119 triệu won để nâng cấp hệ thống hoàn tiền thiệt hại tiền mã hóa ở Hàn Quốc

Ủy ban Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) đã bắt tay vào nâng cấp hệ thống hoàn tiền thiệt hại tài sản mã hóa với ngân sách khoảng 119 triệu won, chuẩn bị cho việc thực thi chế độ hoàn tiền thiệt hại do lừa đảo giọng nói (voice phishing) liên quan tài sản mã hóa từ tháng 10 tới. Quá trình nâng cấp dự kiến kéo dài 3 tháng.

Theo Cryptopolitan, FSS đang tái cấu trúc hệ thống hiện tại để có thể tính toán tài sản hoàn trả dựa trên loại và số lượng tài sản mã hóa cụ thể. Việc xử lý các vụ việc có nhiều tài khoản pha trộn giữa tiền mặt và tài sản mã hóa cũng nằm trong phạm vi cải tiến lần này.

Đợt nâng cấp này là bước tiếp theo sau khi sửa đổi Luật đặc biệt về phòng ngừa thiệt hại do gian lận tài chính viễn thông và hoàn trả tiền thiệt hại được công bố ngày 31 tháng 3. Luật sửa đổi sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã công bố dự thảo sửa đổi nghị định thi hành của luật đặc biệt này vào ngày 15 tháng 7. Dự thảo nghị định được soạn thảo trước đó đã mở rộng phạm vi tài sản được bảo vệ, từ chỉ tiền mặt sang bao gồm cả tài sản mã hóa.

Trước đây, trong các trường hợp tội phạm trực tiếp chiếm đoạt tài sản mã hóa của nạn nhân, hoặc đổi tiền mặt lừa đảo được thành tài sản mã hóa, quy trình hoàn tiền thiệt hại hiện hành rất khó áp dụng. Luật sửa đổi đưa các sàn giao dịch tài sản mã hóa vào hệ thống phòng ngừa thiệt hại và hoàn tiền, nhằm lấp đầy khoảng trống này.

Đơn vị hoàn trả sẽ khác nhau tùy theo hình thái tài sản thiệt hại. Tiền mặt được hoàn theo số tiền, còn tài sản mã hóa được hoàn theo loại và số lượng.

Nếu hình thái tài sản bị chiếm đoạt khác với hình thái tài sản còn lại trong tài khoản hoặc tài khoản dùng cho lừa đảo, thời điểm đóng băng chi trả sẽ là căn cứ xác định hình thái tài sản. Ví dụ, nếu tiền mặt bị chiếm đoạt đã được chuyển đổi thành tài sản mã hóa trước khi tài khoản bị đóng băng, quy trình hoàn tiền sẽ dựa trên số tài sản mã hóa còn lại.

Trong trường hợp tiền mặt và tài sản mã hóa của nhiều nạn nhân bị trộn lẫn, tiền mặt sẽ được định giá theo số tiền tương ứng. Tài sản mã hóa sẽ được quy đổi theo giá thị trường tại thời điểm đóng băng chi trả để xác định tài sản hoàn trả.

Theo đó, mốc định giá không phải là thời điểm hoàn tiền mà là thời điểm tài khoản hoặc tài khoản liên quan đến tội phạm bị đóng băng. Hệ thống nâng cấp của FSS cũng được thiết kế để xử lý đồng thời số lượng từng loại tài sản mã hóa và giá trị quy đổi ra won tại thời điểm đóng băng chi trả.

FSS sẽ xác định người nhận và quy mô tài sản hoàn trả trong vòng 14 ngày kể từ ngày quyền yêu cầu bồi thường chấm dứt, sau đó thông báo cho nạn nhân và các công ty tài chính liên quan. Các công ty tài chính và sàn giao dịch tài sản mã hóa nhận được thông báo phải chi trả tài sản hoàn trả ngay lập tức, không được chậm trễ.

Các sàn giao dịch tài sản mã hóa sẽ phải gánh nghĩa vụ phòng ngừa thiệt hại tương đương với các công ty tài chính. Những sàn như Upbit và Bithumb phải xác minh mục đích giao dịch, giám sát thường xuyên dòng tiền nghi vấn, đóng băng chi trả đối với các tài khoản bị nghi ngờ liên quan đến tội phạm và hỗ trợ quy trình hoàn tiền.

Ngoài ra, quy trình chuyển đổi thành tiền mặt cũng được chuẩn bị cho những nạn nhân chưa từng giao dịch tài sản mã hóa hoặc không có tài khoản trên sàn giao dịch. Tổ chức chuyên trách hỗ trợ bán tài sản do FSC chỉ định có thể bán tài sản mã hóa thuộc diện hoàn trả và chi trả bằng tiền mặt cho nạn nhân.

Tuy nhiên, không phải mọi thiệt hại liên quan tài sản mã hóa đều được bồi thường tự động. Vụ việc phải thuộc diện gian lận tài chính viễn thông theo quy định của luật, đồng thời tài khoản hoặc tài khoản bị đóng băng chi trả phải còn tài sản để hoàn trả thì quy trình hoàn tiền mới được tiến hành.

FSS đang xúc tiến cải tổ hệ thống bồi thường thiệt hại với mục tiêu áp dụng từ tháng 10. Thời gian lấy ý kiến công khai đối với dự thảo nghị định thi hành kéo dài đến ngày 24 tháng 8. Sau đó, dự thảo sẽ trải qua thẩm định của Ủy ban Cải cách Quy chế, nghị quyết của FSC, thẩm định của Bộ Tư pháp và nghị quyết của cuộc họp Thứ trưởng, Nội các trước khi chính thức có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10.