Bộ luật Hình sự mới của Cộng hòa Dominica xử phạt lừa đảo đa cấp tiền mã hóa

Cộng hòa Dominica đã đưa quy định xử phạt lừa đảo đa cấp liên quan đến tài sản mã hóa vào Bộ luật Hình sự mới. Hành vi dùng tiền mã hóa, token và NFT để hứa hẹn lợi nhuận giả nhằm chiêu mộ nhà đầu tư giờ đây bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Theo CriptoNoticias, Luật số 74-25 của Cộng hòa Dominica chính thức có hiệu lực từ tháng 8/2026, trong đó Điều 240 của Bộ luật Hình sự mới nêu rõ tên gọi tiền mã hóa, token và NFT. Hãng tin Trung Quốc Wu Blockchain dẫn lại thông tin này vào lúc 7h59 sáng giờ Việt Nam (9h59 giờ Hàn Quốc) ngày 21.

Văn phòng Tư vấn Pháp luật của Chính phủ Cộng hòa Dominica đã công bố Bộ luật Hình sự mới trên số đặc biệt của công báo, hợp nhất Luật số 74-25 ban hành bộ luật này và Luật số 44-26 sửa đổi. Điều 240 định nghĩa «lừa đảo đa cấp» là hành vi bề ngoài mang hình thức kinh doanh nhưng thực chất là lừa đảo, đồng thời xử phạt việc chiêu mộ người khác để nhận tiền hoặc tài sản số.

Điều khoản liệt kê các ví dụ về tài sản số gồm tiền mã hóa, token, NFT và tài liệu số có giá trị tài chính. Điểm mấu chốt không nằm ở loại tài sản mà ở việc hứa hẹn «lợi nhuận giả» và không có hoạt động kinh doanh thực chất. Nếu không có hoạt động kinh doanh hàng hóa, dịch vụ hay đầu tư được cấp phép hợp pháp nhưng vẫn huy động vốn bằng cách cam kết lợi nhuận, hành vi này có thể bị coi là lừa đảo đa cấp.

Mức xử phạt cũng đã được quy định cụ thể. Điều 240 quy định lừa đảo đa cấp bị phạt tù từ 5 đến 10 năm và phạt tiền từ 1 đến 20 lần số tiền liên quan đến hành vi phạm tội. Điều 241 nêu các tình tiết tăng nặng, gồm trường hợp quan chức lợi dụng chức vụ, quảng bá hành vi phạm tội qua truyền thông truyền thống và nền tảng số, hoặc nhắm vào những nạn nhân dễ bị tổn thương.

Với lừa đảo đa cấp có tình tiết tăng nặng, mức phạt tù áp dụng là từ 10 đến 20 năm, cùng mức phạt tiền tương tự. Việc tài sản số có được dùng làm công cụ chiêu mộ hay không, có lời hứa lợi nhuận giả hay không, và có tồn tại hoạt động kinh doanh thực chất hoặc đầu tư được phê duyệt hay không sẽ là những điểm mấu chốt khi áp dụng luật.

Tuy nhiên, quy định lần này không cấm toàn bộ việc sử dụng tài sản mã hóa. Cấu trúc điều khoản tập trung vào hành vi lừa đảo sử dụng tài sản mã hóa, chứ không nhắm vào bản thân tài sản mã hóa. Việc mua, nắm giữ, nhận Bitcoin(BTC) hay dùng để thanh toán trực tiếp không bị Điều 240 coi là tội phạm.

Khoảng trống pháp lý vẫn còn tồn tại. Hạ viện Cộng hòa Dominica hiện đang xem xét dự luật quản lý tài sản số và tài sản mã hóa. Theo thông tin nghị trình của Hạ viện, «Dự luật Tài sản số và Tài sản mã hóa Cộng hòa Dominica» được tiếp nhận ngày 9/4/2026 và bắt đầu quy trình xem xét từ ngày 15/4.

Việc sửa đổi Bộ luật Hình sự lần này gần với việc thiết lập trước cơ sở xử phạt hình sự đối với hành vi phạm tội, hơn là một khung quản lý giám sát toàn diện ngành tài sản mã hóa. Các vấn đề như cấp phép sàn giao dịch, tiêu chuẩn phát hành và lưu thông, quyền hạn cơ quan giám sát, hay cơ chế bảo vệ người dùng vẫn thuộc phạm vi lập pháp riêng.

Lừa đảo đa cấp thường được hiểu là cấu trúc dùng tiền của người tham gia mới để trả lợi nhuận cho người tham gia cũ. Dù bề ngoài trông giống một tổ chức đầu tư hay bán hàng, nhưng nếu nguồn thu thực tế phụ thuộc vào khoản đóng góp của thành viên mới, mô hình này khó bền vững và thiệt hại có thể lan nhanh.

Tài sản mã hóa dễ bị lợi dụng cho các cấu trúc lừa đảo này vì có thể chuyển qua biên giới dễ dàng và việc chiêu mộ trực tuyến diễn ra nhanh chóng. Việc luật trực tiếp nêu tên tiền mã hóa, token và NFT cho thấy ý định xử lý rõ ràng hành vi chiêu mộ bằng tài sản số trong khuôn khổ pháp lý lừa đảo hiện hành.

Đây cũng là điểm đáng tham khảo khi so sánh với các thị trường khác. Các cuộc thảo luận về quản lý tài sản mã hóa tại Hàn Quốc đang chuyển từ giai đoạn 1 tập trung bảo vệ người dùng sang giai đoạn 2 thể chế hóa. Trường hợp của Cộng hòa Dominica cho thấy ngay cả khi khung quản lý toàn ngành chưa hoàn thiện, các quốc gia vẫn có thể dùng hệ thống luật hình sự để ứng phó trước với lừa đảo và huy động vốn bất hợp pháp.

Nếu dự luật riêng đang chờ tại Hạ viện được thông qua, quyền hạn của cơ quan giám sát và các quy định dành cho doanh nghiệp có thể vận hành song song với các điều khoản xử phạt trong Bộ luật Hình sự. Ở thời điểm hiện tại, Bộ luật Hình sự mới đã thiết lập trước cơ sở xử phạt lừa đảo đa cấp, còn khung giám sát bao trùm tài sản số và tài sản mã hóa vẫn đang trong quá trình lập pháp.