Anh siết chặt quy định tiền mã hóa, FCA đột kích 8 điểm giao dịch P2P không đăng ký

Theo Cointelegraph đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) vừa tiến hành đột kích 8 địa điểm bị nghi vận hành *“P2P” tiền mã hóa* trái phép, cho thấy Anh đang siết chặt hơn nữa khung *“quy định tiền mã hóa”*. Động thái này nhắm thẳng vào các nền tảng hoạt động *“không đăng ký”*, vốn bị coi là nguy cơ cao cho hành vi *“rửa tiền”* và các dạng *“tội phạm tài chính”* khác.

Theo FCA, chiến dịch được triển khai phối hợp với Cơ quan Thuế và Hải quan Anh (HM Revenue & Customs) và lực lượng phòng chống tội phạm có tổ chức khu vực Tây Nam. Tại 8 địa điểm nói trên, nhà chức trách đã trao ngay thông báo *“dừng và khắc phục vi phạm”*, yêu cầu chấm dứt mọi hoạt động kinh doanh liên quan đến *“giao dịch P2P tiền mã hóa”*. Các vụ việc này hiện được điều tra song song với những hồ sơ hình sự liên quan.

Ông Steve Smart, Giám đốc phụ trách Thực thi và Giám sát Thị trường của FCA, nhấn mạnh rằng mọi *“nhà giao dịch P2P tiền mã hóa không đăng ký ở Anh đều là bất hợp pháp và tạo ra rủi ro tội phạm tài chính”*. Về bản chất, *“giao dịch P2P tiền mã hóa”* là hình thức mua bán tài sản số trực tiếp giữa các cá nhân, không thông qua sàn tập trung. Tuy vậy, tại Anh, các đơn vị cung cấp dịch vụ dạng này vẫn phải *“đăng ký tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML)”*. FCA cho biết hiện *không có bất kỳ nhà giao dịch hay nền tảng P2P nào được đăng ký*.

Đáng chú ý, đây là lần đầu tiên FCA tiến hành *“kiểm tra thực địa nhắm riêng vào hoạt động P2P”*, đánh dấu bước leo thang mới trong *“chiến lược quản lý tiền mã hóa”* của Anh. Trước đó, nhà chức trách đã liên tục truy quét *“ATM tiền mã hóa”* trái phép và các sàn giao dịch *“không giấy phép”*. Đầu tháng 4, Anh cũng tham gia chiến dịch “Operation Atlantic” phối hợp với Mỹ và Canada, đóng băng số tiền lừa đảo trị giá hàng chục triệu USD liên quan đến *“giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới”*.

*bình luận*

Diễn biến này cho thấy các hoạt động *P2P* và *OTC* (giao dịch ngang hàng, giao dịch thỏa thuận ngoài sàn) đang trở thành trọng tâm mới trong *“quản lý rủi ro rửa tiền bằng tiền mã hóa”* tại Anh. Nếu trước đây những kênh này thường bị xem là khoảng trống pháp lý, nay đang dần được đối xử như *“hoạt động tài chính có điều kiện cấp phép”*.

Ông Slav Demchuk, Giám đốc điều hành AMLBot, nhận định các *“quầy OTC không đăng ký sẽ không còn được coi là khoảng mờ trong quy định AML, mà sẽ bị xem như hoạt động có điều kiện cấp phép nhưng không được ủy quyền”*. Điều này đồng nghĩa, bất kỳ tổ chức hay cá nhân nào vận hành dịch vụ mua bán *“tiền mã hóa”* dạng P2P/OTC tại Anh mà thiếu *“đăng ký chống rửa tiền”* đều có nguy cơ cao đối mặt với biện pháp chế tài nghiêm khắc hơn.

Song song với chiến dịch thực thi, FCA cũng đã công bố bộ hướng dẫn chi tiết cho khung *“quy định tiền mã hóa”* mà Anh dự kiến áp dụng từ năm 2027. Khuôn khổ mới sẽ tập trung vào *“tiền mã hóa ổn định (stablecoin)”*, nền tảng *“giao dịch”*, dịch vụ *“lưu ký”* và *“staking”*. Các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực này dự kiến có thể nộp hồ sơ xin cấp phép từ tháng 9 năm 2026, qua đó chuẩn bị cho giai đoạn chuyển tiếp sang môi trường *“tuân thủ pháp lý”* chặt chẽ hơn.

*bình luận*

Việc mở rộng giám sát sang cả *“P2P”* và thị trường *“OTC”* cho thấy Anh đang hướng đến một khung *“quản trị toàn diện hệ sinh thái tiền mã hóa”*, không chỉ dừng ở các sàn giao dịch tập trung lớn. Trong ngắn hạn, gánh nặng tuân thủ của doanh nghiệp sẽ tăng lên đáng kể, nhất là với các đơn vị vốn dựa vào mô hình *“giao dịch trực tiếp, ẩn danh, không đăng ký”*. Tuy nhiên, về dài hạn, một khung *“quy định tiền mã hóa”* rõ ràng và đồng bộ có thể giúp thị trường Anh trở nên minh bạch hơn, thu hút nhà đầu tư tổ chức, đồng thời giảm thiểu nguy cơ bị lợi dụng làm *“kênh rửa tiền”* hoặc tài trợ tội phạm.