Nhà đầu tư Mỹ kiện loạt ngân hàng vì liên quan vụ lừa đảo tiền mã hóa hơn 20 triệu USD

Một nhà đầu tư Mỹ kiện loạt ngân hàng vì để lọt vụ lừa đảo tiền mã hóa hơn 20 triệu USD

Một vụ lừa đảo tinh vi liên quan đến tiền mã hóa tại Mỹ đang gây chú ý khi nạn nhân quyết định khởi kiện nhiều ngân hàng lớn vì cho rằng họ đã “nhắm mắt làm ngơ” trước những cảnh báo rõ ràng.

Theo hồ sơ do Tòa án Liên bang California tiếp nhận ngày 24 (giờ địa phương), ông Michael Zidell vừa nộp đơn kiện hai ngân hàng là East West Bank và Cathay Bank, cáo buộc họ vi phạm nghĩa vụ giám sát giao dịch và góp phần gián tiếp tiếp tay cho một đường dây lừa đảo đầu tư tiền mã hóa thông qua hình thức gài bẫy tình cảm.

Trong đơn kiện, ông Zidell cho biết đã thực hiện tổng cộng 18 giao dịch trị giá khoảng 7 triệu USD (tương đương 97,3 tỷ đồng) thông qua một tài khoản tại ngân hàng East West Bank. Đồng thời, ông cũng đã chuyển hơn 9,7 triệu USD (khoảng 134,8 tỷ đồng) trong 13 lần giao dịch khác đến tài khoản do Cathay Bank quản lý. Cả hai tài khoản này sau đó được xác nhận có liên quan đến các tổ chức lừa đảo.

Trước đó, ngày 24 tháng 6, Zidell cũng đã đâm đơn kiện ngân hàng Citibank vì lý do tương tự. Trong vụ kiện này, ông cho biết Citibank đã không ngăn chặn được 12 giao dịch đáng ngờ, với tổng giá trị lên tới khoảng 4 triệu USD (tương đương 55,6 tỷ đồng).

Theo Zidell, ông là nạn nhân của kiểu lừa đảo được gọi là “Pig Butchering” – một hình thức lừa đảo mới đang lan rộng gần đây. Đặc điểm của hình thức này là kẻ lừa đảo sẽ giả vờ thiết lập mối quan hệ lãng mạn thông qua mạng xã hội, sau đó từng bước dẫn dụ nạn nhân vào các khoản đầu tư giả mạo có liên quan đến tiền mã hóa.

Nạn nhân cho biết, đầu năm 2023, ông đã làm quen với một người phụ nữ có tên Carolyn Parker trên Facebook, người tự xưng là nữ doanh nhân thành đạt. Sau khoảng một tháng gắn bó, người này thuyết phục ông đầu tư vào nền tảng NFT mà cô ta khẳng định đã giúp mình kiếm được hàng triệu USD. Ông Zidell, tin tưởng vào mối quan hệ và lời khuyên của người phụ nữ này, đã liên tục thực hiện các khoản chuyển tiền đến nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau, theo chỉ dẫn từ phía nền tảng đầu tư.

Tổng cộng, Zidell đã thực hiện ít nhất 43 đợt chuyển tiền với tổng số tiền hơn 20 triệu USD (tương đương khoảng 278 tỷ đồng). Nền tảng này giải thích rằng vì số lượng khách hàng quá lớn nên việc phân tán tiền đầu tư vào nhiều tài khoản ngân hàng là cần thiết để “xử lý hiệu quả”.

Bình luận về sự việc, giới chuyên gia cho rằng các ngân hàng có nghĩa vụ tuân thủ quy định về chống rửa tiền và phải giám sát các hành vi chuyển tiền bất thường. Việc để lọt hàng chục triệu USD trong nhiều giao dịch không rõ ràng đặt ra nghi vấn về mức độ kiểm soát rủi ro và sự minh bạch trong các khâu xử lý của ngân hàng.

Theo CoinTelegraph đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Cathay General Bancorp – công ty mẹ của Cathay Bank – cùng với East West Bank hiện vẫn chưa đưa ra bất kỳ phát ngôn chính thức nào liên quan đến vụ việc.

Vụ kiện của Zidell đang tiếp tục thu hút sự quan tâm trong bối cảnh các vụ lừa đảo tiền mã hóa ngày càng tinh vi, khiến nhiều nhà đầu tư mất trắng hàng chục triệu USD. Đây cũng là lời cảnh báo đối với nhà đầu tư cá nhân về việc cẩn trọng trước các mối quan hệ ảo và các lời mời gọi đầu tư hấp dẫn nhưng không minh bạch, đặc biệt với các nền tảng liên quan đến “từ” tiền mã hóa.