1,03 triệu USD: Bang Washington đề xuất phạt CoinFlip, dọa rút giấy phép

Cơ quan quản lý tài chính bang Washington (Washington State Department of Financial Institutions, DFI) đề xuất thu hồi giấy phép và phạt 1.029.600 USD đối với công ty vận hành máy ATM tiền mã hóa CoinFlip.

DFI cho biết ngày 3 (giờ địa phương) đã gửi thông báo cáo buộc (notice of charges) tới GPD Holdings, đơn vị đứng sau CoinFlip. Cùng với khoản phạt, cơ quan này yêu cầu cấm công ty và người chịu trách nhiệm hoạt động trong ngành, đồng thời buộc hoàn tiền cho khách hàng.

Trong thông báo, DFI cáo buộc CoinFlip không tuân thủ các nghĩa vụ theo quy định chống rửa tiền (AML) và Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act, BSA), bao gồm quy trình thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch và nghĩa vụ báo cáo lên liên bang. Cơ quan này cũng chỉ ra rằng hơn 50% doanh thu của CoinFlip tại Washington đến từ khách hàng lớn tuổi, và cho rằng mô hình kinh doanh này làm tăng nguy cơ người cao tuổi trở thành nạn nhân lừa đảo.

Charlie Clark (Charlie Clark), Giám đốc DFI, nói trong một tuyên bố: "Công tác thanh tra của cơ quan quản lý bang rất quan trọng, và khi doanh nghiệp không đáp ứng kỳ vọng tuân thủ, DFI sẽ hành động để chấn chỉnh vấn đề". Phát biểu này cho thấy DFI muốn phát tín hiệu sẵn sàng xử lý mạnh tay với các đơn vị vi phạm quy định về tiền mã hóa.

CoinFlip và các cá nhân chịu trách nhiệm hiện có quyền yêu cầu tổ chức điều trần để phản hồi những cáo buộc mà DFI đưa ra.