Báo cáo: Tether(USDT) để lọt 78 triệu USD do chậm trễ danh sách đen

Theo báo cáo mới nhất từ AMLBot công bố ngày 15 tháng 5, hơn 1.140 tỷ đồng (khoảng 78 triệu USD) tiền bất hợp pháp đã bị chuyển đi trước khi các biện pháp hạn chế giao dịch được thực hiện, do cơ chế danh sách đen địa chỉ ví của Tether(USDT) bị trì hoãn. Tình trạng này được cho là xuất phát từ cấu trúc kỹ thuật của hệ thống xử lý danh sách đen của Tether, tạo cơ hội cho tội phạm tiến hành rửa tiền.

Cụ thể, AMLBot – một đơn vị chuyên về giải pháp tuân thủ blockchain – cho biết danh sách địa chỉ bị đưa vào danh sách đen của Tether không được thực thi ngay lập tức trên các blockchain như Ethereum(ETH) và Tron(TRX). Báo cáo nêu rõ: “Độ trễ này chủ yếu do thiết kế hợp đồng đa chữ ký (multisig) của Tether trên Tron và Ethereum, khiến cho biện pháp tuân thủ lẽ ra cần được thực hiện ngay lập tức lại trở thành ‘khe hở’ để các đối tượng vi phạm pháp luật lợi dụng”.

Theo quy trình hiện tại, quá trình đưa tài khoản nào đó vào danh sách đen của Tether gồm hai bước. Trước tiên, quản trị viên của Tether phải gửi một yêu cầu “addBlackList” — tức bổ sung vào danh sách đen — thông qua cơ chế đa chữ ký. Giai đoạn này chỉ ghi nhận địa chỉ đó là ứng viên bị cấm. Sau đó, một giao dịch xác thực riêng biệt mới chính thức kích hoạt hiệu lực phong tỏa cho địa chỉ nói trên.

Một ví dụ thực tế được AMLBot công bố cho thấy trong một giao dịch trên Tron, địa chỉ ví bị đề xuất đưa vào danh sách đen lúc 8 giờ 10 phút tối (giờ Việt Nam), nhưng phải đến 8 giờ 54 phút – tức 44 phút sau – biện pháp phong tỏa mới có hiệu lực. Khoảng thời gian này đủ để người sở hữu địa chỉ ví chuyển lượng Tether họ đang nắm giữ sang nơi khác, qua đó né tránh kiểm soát.

Tổ chức cũng nhấn mạnh trong báo cáo: “Sự chậm trễ giữa yêu cầu danh sách đen và thời điểm được áp dụng trên blockchain đã trở thành một ‘lỗ hổng chủ chốt’. Nó giúp những kẻ vi phạm nhận biết mối nguy và kịp thời di chuyển tài sản trước khi chúng bị đóng băng”.

Dù trong năm 2024, Tether cùng Tron và công ty phân tích an ninh blockchain TRM Labs đã phối hợp phong tỏa tổng cộng 126 triệu USD (tương đương khoảng 1.842 tỷ đồng) USDT, nhưng báo cáo từ AMLBot cho thấy hành động này vẫn chưa đủ để ngăn chặn triệt để hoạt động rửa tiền có tổ chức.

Bình luận: Điều này cho thấy hệ thống danh sách đen hiện tại của Tether chưa đủ sức răn đe và phòng ngừa. Nếu muốn trở thành một công cụ hiệu quả trong nỗ lực chống lạm dụng tiền mã hóa, cơ chế xử lý của Tether cần được cải tiến mạnh mẽ về mặt kỹ thuật – đặc biệt là giảm độ trễ và tăng cường tính tự động hóa để ngăn chặn các hành vi bất hợp pháp một cách kịp thời.

Tóm lại, báo cáo từ AMLBot cho thấy rõ ràng rằng việc xử lý danh sách đen của Tether đang tồn tại những bất cập nghiêm trọng. Để nâng cao hiệu quả chống rửa tiền, **Tether(USDT)** cần hướng đến mô hình thực thi tức thì – loại bỏ các bước thủ công chậm trễ và tối đa hóa khả năng phản ứng trước những mối đe dọa trong không gian tài sản kỹ thuật số.