SEC kiện vụ lừa đảo bot AI giao dịch tiền mã hóa hơn 12,3 triệu USD tại Texas

Theo Cointelegraph đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đã khởi kiện một người đàn ông tại bang Texas vì bị cáo buộc đứng sau vụ lừa đảo **“AI giao dịch”** với quy mô hơn **12,3 triệu đô la Mỹ**, nhắm vào nhà đầu tư tiền mã hóa cá nhân. Vụ việc cho thấy các chiêu trò kết hợp **AI** và **tiền mã hóa** để vẽ vời lợi nhuận “bảo đảm” vẫn đang hoành hành và tiếp tục là mối nguy lớn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Theo SEC, bị cáo là Nathan Fuller, cư trú tại thành phố Cypress, bang Texas. Thông qua công ty Privvy Investments, LLC (Privvy Investments) do mình sở hữu và một pháp nhân mang tính chất “bí danh” là Gateway Digital Investments (Gateway Digital Investments), Fuller bị cáo buộc đã huy động khoảng **12,3 triệu đô la Mỹ** từ khoảng **150 nhà đầu tư** trong giai đoạn từ tháng 10 năm 2022 đến giữa năm 2024.

Fuller được cho là đã tiếp cận nhà đầu tư với lời mời gọi góp vốn vào một chương trình giao dịch tiền mã hóa dựa trên **“bot AI tần suất cao”**, được quảng cáo là có khả năng thực hiện chiến lược arbitrage (chênh lệch giá) trên nhiều sàn giao dịch. Theo đơn kiện, Fuller khẳng định với nạn nhân rằng họ có thể thu về **40%–50% lợi nhuận chỉ trong 30–45 ngày**, và thậm chí với một số người, ông ta “bảo đảm” lợi nhuận **trên 100% chỉ sau 21 ngày**.

Để tăng tính thuyết phục, Fuller còn khẳng định tiền của nhà đầu tư được bảo vệ bằng **trái phiếu bảo chứng (surety bond)**, được hưởng bảo hiểm của **Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC)** và cả bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp. Tuy nhiên, SEC nhấn mạnh toàn bộ những tuyên bố này đều **không có thật**: không có bảo hiểm FDIC, không có trái phiếu bảo chứng và không có bất kỳ lớp bảo vệ hợp pháp nào cho dòng vốn của nhà đầu tư.

Cốt lõi của chiến dịch huy động vốn là một **“bot giao dịch AI tần suất cao”** mà Fuller giới thiệu là do mình phát triển. Công cụ này được mô tả có thể tận dụng cơ hội chênh lệch giá tiền mã hóa trong tích tắc, từ đó tạo ra lợi nhuận khổng lồ và ổn định. Tuy nhiên, theo kết luận ban đầu của SEC, bot này **không hoạt động như những gì Fuller cam kết** và không tạo ra được kết quả giao dịch thực tế tương xứng với các con số lợi nhuận mà ông ta đã hứa hẹn.

Đi sâu vào dòng tiền, SEC cáo buộc rằng khoảng **một nửa** số vốn huy động đã bị Fuller rút ra để phục vụ **chi tiêu cá nhân**, thay vì dùng cho các hoạt động giao dịch như ông ta quảng bá. Khoảng **5,5 triệu đô la Mỹ** còn lại bị cho là được sử dụng theo mô hình **“kiểu Ponzi”**: tiền của nhà đầu tư mới được dùng để chi trả cho nhà đầu tư cũ, tạo ra ảo tưởng rằng bot AI đang liên tục sinh lời và chương trình đầu tư vận hành hiệu quả.

Để tiếp tục duy trì niềm tin, Fuller bị cáo buộc đã gửi cho nhà đầu tư **bảng sao kê tài khoản giả**, cũng như các **văn bản, thư từ mang danh doanh nghiệp** bị làm giả nhằm chứng minh các khoản lợi nhuận và “bảo hiểm” không hề tồn tại. Những tài liệu này được thiết kế để nhà đầu tư tin rằng vốn của họ đang tăng trưởng an toàn, được bảo vệ bởi cơ chế bảo hiểm chính thống và hệ thống giao dịch **AI** ưu việt.

Trong đơn kiện dân sự lần này, SEC yêu cầu tòa án ban hành **lệnh cấm vĩnh viễn** ngăn Fuller và các pháp nhân liên quan tiếp tục vi phạm luật chứng khoán, đồng thời **tịch thu toàn bộ khoản lợi bất chính**, hoàn trả cho nhà đầu tư bị hại trong khả năng có thể. SEC cũng đề nghị áp dụng **mức phạt dân sự** đáng kể nhằm răn đe các hành vi tương tự trong tương lai.

Vụ việc tại Texas là một ví dụ mới nhất cho xu hướng lợi dụng làn sóng **AI** kết hợp với **tiền mã hóa** để lừa đảo. Theo Cointelegraph, SEC trong năm ngoái cũng đã phát hiện một vụ lừa đảo **14 triệu đô la Mỹ** khác, nơi những kẻ đứng sau tự nhận là “chuyên gia tài chính” trong các nhóm chat, hứa hẹn dùng **công cụ AI giao dịch** để giúp nhà đầu tư “kiếm lợi nhuận đều đặn”. Cách thức chung của các vụ việc này là tận dụng sự thiếu hiểu biết về công nghệ và tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) để dụ dỗ nạn nhân.

bình luận: Các vụ lừa đảo **AI giao dịch tiền mã hóa** thường có một số mẫu số chung: hứa hẹn lợi nhuận cao trong thời gian cực ngắn, dùng những thuật ngữ kỹ thuật như “giao dịch tần suất cao”, “arbitrage đa sàn” hay “mô hình AI độc quyền”, kèm theo những cam kết bảo hiểm hoặc “bảo đảm vốn” mà hầu hết nhà đầu tư không thể tự kiểm chứng.

Trong bối cảnh chịu chỉ trích vì nhiều biện pháp quản lý gây tranh cãi với ngành **tiền mã hóa**, SEC gần đây cũng thừa nhận một số động thái thực thi trong quá khứ không gắn trực tiếp với lợi ích nhà đầu tư. Tuy nhiên, với những vụ án được cho là mang tính chất **lừa đảo trắng trợn**, kết hợp **AI** và **tiền mã hóa** để vẽ ra lợi nhuận “bảo đảm”, cơ quan này dự kiến sẽ tiếp tục tăng cường điều tra và trấn áp trong thời gian tới.

bình luận: Với nhà đầu tư cá nhân, bài học từ vụ **“AI giao dịch”** này là không nên tin vào bất kỳ lời mời gọi nào cam kết lợi nhuận “đảm bảo” hai chữ số chỉ trong vài tuần, đặc biệt khi đi kèm nhãn **AI** và **tiền mã hóa**. Việc tự kiểm tra thông tin, xác minh giấy phép, và hiểu rõ rằng các cơ quan như FDIC không bảo hiểm cho đầu tư tiền mã hóa là lớp phòng vệ tối thiểu cần có trước khi xuống tiền.