Hai cựu lãnh đạo Cred nhận tội lừa đảo gây ra vụ phá sản tiền mã hóa

Hai cựu lãnh đạo của Cred thừa nhận hành vi lừa đảo gây ra vụ phá sản nền tảng vay tiền mã hóa

Hai cựu lãnh đạo cấp cao của nền tảng cho vay tiền mã hóa Cred – từng tuyên bố phá sản vào năm 2020 – đã chính thức thừa nhận hành vi phạm pháp liên quan đến tội danh “lừa đảo qua hệ thống điện tử” (wire fraud), làm dấy lên lo ngại về trách nhiệm cá nhân trong các vụ sụp đổ của doanh nghiệp công nghệ tài chính.

Theo hồ sơ tòa án đệ trình ngày 13 (giờ địa phương) tại Tòa án Liên bang quận California, cựu Giám đốc điều hành Daniel Schatt và cựu Giám đốc tài chính Joseph Podulka của Cred đã đạt được thỏa thuận nhận tội với cơ quan công tố. Thỏa thuận hình sự này cho thấy cả hai đã thừa nhận sai phạm có liên hệ trực tiếp đến quá trình dẫn đến phá sản nền tảng cho vay này.

Thẩm phán liên bang William Alsup đã chấp thuận thoả thuận nhận tội và ấn định ngày tuyên án vào 26 tháng 8 tới. Theo quy định của pháp luật liên bang Hoa Kỳ, tội danh “từ” lừa đảo qua hệ thống điện tử có thể khiến mỗi cá nhân phải đối mặt với mức án tối đa lên tới 20 năm tù giam cùng khoản tiền phạt 250.000 USD (tương đương khoảng 3,65 tỷ đồng). Ngoài ra, các tổ chức liên quan cũng có thể bị phạt tiền tối đa 500.000 USD (khoảng 7,3 tỷ đồng).

“từ” Cred từng được biết đến là một nền tảng cho vay tiền mã hóa dựa trên hình thức gửi stake tài sản mã hóa. Trong giai đoạn 2018 - 2020, công ty thu hút đáng kể sự chú ý khi hứa hẹn lợi nhuận cao từ các sản phẩm cho vay. Tuy nhiên, đến cuối năm 2020, “từ” Cred bất ngờ đệ đơn phá sản với cáo buộc về đầu tư sai lầm và quản lý yếu kém trong nội bộ. Việc hai lãnh đạo cấp cao bị buộc tội và công nhận hành vi vi phạm đã cho thấy yếu tố lừa đảo ở cấp độ tổ chức là nguyên nhân then chốt dẫn đến sự sụp đổ đột ngột này.

Bình luận về vụ việc, nhiều chuyên gia cho rằng đây là lời cảnh tỉnh cho toàn ngành fintech và blockchain, đặc biệt trong bối cảnh các công ty hoạt động trong “từ” tiền mã hóa vẫn còn thiếu cơ chế kiểm soát nội bộ nghiêm ngặt. Việc công khai hành vi sai phạm của lãnh đạo cấp cao không chỉ giúp xác lập trách nhiệm pháp lý, mà còn tạo tiền đề thúc đẩy việc xây dựng khung pháp lý chặt chẽ hơn nhằm bảo vệ tài sản nhà đầu tư và ngăn ngừa hành vi gian lận tương tự trong tương lai.

“từ” Lừa đảo qua hệ thống điện tử trong lĩnh vực tiền mã hóa không còn là cá biệt, mà đang trở thành mối lo chung khi các mô hình tài chính phi tập trung ngày càng phổ biến nhưng thiếu sự giám sát và minh bạch cần thiết.

Trong thời gian tới, giới chức Mỹ được dự báo sẽ tăng cường truy cứu trách nhiệm hình sự đối với các cá nhân trực tiếp điều hành các nền tảng tiền mã hóa khi xảy ra sự cố về mất tài sản hoặc phá sản.

“từ” Cred vốn là một trong những ví dụ đầu tiên cho làn sóng phá sản doanh nghiệp tiền mã hóa, tiếp nối sau đó là các vụ việc tương tự như Celsius Network, Voyager Digital hay gần đây là FTX. Việc các cựu lãnh đạo của Cred nhận tội đang được cộng đồng xem là dấu mốc quan trọng trong hành trình tái thiết niềm tin và tính minh bạch cho thị trường.