Bắc Carolina hoàn tiền 100% cho khách mới bị lừa qua kiosk tiền mã hóa từ năm 2027

Từ ngày 1 tháng 1 năm 2027, Bắc Carolina sẽ triển khai cơ chế hoàn tiền cho nạn nhân bị lừa đảo qua kiosk tiền mã hóa. Khách hàng mới có thể được hoàn toàn bộ số tiền đã nạp nếu báo cáo trong vòng 30 ngày kể từ giao dịch và Giám đốc Ngân hàng bang xác định đó là giao dịch lừa đảo.

Một phụ nữ ở hạt Johnston nhận cuộc gọi từ kẻ giả danh cảnh sát và nạp hàng nghìn USD vào kiosk tại một trạm xăng. Kẻ lừa đảo yêu cầu thêm 4.000 USD (khoảng 5,3 triệu won), nhưng bà nói không còn tiền. Sau khi cuộc gọi kết thúc, bà cho biết với WRAL rằng mình đã mất toàn bộ tiền tiết kiệm.

Đạo luật Bảo vệ người tiêu dùng sử dụng kiosk tiền mã hóa được Bắc Carolina thông qua ngày 7 tháng 7, áp dụng với các kiosk tiền mã hóa được luật định, không chỉ riêng Bitcoin(BTC). Phần lớn điều khoản sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2027.

Theo luật, khách hàng mới là người chưa từng giao dịch với nhà cung cấp đó hoặc chưa quá 30 ngày kể từ giao dịch đầu tiên. Khách hàng hiện hữu báo cáo gian lận trong vòng 30 ngày sau giao dịch và được Giám đốc Ngân hàng bang xác nhận sẽ được hoàn phí do đơn vị vận hành thu.

Luật yêu cầu đơn vị vận hành có giấy phép, đưa ra cảnh báo lừa đảo, cấp biên lai giao dịch, công khai phí và tỷ giá, đồng thời cung cấp hỗ trợ khách hàng. Hạn mức giao dịch mỗi ngày là 2.000 USD (khoảng 2,65 triệu won) với khách hàng mới và 5.000 USD (khoảng 6,63 triệu won) với khách hàng hiện hữu. Tổng chi phí gồm phí và chênh lệch giá mua bán không được vượt quá 12% giá trị giao dịch.

Quy định tạm giữ giao dịch trong 48 giờ áp dụng với các giao dịch bắt đầu trong vòng 7 ngày kể từ giao dịch đầu tiên của khách hàng mới. Giám đốc Ngân hàng bang phải thiết lập quy trình xác định giao dịch gian lận trước ngày 1 tháng 1 năm 2027.

Jeff Jackson, Bộ trưởng Tư pháp Bắc Carolina, nói với WRAL rằng cuộc điều tra các đơn vị vận hành kiosk “đang diễn ra”. Ông không công bố đối tượng bị điều tra hay cáo buộc cụ thể. Ông cũng cho rằng kiosk chủ yếu bị sử dụng trong các vụ lừa đảo.

David Tente, Giám đốc điều hành Hiệp hội Công nghiệp ATM (ATM Industry Association), nói rằng “gian lận chỉ chiếm một phần rất nhỏ trong các giao dịch”. Ông cho rằng yêu cầu hoàn tiền trong 30 ngày có thể khiến các doanh nghiệp ngần ngại hoạt động theo quy định mới.

Các nhà cung cấp kiosk Byte Federal và CoinFlip cho biết họ đã áp dụng một số biện pháp bảo vệ, trong đó có cảnh báo lừa đảo và hỗ trợ khách hàng.

Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) thuộc Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) ghi nhận 13.460 báo cáo về các vụ lừa đảo có sử dụng kiosk tiền mã hóa trong năm 2025, với thiệt hại 389 triệu USD (khoảng 515,4 tỷ won). Các báo cáo có thể bao gồm giao dịch không qua kiosk, vì vậy không thể xem toàn bộ số tiền thiệt hại là tổn thất phát sinh từ giao dịch kiosk.

Quy định về kiosk và cơ chế hoàn tiền cho nạn nhân khác nhau giữa các bang của Mỹ. Alabama đã triển khai luật hoàn lại tiền giao dịch và phí cho nạn nhân báo cáo vụ lừa đảo qua kiosk trong vòng 60 ngày, tùy theo họ là khách hàng mới hay hiện hữu.

Ngày giao dịch của người phụ nữ nói trên chưa được công bố. Do đó, chưa thể xác định liệu điều khoản hoàn tiền mới có áp dụng cho vụ việc này hay không.