Nam Phi xem xét lại cơ chế phê duyệt trước giao dịch tiền mã hóa

Nam Phi sẽ xem xét lại cách tiếp cận yêu cầu phê duyệt trước đối với giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới, đồng thời dự kiến công bố bản dự thảo sửa đổi lần hai để lấy ý kiến.

Bộ trưởng Tài chính Nam Phi Enoch Godongwana phát biểu tại Tuyên bố Chính sách Ngân sách Trung hạn ngày 21 rằng cần chuyển từ phê duyệt trước sang đánh giá tính hợp pháp và việc tuân thủ thuế của các giao dịch. Ông cho biết Bộ Tài chính và Ngân hàng Dự trữ Nam Phi sẽ bắt đầu tham vấn dựa trên hàng nghìn ý kiến đã nhận. Chưa có lịch công bố dự thảo lần hai.

Cuộc thảo luận bắt đầu từ dự thảo “Quy định Quản lý Dòng vốn năm 2026” do Bộ Tài chính và Ngân hàng Dự trữ Nam Phi công bố ngày 17 tháng 4. Hai cơ quan đề xuất hiện đại hóa hệ thống kiểm soát ngoại hối hiện hành và đưa hoạt động chuyển tiền mã hóa qua biên giới vào diện quản lý. Mục tiêu là tăng cường báo cáo giao dịch xuyên biên giới, đồng thời giám sát các giao dịch rủi ro cao và dòng tiền bất hợp pháp.

Dự thảo tiếp theo về “Sổ tay tiền mã hóa” đề xuất xếp các giao dịch chuyển tiền giữa nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép tại Nam Phi và nhà cung cấp ở nước ngoài, cũng như giao dịch từ doanh nghiệp Nam Phi đến ví tự lưu ký, vào nhóm luân chuyển vốn xuyên biên giới phải báo cáo. Ví tự lưu ký là ví mà người dùng trực tiếp quản lý khóa riêng. Dự thảo đặt ra tiêu chuẩn báo cáo giao dịch, không đề xuất cấm mọi giao dịch gửi đến ví tự lưu ký.

Dự thảo quy định ban đầu cũng yêu cầu người nắm giữ tiền mã hóa vượt một ngưỡng nhất định phải khai báo, đồng thời cho phép yêu cầu xử lý tài sản trong một số trường hợp giới hạn. Sàn VALR đã khuyến khích khách hàng gửi ý kiến trong thông báo hồi tháng 4, cho rằng các điều khoản này có thể ảnh hưởng đến việc quản lý khóa riêng và hoạt động giao dịch thông thường. Thông báo đó không thể hiện quan điểm của sàn về bản sửa đổi sau phát biểu xem xét lại của bộ trưởng.

Trong tuyên bố chung hồi tháng 5, chính phủ và Ngân hàng Dự trữ Nam Phi cho biết họ không có ý định hình sự hóa việc nắm giữ tiền mã hóa hoặc áp dụng quy định hồi tố. Hai bên giải thích rằng yêu cầu xử lý tài sản chỉ áp dụng trong những trường hợp hạn chế, chẳng hạn khi xảy ra hành vi vi phạm pháp luật. Mục tiêu quản lý do cơ quan chức năng nêu ra và phạm vi áp dụng mà ngành lo ngại đã trở thành những vấn đề trọng tâm trong quá trình lấy ý kiến.

Nam Phi đang thúc đẩy đưa giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới vào khuôn khổ quản lý ngoại hối, đồng thời hoàn thiện hệ thống báo cáo giao dịch và thuế. Dự thảo quy định được công bố trước đó đề cập nghĩa vụ báo cáo giao dịch xuyên biên giới. Trong lần xem xét này, trọng tâm là cân nhắc giữa cơ chế phê duyệt trước và cách đánh giá tính hợp pháp cùng việc tuân thủ thuế của giao dịch.

Phát biểu của Bộ trưởng Godongwana cho thấy chính phủ có chủ trương xem xét lại định hướng quản lý. Những điều khoản cụ thể có thay đổi hay không sẽ được làm rõ sau khi bản dự thảo sửa đổi lần hai được công bố.