Citibank(C) bị kiện vì lơ là cảnh báo trong vụ lừa đảo tình ái bằng tiền mã hóa trị giá 278 tỷ đồng

Một vụ kiện liên quan đến lừa đảo tiền mã hóa đang khiến Citibank(C) rơi vào rắc rối pháp lý khi bị cáo buộc đã bỏ qua các dấu hiệu gian lận rõ ràng và không ngăn được việc khách hàng chuyển hàng trăm tỷ đồng cho kẻ lừa đảo.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), vụ kiện được đệ trình tại tòa liên bang Manhattan, New York đã phơi bày một vụ "lừa đảo tình ái bằng tiền mã hóa" có quy mô lớn, trong đó nguyên đơn là ông Michael Zidel đã cáo buộc Citibank(C) "phớt lờ nghĩa vụ pháp lý" và dung túng cho kẻ gian chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng.

Cụ thể, ông Zidel cho biết ông đã chuyển khoảng 20 triệu USD (tương đương gần 278 tỷ đồng) cho kẻ lừa đảo – trong đó ít nhất 4 triệu USD (khoảng 56 tỷ đồng) đã được chuyển vào các tài khoản tại Citibank(C). Ông chỉ ra rằng, dù nhiều lần giao dịch có dấu hiệu bất thường, phía ngân hàng không hề can thiệp hay cảnh báo.

Vụ việc là ví dụ điển hình cho hình thức lừa đảo mang tên "mổ lợn" (Pig Butchering), một thủ đoạn lừa đảo đang bùng phát mạnh mẽ trong lĩnh vực tiền mã hóa. Trong đó, kẻ gian thường giả dạng người thành đạt hoặc doanh nhân để tạo dựng quan hệ tình cảm với nạn nhân trên mạng, sau đó dụ dỗ đầu tư vào các dự án liên quan đến công nghệ chuỗi khối, chẳng hạn như đầu tư NFT (token không thể thay thế).

Theo hồ sơ kiện tụng, vụ lừa đảo bắt đầu trên Facebook đầu năm 2023, khi một người phụ nữ tự xưng là "Carolyn Parker", một doanh nhân thành đạt, tiếp cận ông Zidel. Ban đầu chỉ là trò chuyện xã hội, tuy nhiên theo lời ông Zidel, sau khoảng một tháng ông bắt đầu cảm thấy gắn kết tình cảm và tin tưởng nhân vật này. Sau đó, "Parker" thuyết phục ông đầu tư vào nền tảng NFT mà cô cho là đang có lợi nhuận rất lớn.

Đáng chú ý, ông Zidel đã thực hiện hàng chục giao dịch chuyển tiền tới nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau, theo lời khuyên từ nền tảng mà Parker giới thiệu. Khi nghi ngờ, ông được giải thích rằng đây là "cơ chế vận hành thông thường" do số lượng người dùng tăng đột biến. Tuy nhiên, toàn bộ số tiền đã biến mất trong tay kẻ lừa đảo.

Bình luận: Vụ kiện này một lần nữa cho thấy lỗ hổng đáng lo ngại trong hệ thống giám sát và kiểm soát nội bộ của các ngân hàng lớn như Citibank(C), đặc biệt trong bối cảnh lừa đảo tình ái liên quan đến tiền mã hóa ngày càng tinh vi. Vụ việc cũng làm dấy lên câu hỏi về trách nhiệm của các tổ chức tài chính trong việc bảo vệ khách hàng khỏi các hoạt động rửa tiền và gian lận qua tài khoản ngân hàng.

Giới chuyên gia đánh giá, nếu Citibank(C) bị xét xử là thiếu trách nhiệm, đây có thể trở thành tiền lệ lớn cho việc siết chặt quy định phòng chống lừa đảo liên quan đến "tiền mã hóa" trên toàn hệ thống tài chính Mỹ cũng như toàn cầu.

Từ khóa: “tiền mã hóa”, “Citibank”, “lừa đảo tình ái bằng tiền mã hóa”, “NFT”