3 quỹ RISE TDF ETF của KB vượt 400 tỷ won tài sản ròng

KB Asset Management (KB자산운용) thông báo tổng tài sản ròng của 3 quỹ RISE TDF ETF đã vượt mốc 400 tỷ won. Đây là dòng sản phẩm biến quỹ hưu trí mục tiêu (TDF) — vốn tự động điều chỉnh tỷ trọng tài sản theo thời điểm nghỉ hưu — thành dạng ETF có thể mua bán trên sàn giao dịch.

KB Asset Management cho biết ngày 20 rằng tổng tài sản ròng của 3 quỹ RISE TDF2030, RISE TDF2040 và RISE TDF2050 chủ động đủ điều kiện đã vượt 400 tỷ won. Cả ba sản phẩm lần lượt niêm yết vào năm 2022 và đầu tư phân tán vào các ETF liên quan đến cổ phiếu, trái phiếu cùng tài sản thay thế trong và ngoài nước.

TDF là sản phẩm hưu trí điều chỉnh tỷ trọng phân bổ tài sản theo năm nghỉ hưu mục tiêu. Ở giai đoạn đầu đời, tỷ trọng tài sản rủi ro như cổ phiếu được nâng cao; khi càng gần thời điểm nghỉ hưu, tỷ trọng tài sản an toàn như trái phiếu càng tăng lên.

Lộ trình phân bổ tài sản này trong ngành thường được gọi là Glide Path. Nhà đầu tư chỉ cần chọn sản phẩm theo năm nghỉ hưu mục tiêu, còn tỷ trọng tài sản rủi ro và tài sản an toàn bên trong sản phẩm sẽ tự động điều chỉnh theo từng giai đoạn.

3 quỹ RISE TDF ETF hiện thực hóa chiến lược này dưới dạng ETF. Tỷ trọng tài sản rủi ro được thiết lập trong khoảng 55-78%, nhà đầu tư có thể chọn một trong ba sản phẩm RISE TDF2030, RISE TDF2040, RISE TDF2050 tùy theo năm nghỉ hưu mục tiêu.

Cách giao dịch của các quỹ này khác với TDF dạng quỹ mở công chúng thông thường. Do được niêm yết dưới dạng ETF, cả ba sản phẩm có thể giao dịch theo thời gian thực trong phiên, chu kỳ thanh toán áp dụng T+2 ngày giống như cổ phiếu trong nước.

Cả ba sản phẩm đều có tổng phí quản lý 0,01%/năm. Với các sản phẩm hưu trí có tính chất nắm giữ dài hạn, mức phí có thể ảnh hưởng đến hiệu suất tích lũy, nên chi phí vận hành là một trong những yếu tố nhà đầu tư thường so sánh.

Theo FnGuide, tính đến ngày 19, tỷ suất sinh lời 1 năm của RISE TDF2050 chủ động đủ điều kiện đạt 25,36%, tỷ suất sinh lời 3 năm đạt 67,92%. Đây là hiệu suất vận hành trong quá khứ tính đến thời điểm nêu trên, không đảm bảo cho hiệu suất trong tương lai.

Khả năng sử dụng trong tài khoản hưu trí cũng là một đặc điểm của dòng sản phẩm này. 3 quỹ RISE TDF ETF có thể được đưa vào tài khoản hưu trí đóng góp xác định (DC) và tài khoản hưu trí cá nhân (IRP) với tỷ lệ tối đa 100%.

Điều này có nghĩa nhà đầu tư có thể áp dụng chiến lược phân bổ tài sản theo từng giai đoạn nghỉ hưu chỉ trong một sản phẩm duy nhất. Nhà đầu tư tài khoản hưu trí không cần liên tục tự điều chỉnh tỷ trọng giữa sản phẩm cổ phiếu và trái phiếu.

Yuk Dong-hwi (육동휘), Giám đốc phụ trách Marketing sản phẩm ETF của KB Asset Management, cho biết: “RISE TDF ETF là sản phẩm kết hợp ưu điểm phí thấp và giao dịch theo thời gian thực của ETF với chức năng tự động phân bổ tài sản của TDF”. Ông nói thêm: “Vì tỷ trọng cổ phiếu và trái phiếu được tự động điều chỉnh theo thời điểm nghỉ hưu mà nhà đầu tư không cần trực tiếp điều chỉnh theo diễn biến thị trường, nên việc đầu tư hưu trí trở nên đơn giản hơn”. Phát biểu này nhấn mạnh việc kết hợp giữa tính tiện lợi giao dịch của ETF và chức năng phân bổ tài sản theo vòng đời của TDF.

Trên thị trường ETF Hàn Quốc, xu hướng mở rộng các sản phẩm nhắm đến tài khoản hưu trí và nhu cầu đầu tư dài hạn vẫn đang tiếp diễn. TokenPost trước đó đưa tin tổng tài sản ròng của 2 quỹ ETF theo chỉ số đại diện thị trường Mỹ của KB Asset Management đã vượt 3.000 tỷ won.

KB Asset Management đang mở rộng đồng thời các ETF dạng hưu trí và sản phẩm đầu tư dài hạn thông qua thương hiệu RISE. Việc tài sản ròng của 3 quỹ TDF ETF lần này tăng lên cho thấy quy mô các sản phẩm phân bổ tài sản dạng niêm yết có thể sử dụng trong tài khoản hưu trí đang ngày càng lớn hơn.