Úc: Dưới 1% giao dịch tiền mã hóa liên quan hoạt động bất hợp pháp dù dòng tiền on-chain đạt 50 tỷ USD

Thị trường *tiền mã hóa* tại Úc ghi nhận tỷ lệ *hoạt động bất hợp pháp* dưới 1% trong tổng khối lượng giao dịch, bất chấp tốc độ *ứng dụng tài sản số* tăng nhanh. Theo phân tích, phần lớn giao dịch trên *blockchain* tại nước này đang phục vụ cho các hoạt động tài chính và thương mại hợp pháp, cho thấy bức tranh thực tế khác xa định kiến “thiên đường rửa tiền” gắn với tiền mã hóa.

Theo báo cáo của công ty phân tích *blockchain* TRM Labs công bố ngày 12 tháng 3 (giờ địa phương), trong giai đoạn từ tháng 3 năm 2025 đến tháng 2 năm 2026, tỷ lệ *giao dịch on-chain* tại Úc có liên quan đến đối tác bị coi là bất hợp pháp chưa tới 1%. Con số này được TRM Labs đánh giá là bằng chứng cho thấy phần lớn hoạt động trong hệ sinh thái *tiền mã hóa* tại Úc đang diễn ra trong khuôn khổ kinh tế chính thống.

Cũng trong giai đoạn trên, các doanh nghiệp *tiền mã hóa* tại Úc đã xử lý tổng khối lượng giao dịch on-chain khoảng 50 tỷ USD, tương đương gần 74.950 tỷ won. Riêng dòng tiền chảy qua sàn giao dịch tập trung (CEX) và các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) đã đạt khoảng 15 tỷ USD, tức khoảng 22.485 tỷ won. *bình luận*: Quy mô này cho thấy Úc không phải là thị trường “ngoại biên” mà là một mắt xích có trọng lượng trong mạng lưới thanh toán và đầu tư tài sản số toàn cầu.

Theo TRM Labs, trong số 95 quốc gia được phân tích, Úc xếp thứ 20 về quy mô *dòng tiền mã hóa* chảy vào, nằm trong nhóm 25% dẫn đầu thế giới. Vị trí này phản ánh Úc đang trở thành một “người chơi” đáng chú ý trên bản đồ *tài sản số* toàn cầu, khi tỉ trọng *tiền mã hóa* trong hệ thống tài chính nước này tiếp tục tăng nhưng mức độ phơi nhiễm với tội phạm lại tương đối thấp so với tổng giao dịch.

Phân tích chi tiết cho thấy, trong các *giao dịch bất hợp pháp* được xác định, nhóm hoạt động liên quan đến “trừng phạt và lệnh cấm vận” chiếm tỷ trọng lớn nhất, vào khoảng 70% tổng giao dịch vi phạm. Đứng thứ hai là các giao dịch gắn với chợ đen trên darknet. Xếp sau đó là các vụ lừa đảo đầu tư, giao dịch hàng hoá và dịch vụ bất hợp pháp. Một phần nhỏ dòng tiền còn liên quan đến buôn bán ma túy, ransomware, các hình thức lừa đảo khác, tài trợ khủng bố và tội phạm mạng.

Tuy vậy, báo cáo nhấn mạnh rằng dù các nhóm tội phạm ngày càng tận dụng *blockchain* để chuyển tiền, khối lượng liên quan đến các hoạt động này vẫn chiếm tỷ lệ rất nhỏ trong tổng mức sử dụng *tiền mã hóa*. *bình luận*: Điều này củng cố luận điểm lâu nay của ngành công nghiệp rằng công nghệ sổ cái phân tán vừa có thể bị lạm dụng, nhưng đồng thời lại là công cụ minh bạch hóa dòng tiền, hỗ trợ cơ quan chức năng truy vết hiệu quả hơn so với tiền mặt.

Trong giai đoạn đầu, các vụ án *tiền mã hóa* tại Úc chủ yếu gắn với thị trường ma túy, sử dụng *Bitcoin(BTC)* và một số đồng ẩn danh làm phương tiện thanh toán trên chợ đen. Tuy nhiên, khi mức độ *chấp nhận tài sản số* tăng lên trong giới đầu tư và doanh nghiệp, cấu trúc tội phạm cũng dịch chuyển sang các mô hình *tội phạm tài chính* phức tạp hơn, chẳng hạn như lạm dụng sàn giao dịch, công cụ DeFi hoặc công ty “vỏ bọc” để che giấu dòng tiền.

Đi theo xu hướng này, phía cơ quan quản lý Úc cũng đẩy mạnh siết chặt khung pháp lý và cơ chế thực thi. Từ năm 2018, tất cả các sàn giao dịch *tài sản số* hoạt động tại Úc bắt buộc phải đăng ký với Trung tâm Phân tích Báo cáo Giao dịch và Thông tin Tài chính Úc (AUSTRAC). Các nền tảng này phải triển khai đầy đủ quy trình *KYC* (xác minh danh tính khách hàng), hệ thống giám sát giao dịch, báo cáo giao dịch đáng ngờ, tuân thủ chặt chẽ quy định *chống rửa tiền (AML)* và *chống tài trợ khủng bố (CFT)*.

Về phía cơ quan thực thi pháp luật, các chiến dịch nhắm vào đường dây sử dụng *tiền mã hóa* để rửa tiền bắt đầu mang lại kết quả cụ thể. Năm 2025, nhà chức trách Úc lần đầu đạt được phán quyết có tội trong một vụ án quy mô lớn về *rửa tiền bằng tiền mã hóa* thông qua chiến dịch mang tên “Chiến dịch Taipan (Operation Taipan)”. Vụ việc do cảnh sát bang Victoria dẫn dắt, nhắm vào một mạng lưới bị cáo buộc có liên hệ với Trung Quốc, bị nghi sử dụng hạ tầng *tài sản số* để hợp pháp hóa nguồn tiền bất hợp pháp trong nhiều năm. *bình luận*: Đây được coi là cột mốc quan trọng, vừa gửi thông điệp răn đe tới các tổ chức rửa tiền xuyên quốc gia, vừa chứng minh năng lực phối hợp điều tra giữa lực lượng cảnh sát, đơn vị phân tích tài chính và các công ty phân tích *blockchain*.

Trong báo cáo, TRM Labs nhận định: mặc dù *tiền mã hóa* đang dần hòa nhập vào cấu trúc tội phạm tài chính truyền thống, tỷ lệ sử dụng bất hợp pháp vẫn “cực kỳ thấp” nếu so với tổng hoạt động trên *blockchain*. Đơn vị này cho rằng, khi ngành *tài sản số* tiến tới giai đoạn trưởng thành, các trường hợp sử dụng hợp pháp – từ thanh toán, chuyển tiền quốc tế, đến đầu tư và ứng dụng DeFi – đang mở rộng nhanh hơn nhiều so với các kênh phục vụ tội phạm.

Từ bức tranh tại Úc, có thể thấy rằng *tiền mã hóa* không đồng nghĩa với môi trường “vô pháp”. Dưới khung pháp lý rõ ràng, cơ chế *AML/CFT* chặt chẽ và việc khai thác dữ liệu on-chain của các cơ quan chức năng, tỷ lệ *hoạt động bất hợp pháp* có thể được kiểm soát ở mức rất thấp, trong khi tiềm năng ứng dụng *tài sản số* vào tài chính và thương mại hợp pháp tiếp tục gia tăng.