10.987 biện pháp chống lừa đảo tại Canada, hơn 50 tổ chức tham gia chiến dịch

Tính đến ngày 6/11, chiến dịch chống lừa đảo tại Canada ghi nhận 10.987 biện pháp xử lý và 4.264 báo cáo về lừa đảo, với sự tham gia của hơn 50 tổ chức, trong đó có Localcoin.

Trung tâm Chống gian lận Canada (CAFC) thống kê 10.987 biện pháp tính đến ngày 6/11. Trong thông cáo ngày 9/11, Cảnh sát Hoàng gia Canada (RCMP) cho biết hơn 10.987 biện pháp đã được thực hiện trong thời gian diễn ra chiến dịch.

Chiến dịch diễn ra từ ngày 2 đến ngày 6/11. Các biện pháp gồm vô hiệu hóa tài khoản email liên quan đến lừa đảo, chặn số điện thoại, gỡ bỏ hoặc chặn trang web và URL, đánh dấu, chặn hoặc hủy giao dịch đáng ngờ, cũng như đưa các địa chỉ tiền mã hóa liên quan đến lừa đảo vào danh sách chặn.

Localcoin cho biết họ phát hiện dấu hiệu lừa đảo trên mạng lưới ATM tại Canada, đồng thời để đội ngũ tuân thủ ngăn các giao dịch rủi ro và chia sẻ dấu hiệu liên quan với những tổ chức tham gia khác. Công ty không công bố số giao dịch bị chặn hoặc khoản thiệt hại được ngăn chặn theo từng doanh nghiệp.

Phân tích rủi ro do Trung tâm Phân tích Giao dịch và Báo cáo Tài chính Canada (FINTRAC) công bố vào tháng 5/2024 cho biết phần lớn giao dịch tại ATM tiền mã hóa có vẻ hợp pháp. Tuy nhiên, trong các báo cáo giao dịch đáng ngờ được phân tích, lừa đảo là loại tội phạm nguồn bị nghi ngờ phổ biến nhất. Bản phân tích của FINTRAC cũng mô tả các trường hợp kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân nộp tiền mặt tại ATM hoặc quét mã QR của ví, đồng thời chỉ cách sử dụng ATM qua điện thoại. ATM là một trong những kênh có thể bị lợi dụng để chuyển tiền lừa đảo.

FINTRAC xếp các đơn vị vận hành ATM vào nhóm doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ, theo đó họ phải đăng ký, xác minh danh tính khách hàng, lưu hồ sơ và báo cáo các giao dịch thuộc diện phải báo cáo. Dự luật S-8 đưa yêu cầu có giấy phép của tỉnh hoặc vùng lãnh thổ vào tiêu chuẩn vận hành ATM.

Việc cơ quan điều tra phối hợp với doanh nghiệp tiền mã hóa để chống lừa đảo cũng diễn ra ngoài Canada. TokenPost từng đưa tin cảnh sát Singapore phối hợp với các công ty dịch vụ tiền mã hóa và xác định được hơn 383 nạn nhân lừa đảo trong một chiến dịch chung.

Trong chiến dịch Maple Disruption đầu tiên vào năm ngoái, hơn 25 tổ chức tham gia và ghi nhận 3.021 biện pháp xử lý. Con số năm nay cao khoảng 3,64 lần, nhưng chưa có thông tin cho thấy thời gian chiến dịch và phạm vi báo cáo của hai năm được tính theo cùng một tiêu chuẩn.

Trong bản cập nhật kinh tế mùa xuân năm nay, Chính phủ Canada đề xuất cấm ATM tiền mã hóa. Dự luật S-8, được trình lên Thượng viện ngày 3/11, quy định việc vận hành ATM mà không có giấy phép doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ của tỉnh hoặc vùng lãnh thổ là hành vi phạm tội.

Bộ Tài chính Canada cho biết trong phần giải thích dự luật rằng ATM được cấp phép vẫn có thể hoạt động. Tính đến ngày 12/11, dự luật S-8 chưa được thông qua.

Localcoin phản đối đề xuất cấm hoàn toàn được đưa ra vào mùa xuân, đồng thời kêu gọi tham vấn ngành và áp dụng quy định tương xứng với mức độ rủi ro. Quan điểm này được nêu trong thông cáo của công ty khi đó.

Ở chiều ngược lại, Hiệp hội Người nghỉ hưu Canada (CARP) hoan nghênh đề xuất cấm vào thời điểm đó, với lý do ATM bị sử dụng trong các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi. Hiệp hội nêu quan điểm trong tuyên bố về đề xuất mùa xuân.

Lập trường của hai tổ chức liên quan đến đề xuất cấm hoàn toàn hồi mùa xuân, khác với cách tiếp cận của dự luật S-8 vào tháng 11, vốn nhắm đến các ATM chưa được cấp phép.

Lịch triển khai do chính phủ đề xuất phụ thuộc vào việc dự luật được thông qua. Nếu được thông qua, điều khoản cấm ATM chưa được cấp phép sẽ có hiệu lực sau 18 tháng kể từ khi được phê chuẩn hoàng gia; các điều khoản tăng cường yêu cầu quản lý dự kiến có hiệu lực trong vòng 90 đến 180 ngày sau khi được phê chuẩn.