Chỉ đạo đổi hơn 800.000 nhân dân tệ sang tài sản số, du học sinh cũng là nạn nhân lừa đảo

Một vụ lừa đảo tại Bắc Kinh cho thấy người Trung Quốc ở nước ngoài và du học sinh bị lừa đã chuyển tiền qua tài khoản của nhau, trong đó một phần được đổi sang tài sản số.

Phân cục Thạch Cảnh Sơn thuộc Công an thành phố Bắc Kinh ngày 24 cho biết một người đàn ông Trung Quốc đang ở nước ngoài chăm con đã bị nhóm lừa đảo giả danh công an và viện kiểm sát lừa gạt. Người này nhận tiền do gia đình ở Trung Quốc chuyển rồi chia thành nhiều lần gửi vào tài khoản của hai du học sinh Trung Quốc ở nước ngoài.

Kênh Bắc Kinh của Nhân dân Nhật báo đưa tin hai du học sinh trong vụ việc cũng là nạn nhân. Điểm đáng chú ý là nhóm lừa đảo đã sử dụng tài khoản của một nạn nhân làm kênh chuyển tiền cho nạn nhân tiếp theo.

Một trong hai du học sinh nhận cuộc gọi từ người giả danh cán bộ công an Trung Quốc khi đang ở nước ngoài. Nhóm lừa đảo nói người này có liên quan đến tội phạm, yêu cầu nộp 'tiền bảo lãnh' và hợp tác điều tra trực tuyến.

Sau đó, nhóm này chuyển hơn 800.000 nhân dân tệ vào tài khoản của du học sinh và yêu cầu đổi số tiền này thành 'U Coin' thông qua một nền tảng thanh toán bên thứ ba rồi chuyển đi.

Du học sinh được cho là đã tham gia chuyển tiền theo chỉ đạo của nhóm mà không biết nguồn gốc khoản tiền. Cảnh sát nhận định người này cũng là nạn nhân của nhóm lừa đảo.

Qua lần theo dòng tiền, cảnh sát cho rằng cả ba người liên quan đều là nạn nhân của cùng một nhóm lừa đảo. Tiền từ tài khoản của một nạn nhân đi qua tài khoản của nạn nhân khác, khiến dòng tiền trở nên phức tạp.

Phân cục Thạch Cảnh Sơn mô tả vụ việc là trường hợp 'nhiều vụ lừa đảo trong một vụ án' và 'nạn nhân trở thành công cụ chuyển tiền của nhau'. Thay vì rút tiền trực tiếp từ tài khoản của một người, nhóm lừa đảo lần lượt chuyển tiền qua nhiều tài khoản nạn nhân.

Trong quá trình này, tài khoản của du học sinh không chỉ được dùng để chuyển tiền mà còn phục vụ việc đổi sang tài sản số và tiếp tục luân chuyển tiền. Tuy nhiên, thông báo của cảnh sát mới xác nhận thủ đoạn trong vụ việc riêng lẻ và kết quả hoàn trả tiền.

Cảnh sát đã dành khoảng một tuần để giải thích diễn biến vụ việc và các chính sách liên quan, đồng thời xác minh dòng tiền với các nạn nhân. Việc này giúp họ nhận ra mình cũng bị lợi dụng, qua đó ngăn chặn thiệt hại phát sinh thêm.

Sau khi thực hiện thủ tục phong tỏa, cảnh sát đã đóng băng 780.000 nhân dân tệ liên quan đến vụ án và hoàn trả số tiền này cho người đàn ông, nạn nhân đầu tiên.

Số tiền chuyển vào tài khoản du học sinh vượt 800.000 nhân dân tệ, trong khi số tiền bị phong tỏa và hoàn trả là 780.000 nhân dân tệ. Vì vậy, chính xác hơn khi xem 800.000 nhân dân tệ trở lên là quy mô dòng tiền mà nhóm lừa đảo chỉ đạo chuyển, thay vì khẳng định đây là khoản thiệt hại đã được xác nhận.

Vụ việc kết hợp thủ đoạn giả danh công an, viện kiểm sát nhằm vào du học sinh ở nước ngoài với phương thức chuyển tiền qua tài khoản. Nhóm lừa đảo cáo buộc nạn nhân liên quan đến tội phạm, sau đó yêu cầu chuyển tiền và hợp tác điều tra trực tuyến.

'U Coin' là cách gọi trong nội dung vụ án để chỉ loại tài sản số mà nhóm lừa đảo yêu cầu đổi thông qua nền tảng thanh toán bên thứ ba. Thông báo của cảnh sát chưa xác nhận đây là một tài sản số cụ thể nào.

Biện pháp xử lý tiếp theo được cảnh sát công bố trong vụ việc là phong tỏa tiền và hoàn trả cho nạn nhân đầu tiên. Chưa có thông tin cho thấy phương thức này đã lan rộng trên toàn bộ thị trường tài sản số.