Không giới hạn số tiền: Ý siết soát giao dịch tiền mã hóa

Ngân hàng Trung ương Ý (Banca d'Italia) yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) phải đối chiếu toàn bộ giao dịch chuyển tài sản mã hóa với danh sách đối tượng bị trừng phạt, bất kể giá trị giao dịch là bao nhiêu. Việc rà soát được thực hiện với cả bên chuyển và bên nhận trước khi giao dịch được xử lý.

Ngân hàng Trung ương Ý cho biết trong tài liệu quy trình tuân thủ biện pháp trừng phạt công bố ngày 7 rằng, theo hướng dẫn của Cơ quan Giám sát Ngân hàng châu Âu (EBA), các đơn vị không được đặt ra ngưỡng giá trị tối thiểu để loại các giao dịch nhỏ khỏi diện rà soát. Hệ thống rà soát tự động phải được thiết lập sao cho vừa giảm số trường hợp báo động giả, vừa vẫn nhận diện được đối tượng bị trừng phạt.

Tuy nhiên, Ngân hàng Trung ương Ý giải thích rằng theo quy định của Liên minh châu Âu, các giao dịch chuyển tiền tức thời không áp dụng quy tắc rà soát theo từng giao dịch riêng lẻ, mà nhà cung cấp dịch vụ thanh toán phải xác minh khách hàng ít nhất một lần mỗi ngày. Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán có mức độ rủi ro thấp cũng có thể áp dụng cách xác minh tương tự như giao dịch tức thời đối với các giao dịch chuyển tiền trong nước tại Ý.