Bithumb phản đối lệnh đình chỉ một phần hoạt động, tranh luận về ngưỡng rút 1 triệu won

Bithumb cho rằng cơ quan quản lý không đưa ra tiêu chí cụ thể để chặn các giao dịch rút tài sản mã hóa dưới 1 triệu won, còn Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) lập luận rằng lệnh cấm giao dịch với các nhà cung cấp dịch vụ ở nước ngoài chưa đăng ký không có ngoại lệ về giá trị.

Ngày 22, Hội đồng xét xử số 2 thuộc Tòa Hành chính Seoul mở phiên tranh tụng đầu tiên trong vụ Bithumb kiện FIU, yêu cầu hủy quyết định đình chỉ một phần hoạt động. Bithumb nói đã áp dụng Quy tắc Du lịch (Travel Rule), yêu cầu xác minh thông tin người gửi và người nhận đối với các giao dịch từ 1 triệu won trở lên, nhằm ngăn chuyển tài sản tới các nhà cung cấp chưa đăng ký. Với giao dịch dưới ngưỡng này, quy định khi đó không yêu cầu áp dụng Travel Rule; Bithumb cho biết chỉ dựa vào địa chỉ ví khách hàng nhập thì khó xác định sàn nhận và cơ quan quản lý cũng chưa hướng dẫn cách chặn cụ thể. Digital Asset đưa tin Bithumb trình bày lập luận này tại tòa.

Theo hồ sơ xử lý vi phạm do Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc công bố, FIU xác định Bithumb đã hỗ trợ 45.772 giao dịch chuyển tài sản với 18 nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa ở nước ngoài chưa đăng ký. FIU quyết định hạn chế trong sáu tháng việc khách hàng mới chuyển tài sản mã hóa ra bên ngoài, với lý do vi phạm nghĩa vụ cấm giao dịch với các nhà cung cấp chưa đăng ký. Giao dịch của khách hàng hiện hữu, hoạt động mua bán và trao đổi tài sản mã hóa của khách hàng mới, cùng việc nạp và rút won không thuộc diện bị hạn chế.

Trọng tâm tranh luận tại tòa là ngưỡng 1 triệu won được áp dụng thế nào đối với nghĩa vụ cung cấp thông tin và nghĩa vụ cấm giao dịch. Bithumb lập luận rằng vì không phải xác minh thông tin người gửi và người nhận trong các giao dịch rút giá trị nhỏ, chỉ riêng việc phát sinh giao dịch tới nhà cung cấp chưa đăng ký không đủ để kết luận công ty cố ý hoặc có sơ suất nghiêm trọng. Sàn cũng cho biết đã sử dụng cam kết của khách hàng và danh sách địa chỉ bị chặn để ứng phó.

FIU phản bác rằng tiêu chuẩn cung cấp thông tin của Travel Rule và nghĩa vụ cấm giao dịch với nhà cung cấp chưa đăng ký là hai vấn đề riêng biệt. Theo FIU, một số giao dịch rút vẫn được thực hiện tới các địa chỉ nằm trong danh sách chặn, còn biện pháp tra cứu điểm nhận theo thời gian thực được đưa vào áp dụng muộn. Cơ quan này cho rằng cần xem xét liệu các biện pháp kiểm soát có thực sự hoạt động hay không.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc đã thông qua dự thảo sửa đổi nghị định, mở rộng phạm vi áp dụng Travel Rule sang cả các giao dịch dưới 1 triệu won giữa những nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa trong nước. Tuy nhiên, vụ kiện hiện tại tập trung vào các biện pháp Bithumb áp dụng tại thời điểm những giao dịch bị FIU nêu ra và căn cứ xử phạt, chứ không phải dự thảo sửa đổi.

Hội đồng xét xử yêu cầu Bithumb nộp giải trình cụ thể về những hạn chế kỹ thuật khiến sàn không thể kiểm soát đầy đủ giao dịch rút dưới 1 triệu won, đồng thời phản bác cáo buộc cố ý hoặc sơ suất nghiêm trọng của FIU. Bithumb dự kiến nộp văn bản trước giữa tháng 12. Phiên tranh tụng tiếp theo dự kiến diễn ra ngày 28 tháng 1 năm 2027.