SEC kiện công dân Texas lập mô hình Ponzi núp bóng bot giao dịch AI crypto, chiếm đoạt 12,3 triệu USD

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ(SEC) vừa khởi kiện một công dân Texas với cáo buộc dàn dựng ‘từ AI crypto’, lừa ít nhất 150 nhà đầu tư và chiếm đoạt khoảng 12,3 triệu USD. Vụ việc cho thấy cụm từ *từ AI crypto* và *từ AI trading bot* đang bị lợi dụng để tạo lòng tin, trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa biến động mạnh.

Theo thông cáo của SEC công bố ngày 28 (giờ địa phương), cơ quan này đã nộp đơn lên Tòa án Liên bang khu vực phía Nam bang Texas kiện công dân Nathan Fuller. SEC yêu cầu tòa án buộc Fuller nộp lại toàn bộ khoản thu lợi bất chính, cộng tiền lãi, cùng các mức phạt dân sự và lệnh cấm hoạt động chứng khoán trong tương lai.

Theo hồ sơ vụ việc, Fuller quảng bá một chương trình hợp tác giao dịch tiền mã hóa thông qua công ty Privvy Investments LLC, đồng thời huy động vốn dưới các tên gọi “Privvy Investments” và “Gateway Digital Investments”.

SEC cho biết Fuller hứa hẹn mức lợi nhuận phi thực tế cho nhà đầu tư. Một số người được cam kết lợi nhuận 40–50% chỉ trong vòng 30 ngày, số khác được hứa hẹn tới 100% lợi nhuận trong 21 ngày. Fuller nói với nhà đầu tư rằng mình vận hành *từ bot giao dịch AI tần suất cao* chuyên thực hiện chiến lược chênh lệch giá (arbitrage) trên thị trường tiền mã hóa.

Để tăng thêm độ tin cậy, Fuller còn khẳng định tiền gửi được bảo đảm, có bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp và thậm chí viện dẫn cả bảo hiểm tiền gửi liên bang FDIC của Mỹ. Những yếu tố này, theo SEC, đã khiến nhiều nhà đầu tư tin rằng đây là một chương trình *từ AI crypto* hợp pháp, ít rủi ro.

Tuy nhiên, kết quả điều tra cho thấy mô hình của Fuller mang đặc điểm điển hình của *từ mô hình Ponzi*: thay vì tạo ra lợi nhuận giao dịch thực sự, người này chủ yếu dùng tiền của nhà đầu tư mới để chi trả cho nhà đầu tư trước đó. Từ tháng 10/2022 đến giữa năm 2024, Fuller đã huy động được khoảng 12,3 triệu USD.

Theo SEC, khoảng 6,2 triệu USD trong số đó được sử dụng cho mục đích cá nhân, bao gồm mua sắm xa xỉ, các chuyến du lịch đánh bạc, cũng như mua một căn nhà trị giá khoảng 1 triệu USD đứng tên người vợ cũ. Khoảng 5,5 triệu USD còn lại được Fuller dùng để “trả lãi” và hoàn vốn cho những nhà đầu tư ban đầu, nhằm duy trì ảo giác về một chương trình đầu tư *từ AI trading bot* hiệu quả.

SEC cáo buộc Fuller vi phạm nhiều quy định trong Đạo luật Chứng khoán năm 1933 và Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934, bao gồm các điều khoản cấm hành vi gian lận, sai sự thật và gây hiểu lầm đối với nhà đầu tư. Cơ quan này cũng đang tìm kiếm các biện pháp trừng phạt bổ sung nhằm răn đe các mô hình lừa đảo núp bóng *từ AI crypto* và *từ bot giao dịch AI*.

bình luận Vụ việc là ví dụ điển hình cho thấy việc gắn mác “AI” cho các sản phẩm tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực tiền mã hóa, rất dễ tạo ra “hào quang công nghệ” khiến nhà đầu tư lơ là khâu thẩm định. Những lời hứa lợi nhuận 40–100% trong vòng vài tuần luôn là tín hiệu đỏ, bất kể được trình bày dưới danh nghĩa *từ AI trading bot*, *từ thuật toán độc quyền* hay bất kỳ công nghệ nào khác.

Diễn biến này diễn ra trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa đang suy yếu. Tổng vốn hóa thị trường tài sản số hiện vào khoảng 2.480 tỷ USD, giảm khoảng 9% trong một tuần gần đây, phản ánh xu hướng điều chỉnh của Bitcoin(BTC) và nhiều đồng tiền mã hóa khác. bỉnh luận Trong giai đoạn biến động, nhu cầu “gỡ lỗ nhanh” hoặc “tìm kèo chắc thắng” thường tăng, tạo môi trường thuận lợi cho các mô hình lừa đảo đội lốt *từ AI crypto* xuất hiện dày đặc hơn.

Kết thúc vụ việc, SEC nhấn mạnh nhà đầu tư cần đặc biệt cảnh giác với các cam kết:

- Lợi nhuận cao, ít hoặc không có rủi ro

- Thu nhập cố định theo ngày/tuần/tháng từ *từ bot giao dịch AI*

- Đảm bảo vốn kèm bảo hiểm “liên bang” nhưng không chứng minh được giấy tờ

bình luận Đối với mảng *từ AI crypto*, yêu cầu cơ bản là phải kiểm tra được hồ sơ pháp lý của tổ chức cung cấp dịch vụ, cơ chế vận hành chiến lược giao dịch (ít nhất ở mức tổng quan), tên sàn giao dịch, ví lưu ký, cũng như lịch sử rút – nạp thực tế. Nếu những thông tin này bị che giấu hoặc chỉ được trình bày chung chung bằng từ ngữ marketing, rủi ro lừa đảo là rất cao.