Lợi nhuận 3 năm 90,15%: Default Option của NH Investment & Securities dẫn đầu bảng xếp hạng

Danh mục 'Đầu tư tích cực 2' (적극투자형 포트폴리오2) - sản phẩm mặc định (default option) trong quỹ hưu trí của NH Investment & Securities (005940) - đạt lợi nhuận lũy kế 3 năm 90,15% trong đợt công bố so sánh quý II năm 2026. Lợi nhuận 1 năm của sản phẩm này được ghi nhận ở mức 45,63%.

NH Investment & Securities cho biết ngày 21 rằng sản phẩm này nằm trong nhóm dẫn đầu về hiệu suất trong số toàn bộ các đơn vị vận hành quỹ hưu trí. Do quỹ hưu trí là tài sản hưu trí được vận hành trong thời gian dài, không chỉ lợi nhuận ngắn hạn mà cả thành tích lũy kế và khả năng quản lý biến động cũng được đánh giá song song.

Default option là chế độ vận hành khoản tiền tích lũy theo phương thức đã định sẵn, áp dụng khi người tham gia quỹ hưu trí đóng góp xác định (DC) hoặc quỹ hưu trí cá nhân (IRP) không đưa ra chỉ thị đầu tư riêng. Nhờ đó, ngay cả khi người tham gia không tự chọn sản phẩm, tiền vẫn được phân bổ theo danh mục đã thiết lập từ trước.

'Đầu tư tích cực 2' phân bổ 50% vào quỹ '한화LIFEPLUS 적격 TDF2050증권투자신탁' và 50% còn lại vào quỹ 'KB온국민적격TDF2055증권투자신탁(UH)'. Quỹ mục tiêu theo thời gian (TDF) là loại quỹ điều chỉnh tỷ trọng cổ phiếu, trái phiếu... theo thời điểm dự kiến nghỉ hưu của nhà đầu tư.

NH Investment & Securities giải thích rằng việc kết hợp TDF từ hai công ty quản lý quỹ khác nhau với tỷ trọng ngang nhau giúp giảm mức độ tập trung vào một sản phẩm cụ thể. Nói cách khác, cấu trúc này vừa hướng đến tăng trưởng tài sản dài hạn, vừa theo đuổi nguyên tắc đa dạng hóa đầu tư.

Thành tích dài hạn của quỹ hưu trí cũng được xác nhận qua các chỉ số công bố so sánh khác. Theo công bố so sánh quý II năm 2026 của Cục Giám sát Tài chính Hàn Quốc (Financial Supervisory Service), lợi nhuận 5 năm của sản phẩm đóng góp xác định (DC) loại không đảm bảo gốc và lãi tại NH Investment & Securities đạt 12,57%/năm, còn lợi nhuận 5 năm của quỹ hưu trí cá nhân (IRP) đạt 11,83%/năm.

Lợi nhuận 10 năm của quỹ hưu trí cá nhân (IRP) đạt 10,35%/năm. Các sản phẩm không đảm bảo gốc và lãi có thể phát sinh thua lỗ tùy theo tình hình thị trường và biến động giá tài sản nắm giữ, nhưng trong giai đoạn dài hạn, sự khác biệt về chiến lược vận hành và phân bổ tài sản lại ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất.

Quy mô tài sản hưu trí của công ty cũng tăng lên. NH Investment & Securities cho biết tổng tài sản hưu trí - gồm quỹ hưu trí doanh nghiệp và quỹ tiết kiệm hưu trí cộng lại - đã vượt mốc 20.000 tỷ won tính đến tháng 6 năm 2026.

Trên thị trường quỹ hưu trí Hàn Quốc, tỷ trọng của loại hình đóng góp xác định (DC) và quỹ hưu trí cá nhân (IRP) đang tăng lên, kéo theo xu hướng người tham gia tự lựa chọn sản phẩm đầu tư ngày càng phổ biến. Trước đó, TokenPost từng đưa tin quy mô tích lũy quỹ hưu trí đã tăng lên 553.900 tỷ won trong quý II năm 2026.

Jeong Hwan (정환), Giám đốc Bộ phận Quản lý Tài sản Hưu trí của NH Investment & Securities, cho biết: “Vì đây là tài sản dài hạn chuẩn bị cho cuộc sống hưu trí của khách hàng, điều quan trọng nhất là tạo ra lợi nhuận bền vững mà không bị dao động bởi biến động ngắn hạn”. Ông cho biết thêm: “Chúng tôi sẽ tiếp tục củng cố sức cạnh tranh của các sản phẩm default option thông qua phân bổ tài sản có hệ thống và quản lý danh mục chủ động”. Phát biểu này cho thấy đối với các sản phẩm vận hành dài hạn, hệ thống quản lý danh mục quan trọng hơn thành tích ngắn hạn.

Tuy nhiên, mức lợi nhuận nói trên chỉ phản ánh kết quả vận hành trong một giai đoạn cụ thể. Lợi nhuận của các sản phẩm quỹ hưu trí có thể thay đổi tùy theo tài sản nắm giữ và điều kiện thị trường, vì vậy nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ cấu trúc sản phẩm cũng như khẩu vị rủi ro của bản thân trước khi tham gia.