp pháp, mà là để triệt phá dòng lợi nhuận từ các hoạt động phi pháp.”

Các biện pháp cốt lõi trong gói chính sách lần này bao gồm:

- Cấm hoàn toàn máy *ATM tiền mã hóa* trên khắp lãnh thổ New Zealand

- Giới hạn lượng tiền mặt được chuyển ra nước ngoài còn tối đa 5.000 USD/lần

Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính New Zealand (FIU) cũng sẽ được trao thêm thẩm quyền giám sát. Cụ thể, cơ quan này có thể yêu cầu các ngân hàng và tổ chức tài chính báo cáo liên tục các hoạt động giao dịch đáng ngờ từ cá nhân, qua đó tăng khả năng phát hiện và xử lý hành vi phạm pháp.

Hiện quốc hội New Zealand đang xem xét hai dự luật liên quan đến cải cách quy định phòng chống rửa tiền. Theo kế hoạch, cả hai dự luật dự kiến sẽ được thông qua trong năm nay. Đáng chú ý, các văn bản này không nhằm thắt chặt mức độ quản lý đối với doanh nghiệp hợp pháp, mà thay vào đó, hướng đến việc tinh gọn quy trình và giảm gánh nặng hành chính. Thứ trưởng McKee nhận định: “Chúng tôi không hạ thấp tiêu chuẩn, mà là áp dụng chúng một cách thông minh hơn.”

Tình trạng tội phạm tận dụng *ATM tiền mã hóa* để rửa tiền đã được ghi nhận trong báo cáo công bố tháng 4 của nhà chức trách New Zealand. Theo đó, các tổ chức tội phạm đã nhanh chóng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số để thực hiện giao dịch ma túy hoặc gian lận xuyên biên giới. Ngoài ra, theo dữ liệu từ Coin ATM Radar, hiện có hơn 220 máy *ATM tiền mã hóa* đang hoạt động tại New Zealand — trở thành "lỗ hổng giám sát" đáng lo ngại đối với các cơ quan chức năng.

Bình luận: Trong bối cảnh thủ đoạn rửa tiền ngày càng tinh vi qua các phương tiện kỹ thuật số, việc New Zealand gia tăng kiểm soát chống rửa tiền không chỉ ảnh hưởng đến ngành *tiền mã hóa* trong nước mà còn có thể đặt nền móng cho các chính sách tương tự ở những quốc gia khác. Bên cạnh phản ứng từ ngành công nghiệp tài sản số, các nhà quan sát quốc tế sẽ tiếp tục theo dõi liệu xu hướng thắt chặt quản lý này có mở rộng ra quy mô toàn cầu hay không.

Tổng kết: Những hạn chế như cấm *ATM tiền mã hóa* và kiểm soát *chuyển tiền mặt ra nước ngoài* là dấu hiệu rõ ràng cho thấy chính phủ New Zealand đang chủ động siết chặt phòng tuyến kiểm soát tài chính nhằm đối phó với hoạt động rửa tiền phức tạp trong lĩnh vực kỹ thuật số. Động thái này một mặt gây tác động mạnh đến cộng đồng *tiền mã hóa*, nhưng mặt khác cũng kích thích thảo luận toàn cầu về việc xây dựng khung pháp lý cân bằng giữa đổi mới và kiểm soát rủi ro.