CFTC đặt câu hỏi về đăng ký nhà phát triển và trách nhiệm giao dịch của tác nhân AI

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) đưa vấn đề đăng ký nhà phát triển và trách nhiệm khi tác nhân AI gặp sự cố ra thảo luận công khai tại diễn đàn Frontier Forum đầu tiên ngày 28.

Chủ tịch CFTC Michael S. Selig nêu câu hỏi về cách xác định việc đăng ký nhà phát triển và trách nhiệm trong giao dịch tự động bằng AI tại sự kiện diễn ra ngày 28 (giờ địa phương). Ông nói các phát biểu này là quan điểm cá nhân, không đại diện cho toàn bộ CFTC.

Ông đặt giả định về một tác nhân AI phát hiện cơ hội giao dịch rồi thay người dùng gửi lệnh. Nhà phát triển có thuộc diện phải đăng ký với cơ quan quản lý không, và ai chịu trách nhiệm nếu tác nhân mất kiểm soát? Ông cũng nêu khả năng cần cơ chế “biết rõ tác nhân” (know-your-agent, KYA) để xác định bên giao dịch là người hay tác nhân. Tuy nhiên, ông không công bố quy định hay nghĩa vụ mới.

Vấn đề cốt lõi là ai thực sự kiểm soát giao dịch và có thể quy trách nhiệm cho ai đối với hành vi của phần mềm thay mặt người dùng. Selig cho biết khung quản lý của CFTC được xây dựng xoay quanh những người tham gia thị trường và trung gian có thể xác định danh tính. Theo ông, cần xem xét chức năng giao dịch, quyền kiểm soát và bản chất kinh tế của giao dịch.

Ông nêu một số rủi ro: tác nhân có thể phản ứng khó dự đoán; các hệ thống dùng mô hình tương tự có thể giao dịch theo cách tương quan; giao dịch tự động nhanh có thể làm tăng áp lực lên hoạt động giám sát thị trường và quản lý rủi ro. Ở chiều khác, ông cho biết nhân viên CFTC đang dùng AI để giám sát thị trường, đồng thời nhận định công nghệ này có thể giúp sàn giao dịch phát hiện giao dịch đáng ngờ và giúp tổ chức thanh toán bù trừ theo dõi mức độ phơi nhiễm. Đây là ý kiến của Selig, chưa phải kết quả đánh giá chính thức của CFTC.

Selig cũng đề cập mối liên hệ với tiền mã hóa. Ông nói blockchain có thể giúp tác nhân lưu ký hoặc giao dịch tiền mã hóa mà không qua các trung gian truyền thống như ngân hàng hay công ty chứng khoán. Ông lấy ví dụ một chiếc tủ lạnh mua thực phẩm bằng Ethereum (ETH) đã staking hoặc tiền thu được từ việc phát hành memecoin. Ví dụ này minh họa khả năng giao dịch tự động, không đưa ra số liệu về quy mô sử dụng thực tế.

Tiền lệ trong thảo luận quản lý là Regulation AT của CFTC. Năm 2015, cơ quan này đề xuất dự thảo quy tắc kiểm soát rủi ro giao dịch tự động và đưa ra đề xuất bổ sung năm 2016; đến năm 2020, CFTC rút cả hai đề xuất. Các tài liệu khi đó đề cập việc đăng ký người tham gia giao dịch tự động và biện pháp kiểm soát rủi ro. Tại diễn đàn lần này, CFTC không thông báo khôi phục các đề xuất đó.

Chương trình nghị sự chính thức của CFTC mô tả diễn đàn là nơi thảo luận các vấn đề chính sách liên quan đến siêu trí tuệ và tài chính dựa trên tác nhân AI. Vì vậy, điểm mới được xác nhận từ phát biểu lần này là việc đưa trách nhiệm của tác nhân và nhận diện người dùng ra thảo luận công khai, chứ chưa phải ban hành quy định mới.