New York yêu cầu ngân hàng bắt buộc dùng công nghệ phân tích chuỗi khối để quản lý rủi ro tiền mã hóa

New York siết quy định: Ngân hàng buộc phải ứng dụng công nghệ phân tích chuỗi khối cho hoạt động tiền mã hóa

Sở Dịch vụ Tài chính bang New York (NYDFS) vừa tái khẳng định yêu cầu các ngân hàng trong bang phải bắt buộc sử dụng công cụ phân tích chuỗi khối (blockchain) để giám sát toàn diện các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa của chính ngân hàng và khách hàng. Đồng thời, cơ quan này cũng nhấn mạnh rằng quy định yêu cầu phải "xin phê duyệt trước khi ra mắt bất kỳ dịch vụ mới nào liên quan đến tài sản ảo" vẫn đang được áp dụng nghiêm ngặt. Quy định này nhằm quản lý chặt chẽ các rủi ro trong lĩnh vực tiền mã hóa đang phát sinh ngày càng nhiều.

Theo NYDFS, trong bối cảnh ngày càng nhiều ngân hàng truyền thống tại New York mở rộng sang lĩnh vực tài sản ảo, các cơ chế quản lý rủi ro hiện tại không còn đủ sức ứng phó với các rủi ro mới xuất hiện. Vì vậy, ngân hàng buộc phải thực hiện "kiểm tra nguồn tiền từ ví khách hàng dựa trên chuỗi khối", nhằm phục vụ ba mục tiêu chính: xác minh nguồn gốc tài sản, phát hiện nguy cơ rửa tiền và đánh giá mức độ phơi nhiễm rủi ro.

Bình luận về chính sách mới, Giám đốc NYDFS Ádrienne Harris khẳng định: “Khi các tổ chức tài chính truyền thống tiến vào thị trường tài sản kỹ thuật số, hệ thống tuân thủ pháp lý cũng cần phải phát triển theo. Chúng tôi đặt mục tiêu tạo ra một khung quy định rõ ràng và minh bạch để giúp các tổ chức tài chính tại New York vừa bảo vệ người tiêu dùng, vừa giữ vững lợi thế cạnh tranh”.

Thực tế, từ năm 2022, NYDFS đã từng đưa ra dự thảo hướng dẫn khuyến nghị sử dụng công cụ phân tích chuỗi khối. Từ đó đến nay, cơ quan này luôn đánh giá việc ngân hàng sử dụng hay không các công nghệ này như một nhân tố trọng yếu khi thẩm định cấp phép hoạt động tài sản kỹ thuật số.

Động thái lần này của NYDFS trái ngược hoàn toàn với xu hướng gần đây của các cơ quan liên bang Mỹ. Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) hiện đang có xu hướng đơn giản hóa quy trình cho phép các ngân hàng tham gia thị trường tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, NYDFS khẳng định rằng tại cấp bang New York, "các quy chuẩn giám sát nghiêm ngặt sẽ tiếp tục được duy trì", như một biện pháp đảm bảo độ minh bạch và an toàn cho thị trường.

NYDFS cũng đăng tải trên trang web các hướng dẫn kỹ thuật chi tiết, bao gồm những yếu tố cần xem xét khi ứng dụng công cụ phân tích blockchain, cũng như các tiêu chí thực thi luật định. Bất kỳ ngân hàng hay doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số nào muốn triển khai các dịch vụ liên quan đều phải trải qua quy trình phê duyệt riêng biệt, trong đó các năng lực quản lý rủi ro sẽ được đánh giá kỹ lưỡng.

Có thể thấy, quyết định này của NYDFS là một tín hiệu cho thấy "phòng chống tội phạm tài chính và đảm bảo sự ổn định thị trường là điều kiện tiên quyết cho việc ứng dụng blockchain". Nó đồng thời khẳng định New York vẫn là một trong những khu vực có chế độ kiểm soát tiền mã hóa nghiêm ngặt nhất tại Mỹ hiện nay.

Từ khóa: từ blockchain, từ tiền mã hóa, từ phân tích chuỗi khối, từ NYDFS, từ rủi ro tài sản ảo.