Fed chấm dứt xử phạt United Texas Bank và Quontic từ 2/9

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã chấm dứt các biện pháp xử phạt hành chính đối với United Texas Bank, Quontic Bank Acquisition Corp. và Quontic Bank Holdings Corp. kể từ ngày 2/9.

Trong thông cáo công bố ngày 5/9 (giờ Hàn Quốc), Fed cho biết đã chấm dứt lệnh đình chỉ ban hành ngày 29/8/2024 đối với United Texas Bank, cùng văn bản thỏa thuận ký ngày 5/7/2023 với Quontic Bank Acquisition Corp. và Quontic Bank Holdings Corp.

Trường hợp liên quan trực tiếp đến ngành tiền mã hóa là United Texas Bank. Lệnh xử phạt trước đó được đưa ra sau đợt thanh tra ngày 22/5/2023, phát hiện hội đồng quản trị và ban điều hành ngân hàng này có nhiều thiếu sót trong công tác quản trị và giám sát. Cụ thể, Fed chỉ ra những lỗ hổng nghiêm trọng trong quản lý rủi ro liên quan đến hoạt động ngân hàng đại lý quốc tế và khách hàng giao dịch tiền mã hóa, cũng như trong việc tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), quy định phòng chống rửa tiền (AML) và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC).

Theo lệnh xử phạt, United Texas Bank phải nộp kế hoạch tăng cường giám sát của hội đồng quản trị trong vòng 90 ngày. Ngân hàng cũng phải trình kế hoạch quản trị, chương trình tuân thủ BSA/AML sửa đổi, chương trình thẩm định khách hàng, chương trình giám sát và báo cáo giao dịch đáng ngờ, cùng kế hoạch tuân thủ OFAC, mỗi hạng mục trong vòng 60 ngày. Ngoài ra, cứ sau mỗi quý, ngân hàng phải nộp báo cáo tiến độ được hội đồng quản trị phê duyệt cho cơ quan giám sát trong vòng 30 ngày.

Tuy nhiên, việc chấm dứt lệnh xử phạt lần này không đồng nghĩa mọi rủi ro pháp lý của United Texas Bank đã kết thúc. Ngày 15/5, Fed đưa ra quyết định không phản đối việc ngân hàng này chuyển đổi thành ngân hàng toàn quốc, chịu sự giám sát của Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC). Theo hồ sơ của Cơ quan Ngân hàng bang Texas, việc chuyển đổi có hiệu lực từ ngày 12/6. Sau đó, ngày 16/7, OCC ban hành một lệnh đình chỉ riêng đối với United Texas Bank, National Association.

Michael S. Barr, Thống đốc Fed, phát biểu trong tuyên bố ngày 15/5 rằng "tôi không cho rằng yêu cầu chuyển đổi giấy phép này đưa ra được lập luận thuyết phục". Ông cũng chỉ ra rằng biện pháp xử phạt công khai trước đó đặt ra những vấn đề nghiêm trọng về hoạt động phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của ngân hàng. Phát biểu này cho thấy giới quản lý vẫn còn thận trọng với việc mở rộng phạm vi hoạt động của United Texas Bank dù lệnh xử phạt ban đầu đã được gỡ bỏ.

Trường hợp của Quontic lại thuộc pháp nhân khác. Đối tượng được Fed chấm dứt lần này không phải bản thân Quontic Bank, mà là văn bản thỏa thuận năm 2023 với Quontic Bank Acquisition Corp. và Quontic Bank Holdings Corp., đều có trụ sở tại Astoria, bang New York. Trước đó, ngày 16/7, Quontic Bank ra thông báo riêng cho biết OCC đã chấm dứt lệnh đồng thuận ban hành ngày 5/10/2022, có hiệu lực từ ngày 30/6.

George Lazaridis, Giám đốc điều hành (CEO) Quontic Bank, cho biết trong thông báo khi đó rằng "chúng tôi xem quá trình này không chỉ là một nghĩa vụ pháp lý, mà còn là cơ hội để củng cố nền tảng của ngân hàng". Đây là phát biểu từ phía ngân hàng. Thông cáo lần này của Fed không đề cập đến giá token, khối lượng giao dịch hay thông tin niêm yết nào.