RedotPay hoàn tất rà soát AML tại 2 công ty con Hong Kong

RedotPay đã hoàn tất việc rà soát độc lập đối với các biện pháp kiểm soát và quy trình phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) tại hai công ty con được cấp phép ở Hong Kong.

RedotPay cho biết trong thông báo chính thức ngày 7 rằng việc rà soát đã hoàn tất đối với hai pháp nhân tại Hong Kong là Red Dot Trust Limited và Red F. Technology Limited. Việc rà soát được thực hiện dựa theo các hướng dẫn liên quan của Cơ quan Đăng ký Công ty Hong Kong (Hong Kong Companies Registry).

Phạm vi rà soát bao gồm quản trị và đảm bảo chất lượng, quy trình nhận biết khách hàng (CDD), giám sát giao dịch, đào tạo nhân viên cùng việc phân bổ nhân lực và nguồn lực. Đây là đợt kiểm tra toàn diện đối với hệ thống tuân thủ nhằm nhận diện, đánh giá và quản lý rủi ro tội phạm tài chính.

AML là viết tắt của phòng chống rửa tiền, còn CFT là chống tài trợ khủng bố. CDD là quy trình xác minh danh tính và mức độ rủi ro của khách hàng, cùng với giám sát giao dịch, được xem là những yếu tố cốt lõi trong hệ thống phòng ngừa tội phạm tài chính.

RedotPay giải thích rằng trong bối cảnh các yêu cầu tuân thủ liên quan đến thanh toán bằng stablecoin đang thay đổi, các đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán cần đồng thời tăng cường phòng ngừa tội phạm tài chính và kiểm soát nội bộ. Công ty cho biết sẽ tiếp tục kiểm tra hệ thống kiểm soát vì lợi ích của người dùng và đối tác thông qua các đợt rà soát độc lập từ bên ngoài.

Công ty kiểm toán thực hiện đợt rà soát lần này được cho là một trong bốn hãng kiểm toán hàng đầu thế giới (Big Four), tuy nhiên tên cụ thể không được công bố. Big Four thường được hiểu là Deloitte, PricewaterhouseCoopers (PwC), EY và KPMG.

Kết quả đánh giá chi tiết cùng các khuyến nghị cải thiện cũng không được đề cập trong thông báo. Do đó, khó có thể xem thông báo lần này đồng nghĩa với việc các công ty con nói trên đã được cơ quan quản lý phê duyệt hay mở rộng hoạt động kinh doanh.

Động thái lần này cho thấy các quy trình kiểm soát nội bộ như xác minh khách hàng, giám sát giao dịch và đào tạo nhân viên tại các đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán bằng stablecoin đang trở thành đối tượng rà soát từ bên ngoài. Dịch vụ thanh toán càng mở rộng, tầm quan trọng của hệ thống tuân thủ trong việc xác minh đối tác giao dịch và dòng tiền càng gia tăng.

RedotPay cho biết sẽ tiếp tục hợp tác với các cơ quan quản lý và đối tác, đồng thời duy trì đầu tư vào hệ thống kiểm soát AML/CFT và quản lý rủi ro trong thời gian tới.