Nga siết chuyển tiền đổi USDT lấy tiền mặt, cấm P2P cá nhân từ tháng 7/2027

Ngân hàng Trung ương Nga (Central Bank of Russia) và một số ngân hàng thương mại đã bắt đầu hạn chế các khoản chuyển tiền liên quan đến hoạt động chênh lệch giá xuyên biên giới của Tether(USDT). Từ ngày 1/7/2027, giao dịch tiền mã hóa giữa các cá nhân cũng phải đi qua các tổ chức dịch vụ chịu sự quản lý.

Bits media đưa tin Ngân hàng Trung ương Nga xem loại giao dịch này là cách có thể bị lợi dụng để rửa tiền từ nguồn gốc không rõ ràng. Theo thông tin được đăng tải, một số ngân hàng đã bắt đầu chặn các khoản chuyển tiền của khách hàng sau khi nộp tiền mặt, nhằm gửi sang các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Belarus.

Giao dịch bị nhắm tới diễn ra như sau: người dùng mua USDT trên sàn tiền mã hóa ở các nước thuộc Cộng đồng các quốc gia độc lập (CIS) như Belarus, sau đó bán lại cho các đơn vị đổi tiền ngoại tuyến trong nước Nga để lấy tiền mặt. Họ kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá giữa tiền mặt và tiền không dùng tiền mặt. Bài báo gốc cho biết lợi nhuận của một lần chênh lệch giá có thể đạt từ 2% trở lên. Con số này không phải mức lợi nhuận trung bình của toàn bộ giao dịch.

Theo luật giám sát tài sản số được Nga thông qua trong năm nay, từ ngày 1/7/2027, giao dịch trực tiếp tiền mã hóa giữa các cá nhân (P2P) sẽ bị cấm, và các giao dịch liên quan phải thực hiện qua tổ chức dịch vụ chịu sự quản lý. Việc chặn chuyển tiền hiện nay là biện pháp của một số ngân hàng nhằm hạn chế những dòng tiền nhất định, còn quy định năm 2027 là cơ chế chuyển kênh giao dịch sang các tổ chức chịu quản lý.

Trong khuôn khổ chính thức, các doanh nghiệp đã đăng ký đang tiếp tục chuẩn bị sản phẩm. Sberbank, ngân hàng lớn nhất nước Nga, đã được đưa vào danh sách tổ chức lưu ký số của ngân hàng trung ương và dự kiến ra mắt sản phẩm đầu tiên liên quan đến Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH) và USDT vào ngày 1/12. Sberbank cho biết lịch trình có thể thay đổi tùy theo việc ngân hàng trung ương thẩm định hồ sơ và việc ban hành các quy định hướng dẫn về quản lý thị trường.