Ngân hàng trung ương Ý bỏ mức tối thiểu rà soát chế tài crypto

Ngân hàng trung ương Ý (Banca d'Italia) quy định việc rà soát đối tượng bị chế tài trong các giao dịch chuyển tiền mã hóa sẽ không còn áp dụng ngưỡng giá trị tối thiểu. Theo đó, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số tại nước này phải xác minh danh tính bên gửi và bên nhận bất kể quy mô giao dịch lớn hay nhỏ.

Ngân hàng trung ương Ý cho biết trong tài liệu về quy trình tuân thủ các biện pháp chế tài công bố ngày 7 rằng nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa (CASP) phải xây dựng hệ thống kiểm soát có khả năng nhận diện các giao dịch liên quan đến đối tượng bị chế tài. Việc rà soát phải được thực hiện không chỉ vào thời điểm đăng ký khách hàng hay khi phát sinh sự kiện cụ thể, mà còn trước khi thực hiện từng giao dịch chuyển tài sản riêng lẻ.

Tài liệu này phản ánh nội dung hướng dẫn 2024/15 của Cơ quan Giám sát Ngân hàng Châu Âu (EBA), có hiệu lực từ ngày 30 tháng 12 năm 2025. Các CASP hoạt động tại Ý sẽ phải đối chiếu thông tin giao dịch với danh sách chế tài bất kể giá trị giao dịch là bao nhiêu, khiến gánh nặng quản lý tuân thủ có thể tăng lên.