EU mở rộng diện bắt buộc chỉ định đầu mối liên lạc với sàn crypto

Ủy ban châu Âu (European Commission) ngày 8 tháng 9 đã thông qua quy định ủy quyền đưa nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) vào diện áp dụng cơ chế đầu mối liên lạc trung ương. Theo quy định mới, cơ quan giám sát của các nước thành viên có thể yêu cầu sàn giao dịch và các đơn vị hoạt động xuyên biên giới chỉ định một đầu mối liên lạc tại chỗ.

Theo AML Intelligence đưa tin ngày 8 tháng 9 (giờ địa phương), động thái này mở rộng cơ chế đầu mối liên lạc trung ương vốn trước đây chỉ áp dụng cho tổ chức phát hành tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, nay bao gồm cả CASP. Đầu mối liên lạc đóng vai trò thay mặt doanh nghiệp hỗ trợ tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố tại địa phương, đồng thời là kênh phản hồi các yêu cầu cung cấp tài liệu và hoạt động giám sát từ cơ quan chức năng.

Đối tượng áp dụng là các CASP dù không đặt trụ sở chính tại một nước thành viên EU nhưng có văn phòng, máy ATM tiền mã hóa hoặc đại lý hoạt động tại đó. Các nước thành viên có thể căn cứ vào quy mô hoạt động tại địa phương và mức độ rủi ro rửa tiền của doanh nghiệp để quyết định có yêu cầu chỉ định đầu mối liên lạc hay không.

Cơ chế đầu mối liên lạc trung ương được thiết kế nhằm tăng cường khả năng ứng phó giám sát tại chỗ đối với các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ xuyên biên giới. Thông qua đầu mối này, doanh nghiệp sẽ hỗ trợ việc tuân thủ quy định địa phương và phản hồi các yêu cầu về văn bản, thông tin từ cơ quan giám sát.

Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA) trong dự thảo tiêu chuẩn kỹ thuật quản lý công bố tháng 4 năm 2025 đã đưa ra tiêu chí chỉ định và vai trò của đầu mối liên lạc đối với CASP. EBA giải thích rằng dịch vụ crypto xuyên biên giới có thể khiến doanh nghiệp phải tuân thủ nghĩa vụ phòng chống rửa tiền không chỉ ở nước sở tại mà cả ở những quốc gia họ cung cấp dịch vụ.

EBA lấy ví dụ điển hình là các mô hình kinh doanh có cơ sở vật chất thực tế tại địa phương, như máy ATM tiền mã hóa. Cơ quan này cho rằng doanh nghiệp càng có nhiều điểm giao dịch trực tiếp với người dùng tại chỗ thì càng cần một kênh để đáp ứng yêu cầu xác minh và cung cấp tài liệu từ cơ quan giám sát từng nước.

Quy định chuyển tiền của EU đã có hiệu lực từ ngày 30 tháng 12 năm 2024. Theo sửa đổi này, chỉ thị phòng chống rửa tiền cho phép một nước thành viên yêu cầu CASP có trụ sở chính tại nước thành viên khác phải chỉ định đầu mối liên lạc trung ương tại địa phương mình.

Khung pháp lý của EU quy định nghĩa vụ phản hồi cơ quan giám sát thông qua đầu mối liên lạc trung ương. Quy định ủy quyền vừa được Ủy ban châu Âu thông qua lần này cụ thể hóa tiêu chí chỉ định và chức năng của đầu mối liên lạc dựa trên cơ sở pháp lý đã có.

Chỉ thị phòng chống rửa tiền thứ sáu của EU quy định Cơ quan chống rửa tiền của EU (AMLA) phải xây dựng dự thảo tiêu chuẩn kỹ thuật quản lý về tiêu chí chỉ định và chức năng đầu mối liên lạc, trình lên Ủy ban châu Âu trước ngày 10 tháng 7 năm 2026. Quy trình này sẽ giúp cụ thể hóa thêm điều kiện chỉ định doanh nghiệp và vai trò chi tiết của đầu mối liên lạc.

Hoạt động giám sát của EU đối với doanh nghiệp crypto đang mở rộng từ việc kiểm tra tình trạng cấp phép sang rà soát cả hệ thống vận hành tại chỗ và khả năng đáp ứng giám sát. Cùng với xu hướng số lượng CASP được cấp phép tại EU ngày càng tăng, phạm vi dịch vụ theo từng quốc gia và nghĩa vụ giám sát của doanh nghiệp cũng trở thành nội dung được rà soát kỹ hơn.

Quy định mới có thể làm tăng chi phí ứng phó tại địa phương đối với các sàn giao dịch và đơn vị cung cấp dịch vụ ví, lưu ký hoạt động xuyên biên giới. Ngược lại, cơ quan giám sát của các nước thành viên sẽ có thêm kênh để trao đổi trực tiếp và thu thập tài liệu từ doanh nghiệp nước ngoài.

Không phải mọi CASP đều bị các nước thành viên yêu cầu chỉ định đầu mối liên lạc theo cách đồng loạt. Việc có bị yêu cầu hay không sẽ được xác định dựa trên hình thức hoạt động tại địa phương, quy mô hoạt động và mức độ rủi ro rửa tiền.

Nhóm doanh nghiệp thực sự phải tuân thủ nghĩa vụ chỉ định đầu mối liên lạc, cùng vai trò cụ thể được yêu cầu, có thể thay đổi tùy theo tiêu chuẩn kỹ thuật quản lý cuối cùng và cách thực thi của từng cơ quan giám sát quốc gia. Do đó, các doanh nghiệp cần rà soát khả năng bị áp dụng quy định dựa trên cơ sở hoạt động vật lý tại địa phương như văn phòng, máy ATM hay đại lý.

Quy định ủy quyền lần này sẽ có hiệu lực sau 20 ngày kể từ khi được đăng trên Công báo EU. Thời điểm tiêu chí chỉ định đầu mối liên lạc trung ương cho CASP và quy trình yêu cầu của cơ quan giám sát được cụ thể hóa sẽ là nội dung cần tiếp tục theo dõi.